Какой смысл держать ваши паевые инвестиционные фонды в режиме демата и нести комиссию? Мало того, это инвестиции в обычные планы или планы, ориентированные на комиссию. Можно ли перевести такие инвестиции в паевые инвестиционные фонды на прямые планы? Давай узнаем.

Читатель недавно отправил этот запрос.

У меня есть несколько MF в регулярных планах (рост) в дематной форме в моем аккаунте Sharekhan. Теперь я хочу преобразовать их в планы Direct.

Это будет возможно? Портал Sharekhan не может использоваться для выкупа прямых планов и, следовательно, бесполезно конвертировать и дематировать их там.

-

Вот ответ .

Да, вы можете переключиться с обычных планов на прямые планы паевых инвестиционных фондов, но не в режиме Demat.

Для начала давайте поймем, что ICICI Direct и ShareKhan являются дистрибьюторами паевых инвестиционных фондов. Они не будут давать вам прямых планов ( противоречит их бизнес-модели ).

Другой момент заключается в том, что если вы используете свою учетную запись Demat только для хранения паевых инвестиционных фондов, то это дорогое удовольствие. Я клиент ICICI Direct ( не паевых инвестиционных фондов ), и я считаю, что плата за транзакции MF для SIP и единовременной суммы непомерно высока.

За те же деньги вы можете получить хороший совет по своим паевым инвестиционным фондам и достойной платформе транзакций ( считать Unovest одним ) инвестировать в прямые планы.

Итак, если вам нужно преобразовать свои обычные планы в прямые планы, вы не можете сделать это в своем текущем демат-аккаунте. Для этого сначала необходимо Ремат их в «Выписку по счету» или в режим SOA.

Процесс Remat для повторного преобразования в физический режим как SOA выглядит следующим образом:

1. Получите REMAT / бланк запроса на повторное утверждение (RRF) от вашего депозитарного участника или DP.
2. Заполните ФПД полностью и подпишите все держатели.
3. Отправьте RRF вместе с DP.
4. После надлежащей проверки DP зарегистрирует запрос на своей стороне и отправит RRF в AMC / RTA.
5. AMC / RTA после надлежащей проверки подтвердит запрос на преобразование для вашего DP для аннулирования таких единиц из вашей учетной записи DEMAT.
6. AMC / RTA выдаст обычную выписку по счету паевого инвестиционного фонда, подтверждающую повторное преобразование в физический режим для вашей записи.

Вы не можете преобразовать частичные блоки в определенном фолио в SOA. Необходимо преобразовать все фолио со всеми модулями.

Весь этот процесс преобразования может занять от недели до 15 дней после отправки вашего RRF в DP.

Примечание :Паевые инвестиционные фонды через BSE Star MF или NSEMFSS в режиме дематирования не могут быть преобразованы в SOA.

Опубликуйте преобразование в SOA, переключитесь на прямые планы

После завершения преобразования вы можете использовать Unovest для переключения с обычных планов на прямые.

Вот как загрузить консолидированный отчет о паевых инвестиционных фондах в Unovest.

Вот как можно переключиться с обычных планов на прямые на Unovest.

Обзор портфеля перед переходом?

Я уверен, что это не одинокий вопрос. Особенно после рационализации схем паевых инвестиционных фондов вам необходимо пересмотреть структуру своего портфеля и убедиться, что она соответствует вашим целям.

Прежде чем принимать решение о переходе, рассмотрите обзор портфеля с консультантом и посмотрите, не нужно ли изменить некоторые из ваших существующих паевых инвестиционных фондов. Если да, то вы можете просто сначала продать их через свой демат-аккаунт и купить новые средства в обычном режиме SOA.

Если часть средств необходимо сохранить, вы можете перевести их на прямые планы.

Вам это помогает? Если у вас есть друг, который не осознает тщетность и дороговизну содержания MF в форме демата, то перешлите эту заметку.