За последний год подход обычного человека к инвестированию был полностью пересмотрен. Прошли те времена, когда фонды акций и облигаций 70/30 рекламировали простое пассивное размещение активов. Расширение доступа как к альтернативным рынкам, так и к лучшему образованию подтолкнуло многих инвесторов к более инновационным продуктам, а также к небиржевым рынкам, таким как криптовалюта; но хорошо ли это?
Даже в год, когда популярные фондовые индексы, такие как S&P 500, намного превзошли свои исторические средние показатели, новые версии старого рынка облигаций, такие как Small 2YR Treasury Yields, и новые рынки в целом, такие как биткойн, значительно превзошли акции.
| Рынок | Возврат с начала года | |
|---|---|---|
| Биткойн | +81% | |
| Малый индекс доходности 2-летних казначейских облигаций | +437% | |
| Индекс малых акций 75 | +33% |
Данные индексирования по состоянию на 23.11.21 через службы индексирования dxFeed (https://indexit.dxfeed.com) и Yahoo! Финансы (https://finance.yahoo.com/)
Хотя высокие доходы — это хорошо, они часто достигаются за счет высокой волатильности портфеля. Рынки редко идут по ровному пути к обилию процентных пунктов, и месячные стандартные отклонения отражают такую взаимосвязь, поскольку рынки с самой высокой доходностью имеют самые большие колебания. Биткойн, например, поднялся на 100 % в начале года, затем стал немного отрицательным, а затем пришел в норму.
| Рынок | Месячное стандартное отклонение | |
|---|---|---|
| Биткойн | +/-22% | |
| Малый индекс доходности 2-летних казначейских облигаций | +/-34% | |
| Индекс малых акций 75 | +/-4% |
Данные индексирования по состоянию на 23.11.21 через службы индексирования dxFeed (https://indexit.dxfeed.com) и Yahoo! Финансы (https://finance.yahoo.com/)
Сочетание высокой доходности и низкой волатильности можно получить, просто смешав рынки. Диверсификация дает вашему портфелю возможность увидеть большой рост при теоретически меньшей скорости колебаний. В 2021 году распределение средств инвестора между биткойнами, акциями Smalls 2YR и акциями Small принесло бы доход более 100 % с ежемесячным стандартным отклонением, значительно меньшим, чем на двух опережающих рынках.
| Портфолио | Доходность за год и стандартное отклонение за месяц | |
|---|---|---|
| ⅓ Биткойн + ⅓ Мелкие 2-летние + ⅓ Мелкие акции | +185% +/-15% |
Small 2YR and Small Stocks 75 Index Данные по состоянию на 23.11.21 через службы индексов dxFeed (https://indexit.dxfeed.com) и Yahoo! Финансы (https://finance.yahoo.com/)
Будущее покажет, будут ли криптовалюты и некоторые из новых способов играть в старую классику лучшими инвестициями, чем традиционные акции, но вы можете сами проверить эту гипотезу, открывая небольшие позиции в обоих случаях, удерживая акции в том, что можно сделать вывод как хорошо. диверсифицированный портфель.
—
Чтобы узнать больше о том, как Малая биржа объединяет эффективность фьючерсов с чистотой акций, обязательно подпишитесь на их канал YouTube и следите за ними в Твиттере, чтобы не пропустить обновления.
© 2021 Small Exchange, Inc. Все права защищены. Small Exchange, Inc. — это специализированный рынок контрактов, зарегистрированный Комиссией по торговле товарными фьючерсами США. Информация в этом объявлении актуальна на указанную дату, предназначена только для информационных целей и не претендует на решение финансовых задач, ситуации или конкретных потребностей любого отдельного инвестора. Торговля фьючерсами сопряжена с риском убытков, включая возможность убытков, превышающих ваши первоначальные инвестиции.
