За прошедшие годы взаимные фонды приобрели значительную популярность среди инвесторов. Но почему они так популярны?
Взаимные фонды предлагают множество преимуществ, таких как немедленная диверсификация, накопление доходов, ликвидность, настраиваемость, SIP и т. д. Давайте посмотрим, почему инвестиции во взаимные фонды выгодны для инвесторов.
Предпочтительный взаимный фонд - это способ инвестировать в денежный рынок. Как правило, компания по управлению активами (КУА) собирает деньги у инвесторов для инвестирования в рынок. Цель состоит в том, чтобы создать диверсифицированный портфель сверх того, что может построить средний инвестор. Они инвестируют полученные средства в облигации, акции, долговые обязательства и другие активы, чтобы создать портфель с оптимизированным риском и доходностью. Когда инвесторы инвестируют в взаимные фонды, они привлекают профессиональных управляющих фондами для покупки ценных бумаг.
Прирост капитала от инвестиций зависит от результатов деятельности фонда. Полученный доход распределяется между участвующими инвесторами на основе рассчитанной стоимости NAV и после вычета некоторых расходов.
Рыночные фонды акций инвестируют в акции компаний. Но риск меньше, чем при инвестировании в акции.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды имеют ряд преимуществ и несколько недостатков. Одним из преимуществ является создание портфеля с низким уровнем риска и высокой доходностью. Он предлагает немедленную диверсификацию, которая помогает снизить факторы риска. Но в то же время доход от инвестиций в паевые инвестиционные фонды выше, чем от других типов инвестиций.
У инвесторов есть два варианта инвестирования в паевые инвестиционные фонды — активный и пассивный. Сборы и эффективность фонда зависят от того, активно или пассивно управляется фонд.
Пассивно управляемые фонды ориентируются на эталонный индекс и пытаются имитировать его производительность. Следовательно, они не требуют активного участия управляющих фондами. Это приводит к меньшим накладным расходам, а это означает, что пассивно управляемые фонды несут более низкие комиссии, чем активно управляемые взаимные фонды.
Пассивно управляемые фонды бывают двух типов.
Эти фонды состоят из акций и облигаций, включенных в определенный индекс. Следовательно, они отражают риск и доходность ориентира, которому они следуют. Например, если вы инвестировали в индексный фонд SENSEX, и индекс вырос на 4 процента в определенный день, ваш фонд также вырастет на тот же процент.
Этими фондами можно торговать как ETF. Взаимные фонды ETF предлагают немедленную диверсификацию, а также более низкие минимальные инвестиции, чем индексные фонды.
Активно управляемым фондам нужны профессиональные менеджеры или команда для принятия инвестиционных решений. Эти фонды пытаются превзойти рынок и обеспечить более высокую прибыль для инвесторов. В результате они несут более высокие накладные расходы.
Инвестиции во взаимные фонды имеют ряд преимуществ, помимо прибыли.
Мы всегда говорим о диверсификации портфеля при инвестировании. Но это легче сказать, чем сделать. Взаимные фонды решают проблему, предлагая немедленную диверсификацию, выходящую за рамки возможностей обычного инвестора. Управляющий фондом изучает рынок и создает сбалансированный портфель, который уравновешивает риск и доходность для достижения оптимальной диверсификации.
Управляющий фондом будет одновременно инвестировать в акции с высокой волатильностью и высокостабильные корпоративные и государственные облигации, чтобы создать сбалансированный портфель.
Одна оговорка, однако, заключается в том, что один взаимный фонд может не предлагать достаточную диверсификацию. Следовательно, вам, возможно, придется инвестировать в фонды, которые инвестируют в различные сектора. Это защитит ваши инвестиции от экономических циклов.
Пока инвесторы инвестируют в акции, они могут покупать и продавать ценные бумаги n-количество раз без ограничений. Точно так же инвестирование в открытые взаимные фонды обеспечивает высокую ликвидность. В открытых взаимных фондах инвесторы могут выкупать акции фондов через зарегистрированного биржевого маклера. Следовательно, большинство взаимных фондов так же ликвидны, как и акции. Однако для некоторых средств может быть предусмотрена блокировка, например средства ELSS, что позволяет сэкономить на налогах.
Еще одним важным фактором, который добавил популярности взаимным фондам, является настраиваемость. В зависимости от ваших инвестиционных целей или уровней допустимого риска существует множество вариантов взаимных фондов для ваших нужд. Вы можете выбрать фонды акций с высоким уровнем риска и высокой доходностью или заемные фонды с низким уровнем риска в зависимости от вашего удобства.
Взаимный фонд SIP позволяет инвесторам вносить фиксированные и регулярные платежи по инвестиционной схеме. Благодаря SIP инвесторам не нужно рассчитывать время рынка.
Эмпирическое правило инвестирования в акции предлагает входить на рынок, когда он находится на самом низком уровне, чтобы получить максимум, когда цена растет. Поскольку практически невозможно поймать рынок на его дне, обычные инвесторы могут инвестировать с помощью SIP в любых рыночных условиях. Инвесторы могут начать с минимальных инвестиций в размере 500 рупий, тогда как для получения существенного дохода при единовременных инвестициях необходимо вложить значительную сумму за один раз. Кроме того, SIP также позволяет использовать преимущества усреднения стоимости в рупиях и возможность начисления сложных процентов для получения значительной прибыли в долгосрочной перспективе.
Можно выбрать SIP в соответствии с денежным потоком и как минимум или как максимум. Если вы получаете месячную зарплату, вы можете выбрать фиксированный SIP ежемесячно или ежеквартально в соответствии с вашим бюджетом и удобством.
В активно управляемых фондах профессиональные управляющие фондами покупают и продают ценные бумаги от имени инвесторов, чтобы рассчитывать соотношение риска и доходности в различных рыночных условиях. Для новых инвесторов это благо, поскольку им не нужно постоянно беспокоиться о своих инвестициях или проверять рынок на наличие взлетов и падений.
Взаимные фонды широко доступны. Начать инвестировать в паевой фонд можно из любой точки мира:
Можно напрямую инвестировать в паевые инвестиционные фонды, не открывая счет Demat.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды безопасны. Новые руководящие принципы SEBI требуют, чтобы взаимные фонды имели цветовую кодировку, чтобы указать уровень риска, связанного с фондом. Это делает весь процесс безопасным и прозрачным даже для новых инвесторов. Теперь можно легко выбирать фонды на основе инвестиционной цели и профиля риска.
Взаимные фонды используют три цвета для обозначения уровня риска фонда.
Взаимные фонды собирают средства от разных инвесторов, а затем инвестируют их в портфель. Следовательно, стоимость инвестиций ниже, чем инвестиции на фондовом рынке, где вам нужно платить комиссию за каждую транзакцию. Стоимость управления фондами делится между инвесторами, а экономия от низкой стоимости распределяется между инвесторами.
Взаимные фонды ELSS предлагают налоговые льготы в соответствии со статьей 80C Закона о подоходном налоге в размере до 1,5 лакха в год. Взаимные фонды ELSS обеспечивают более высокую доходность, чем PPF, EPS и индекс экономии налогов, и предлагают налоговые льготы.
Другие взаимные фонды облагаются налогом в зависимости от типа фонда и срока его владения.
Схемы сбережений, привязанных к акциям, имеют фиксированный период в три года, что ниже пятилетнего фиксированного периода для FD, ULIP и PPF. Инвесторы также имеют возможность оставаться вложенными даже после блокировки. SIP в паевых инвестиционных фондах позволяет инвесторам выбирать сумму и срок инвестирования по своему усмотрению, и нет штрафа за досрочное снятие средств, как в случае с другими типами инвестиций.
Вот названия десяти лучших взаимных фондов для SIP, куда вы можете инвестировать в соответствии со своими инвестиционными целями.
Вот несколько советов, которые следует учитывать при инвестировании в эти схемы взаимных фондов. Прежде чем инвестировать, узнайте о каждой категории, чтобы найти наиболее подходящую. Гибридные фонды или гибридные фонды акций идеально подходят для новичков в инвестициях в акции. Эти схемы позволяют от 65 до 80 процентов корпуса акций, а остальную часть — облигаций, приносить более высокую прибыль. Более агрессивные инвесторы, которые хотят получить дополнительную прибыль за счет более высокого риска, могут инвестировать в взаимный фонд SIP со средней капитализацией.
Теперь инвестируйте в лучшие взаимные фонды SIP с Angel One.
9 советов по предотвращению кражи личных данных для защиты ваших финансов
Не позволяйте плохому управлению контрактами повредить вашу прибыль
Контрактные и предоплаченные сотовые телефоны — что лучше для вас?
Привилегированные акции — долг или собственный капитал?
Почему веб-доступность важна для вашего веб-сайта для малого бизнеса?
