Арджун спрашивает:«Не могли бы вы написать статью о том, как новые инвесторы взаимных фондов должны отслеживать свои портфели?» Сегодня «отследить» инвестиционный портфель стало предельно просто. Инвесторы избалованы выбором и в то же время соблазняются причудливыми круговыми диаграммами и текстурированными графиками. Но разве это отслеживание? В этой статье давайте рассмотрим, какие аспекты портфеля должен отслеживать инвестор (новый или старый) и как часто.

Выяснение того, сколько средств в портфеле прибавлялось или падало ежедневно/еженедельно/ежемесячно или даже ежегодно, не отслеживание. Он наблюдает. Быть зрителем портфолио взлетов и падений просто пустая трата времени. Если у нас нет четкой инвестиционной стратегии, наблюдение за портфелем не поможет.

Что нужно сделать перед отслеживанием инвестиционного портфеля

Большинство новых инвесторов MF начинают инвестировать без реалистичного представления о связанных с этим риске и вознаграждении. Они также не понимают, сколько они должны инвестировать для своих будущих нужд, как выбирать взаимные фонды для различных нужд и т. д. Поэтому после того, как вы начнете инвестировать, оставьте это в покое и начните сначала изучать свои потребности.

Почему я инвестирую? Когда мне нужны деньги? Готов ли я справляться с чрезвычайными ситуациями на пути к инвестициям? Эта бесплатная электронная книга поможет молодым людям составить простой финансовый план с мерами предосторожности, а также пошаговыми инструкциями:Сборка пошаговых основ управления капиталом.

Если у вас есть надежная система управления деньгами, вам не нужно останавливать свои ежемесячные инвестиции каждый раз, когда возникает чрезвычайная ситуация. Вы знаете, как определить финансовую цель, установить для нее распределение активов и начать инвестировать. Это ваша основа, и она должна быть прочной. Отслеживание взаимных фондов может подождать! Теперь вы можете привязать свои текущие инвестиции MF, EPF, PPF, RD, FD и т. д. к различным краткосрочным и долгосрочным целям (приведенная выше электронная книга поможет в этом).

Следующий шаг — понять, что SIP означает систематический инвестиционный план. Это означает, что у вас есть система инвестиций на месте. Покупка паев взаимных фондов в один и тот же день месяца не является SIP. Это просто слепая автоматизация.

Таким образом, наша цель должна состоять в том, чтобы узнать об основах взаимных фондов с учетом инвестиционной системы. Эта бесплатная электронная книга может стать возможной отправной точкой:FAQ по взаимным фондам 100 основных вопросов и ответов для новых инвесторов!

Далее, я бы порекомендовал новым инвесторам взаимных фондов оценить риск взаимных фондов. Индустрия взаимных фондов любит продавать мечты. Он пытается убедить инвесторов в том, что волатильность фондового рынка в долгосрочной перспективе снизится; SIP взаимных фондов усреднит волатильность.

Их цель проста:чем дольше вы инвестируете и чем больше вы инвестируете, тем больше они заработают. Помните, что наша прибыль является условной, в то время как их доход (плата за управление и комиссия, вычитаемая ежедневно, реален!). Поэтому они вряд ли нарисуют реальную картину рисков МФ. Мы должны сделать это сами.

Вот несколько ресурсов для начала:

• Работает ли долгосрочное инвестирование SIP в акционерный капитал? (анализ за 106 лет)
• Как судьба SIP вашего взаимного фонда решается «удачей во времени».
• SIP взаимных фондов не снижают риск! Остерегайтесь дезинформации
• Не ждите прибыли от SIP взаимных фондов! Сделайте это!

Имея лучшее представление о рисках взаимных фондов (акции), я бы рекомендовал перепланировать свои финансовые цели с более низкими ожиданиями доходности. Давайте подведем итоги:

1. У вас есть финансовые цели — долгосрочные (более 10 лет) и краткосрочные (менее 10 лет, пока вы не наберете больше опыта).
2. Вы инвестируете в взаимные фонды акций только для достижения долгосрочных целей (требуется больше опыта, чтобы использовать любой взаимный фонд для достижения краткосрочных целей)
3. Вы имеете в виду распределение активов и надеетесь достичь этой цели в любое время в ближайшие несколько лет. Например, 50% взаимных фондов акций и 50% фиксированного дохода (EPF, PPF, долговые опционы NPS и т. д.)
4. У вас разумные ожидания прибыли и реалистичные ожидания инфляции.
5. Вы знаете, сколько нужно инвестировать для достижения своих долгосрочных целей, исходя из этого распределения активов, доходности и ожидаемой инфляции.
6. Если вы можете инвестировать так много, у вас есть цель достичь этого как можно скорее.
7. Сейчас и только сейчас вы готовы отслеживать свое портфолио.

Как отслеживать инвестиционный портфель

Вам нужно просматривать свое портфолио только один раз в год, и когда вы это делаете, рекомендуются следующие действия.

Необходимые инструменты

1. Хорошее хобби, позволяющее избежать частого просмотра своего портфолио.
2. Простая таблица, сделанная своими руками. Ничто не сравнится с гибкостью этого.
3. Данные с вашего инвестиционного портала или консолидированная выписка по счету CAMS-KARVY.

У нас есть два бесплатных ресурса для отслеживания:

• Возможности взаимных фондов freefincal и средства отслеживания финансовых целей. Я использую это для отслеживания моих средств. Он все еще работает, но я не поддерживаю его активно. Вы можете изменить его в соответствии с вашими потребностями.
• Отслеживание портфеля в виде электронных таблиц Google для акций и взаимных фондов. Оно было разработано читателями freefincal, но активно не поддерживается.

Необходимая информация

1. Текущая стоимость компонента капитала и компонента фиксированного дохода для каждой долгосрочной цели.
2. Исходя из приведенного выше, рассчитайте текущее распределение активов.
3. Соответствует ли ваше текущее распределение активов предполагаемому распределению? Если да, то ничего делать не нужно. В противном случае потребуется перебалансировка.
   • Каковы преимущества ребалансировки портфеля?
   • Ребалансировка портфеля:мы отвечаем на частые вопросы, которые волнуют инвесторов (часть 1)
   • Часто задаваемые вопросы о ребалансировке портфеля, часть 2
   • Часто задаваемые вопросы о ребалансировке портфеля, часть 3
4. Доходность каждого взаимного фонда
   • Если вы инвестируете в индексные фонды, вам не нужно беспокоиться об эффективности.
     Если вы инвестируете в активные фонды, вам придется решать, что делать с каждым фондом. См., например:Просмотрите свои взаимные фонды, выполнив три простых шага!
   • У вас слишком много взаимных фондов? С помощью этих простых шагов вы легко улучшите свое портфолио.
   • Хотите создать портфель взаимных фондов акций? Попробуйте эти простые шаги!
5. Сколько стоит ваш текущий портфель для каждой цели? То есть, если вы выкупите все свои деньги сегодня, что вы можете с ними сделать? Например, в начале вашего инвестиционного пути ваш корпус будет небольшим. Если вы выкупите его, вы сможете жить за счет него в течение шести или 12 месяцев. Со временем эта продолжительность будет расти.
   • Просмотрите свой портфель финансовой свободы, выполнив семь простых шагов
   • Аудит личных финансов 2016 года:прибыль не имеет значения!
6. Такая информация, как CAGR, XIRR или абсолютный прирост, не имеет большого практического значения.

Возможны более сложные шаги, такие как постепенное изменение распределения активов, графическое представление текущей стоимости портфеля по сравнению с ожидаемым портфелем и т. д. Подробнее об этом позже.