Робоконсультанты стали популярным способом инвестирования среди миллениалов. Они обеспечивают удобство, простоту и производительность при низких комиссиях. В сочетании с дизайном, ориентированным на мобильные устройства, и интуитивно понятным пользовательским интерфейсом и пользовательским интерфейсом он очень ценится современным цифровым поколением миллениалов.

Syfe определенно является одним из заслуживающих внимания роботов-консультантов в Сингапуре. Что мне нравится в них, так это их многофакторный подход к инвестированию. Я верю в это, поскольку это более надежный способ добиться более высокой прибыли, чем большинство субъективных анализов.

Краткое введение в «Факторы» — это в основном проверенные характеристики акций, приносящих более высокую доходность. Существует множество исследований, подтверждающих это доказательствами. Некоторыми общими факторами являются стоимость, прибыльность, динамика и размер.

Короче говоря, выбор акций, демонстрирующих один из этих факторов, даст вам больше шансов на получение более высокой доходности, чем рыночная.

100 % акций обеспечивают как доходность, так и волатильность

Syfe предлагает множество портфелей, которые позволяют легко инвестировать в Сингапуре, но Equity100 представляет для меня наибольший интерес по двум причинам. Во-первых, я специалист по акциям и готов мириться с высокой волатильностью, связанной со 100%-ным участием в акциях, в обмен на высокую долгосрочную доходность. Во-вторых, Syfe использует ETF для создания индивидуальных смарт-бета-фондов для своих клиентов. Именно здесь проявляется мастерство Syfe.

Для многих ETF — это ETF. Это еще не все. Вы можете определить определенные факторы, которым подвержен ETF, если вы понимаете факторное инвестирование. Syfe определенно знает свое дело. Я узнал об этом, когда поговорил с их основателем Друвом о портфеле Equity100. Мое первоначальное впечатление было, что Syfe использует интеллектуальные бета-ETF или факторные фонды прямо с полки, но Dhruv объяснил, что Syfe использует комбинацию ETF, которые выражают их убеждения в факторе.

Это похвально, поскольку Syfe добавляет ценность, создавая интеллектуальный бета-портфель с использованием соответствующих ETF для формирования сочетания воздействия факторов. Вот почему они стоят взимаемых сборов — за мониторингом и отбором стоит настоящий опыт и усилия.

Факторы меняются, портфолио тоже должно меняться

Еще один важный аспект факторов заключается в том, что наиболее эффективные факторы периодически меняются, как игра на музыкальных стульях. В один год это может быть рост, а в другой — стоимость. 2020 и 2021 годы были хорошими примерами этого перехода, который рынок охарактеризовал как ротацию секторов.

Зная это, Syfe не стоит на месте с Equity100. Они корректируют портфель два раза в год, чтобы взвесить действующие факторы. Это поможет вам как можно более стабильно получать более высокие доходы с поправкой на риск.

Например, вы можете увидеть последние корректировки портфеля Equity100 в таблице ниже:

Syfe решила недооценить рост и доступность технологий, сократив долю в Invesco QQQ Trust с 30,2% до 20%.

Тем не менее, это по-прежнему самая большая позиция, даже после сокращения. Сайф объяснил, что существует фундаментальный сдвиг в сторону более широкого внедрения технологий, поэтому портфолио не может позволить себе игнорировать его.

17% акций пошли на ETF Invesco S&P 500 Equal Weight. Новичку это может показаться еще одним ETF S&P 500. Но на самом деле это крен в сторону стоимости и мелких компаний в индексе S&P 500.

Индексы в основном взвешены по рынку, что означает, что более крупные компании получают больший вес. Но равный вес в 500 акциях означает 0,2% доли участия в каждой из них, включая крупнейшую акцию Apple Inc. Обоснование Сайфа заключается в том, что большая капитализация и факторы роста могут не работать так же хорошо в будущем.

Еще одним значительным новым размещением в портфеле Equity100 являются китайские ETF. Раньше их не было. Теперь мы видим в портфеле iShares MSCI China ETF и KraneShares CSI China Internet ETF. Это 16,2% экспозиции в целом. Сайф назвал несколько причин. Во-первых, проверка отраслевых и географических факторов подтвердила выбор. Во-вторых, он обеспечивает хорошую диверсификацию для Китая, за исключением того, что он всегда был ориентирован на США. В-третьих, Syfe полагает, что китайские акции будут лучше расти в будущем.

Я также настроен оптимистично в отношении Китая и всегда считал, что инвестирование в акции США и Китая — лучшее решение, чем попытка занять чью-либо сторону.

Эффективность Equity100

Помимо простоты использования и используемой стратегии инвестирования, инвесторы обращают внимание на эффективность инвестиций.

Syfe сообщила о годовой доходности своего портфеля Equity100 в размере 14,2% на своем веб-сайте. Но меня больше интересовали фактические результаты, поэтому я поспрашивал и узнал о производительности от настоящего инвестора.

Вот скриншот, который он мне прислал:

Он протестировал с 500 долларами в ноябре 2020 года, и за 6 месяцев он вернул 16,13%. Это довольно хорошая отдача при нулевых усилиях.

Возможно, вы сможете найти истории о том, как другие добились более высоких доходов за тот же период, но также важно знать, сколько усилий и рисков было затрачено на то, чтобы достичь этого. Я считаю, что 16% за 6 месяцев побили бы многих инвесторов DIY. Более того, он просто оставил это на автопилоте!

Он сказал мне, что ему нравится, как приложение делится всеми транзакциями, совершенными в портфеле, поскольку прозрачность создает доверие к инвестиционному процессу. Он знает, что делает Сайф, но в то же время его не увязают во всех решениях о покупке и продаже, которые ему пришлось бы принимать, если бы он инвестировал самостоятельно.

Наслаждайтесь 6 месяцами бесплатного инвестирования!

Конечно, исторические показатели не указывают на будущие доходы, и лучше принять то, что рынок готов дать, чем иметь ожидания.

Тем не менее, робоконсультанты — один из самых дешевых и удобных способов инвестирования. Почему бы не попробовать, если то, что я описал до сих пор, может помочь в вашей ситуации?

Syfe взимает разумную комиссию за управление в размере 0,65% в год. Вы можете уменьшить комиссию до 0,5 % или 0,4 %, если инвестируете минимум 20 000 или 100 000 долларов США соответственно.

Хорошей новостью является то, что Syfe готов предложить читателям Dr Wealth 6 месяцев бесплатного инвестирования! Вы можете попробовать это без риска и испытать это на себе. Используйте код DRWEALTH, чтобы бесплатно управлять своим первым депозитом в размере 30 000 долларов США в течение 6 месяцев.

Минимальной суммы нет, поэтому вы можете протестировать любую удобную для вас сумму. Периода блокировки нет, и вы можете вывести средства в любое время без каких-либо комиссий.

Эта статья спонсируется Syfe, но мнения принадлежат автору.