По мере приближения нового года многие будут задумываться об установлении решений. Чувствуя необходимость начать все сначала, многие люди ставят перед собой цели, связанные с потерей веса, самосовершенствованием и принятием более эффективных финансовых решений.

«Принятие более эффективных финансовых решений» в теории звучит мудро, но что все это влечет за собой на самом деле?

Для многих одно из самых недооцененных решений в этой корзине вращается вокруг инвестиций. Когда дело доходит до вашего портфеля и методов инвестирования, в некотором смысле легко «настроить и забыть», но это упущенная возможность не воспользоваться преимуществами согласования своих решений с изменениями в вашем портфеле.

Хотя инвесторам не нужно постоянно вносить корректировки, новый год может послужить напоминанием о том, чтобы проверить свой подход, где вы находитесь сегодня и где хотите быть в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

В преддверии 2020 года вот три решения, которые следует учитывать в зависимости от вашего инвестиционного портфеля:

1. Реализуйте оборонительную стратегию.

Не секрет, что в 2019 году рыночная волатильность была изрядной. Фактически, многие в отрасли говорят, что мы находимся в «девятом иннинге» этого бычьего рынка, поэтому спад - до некоторой степени - неизбежен.

Хотя мы настроены осторожно и оптимистично, на рынке есть опасения, включая повторное снижение ставок ФРС, геополитические потрясения и предстоящий политический сезон, которые, как ожидается, будут доминировать в заголовках новостей в течение следующих 12 месяцев.

Хотя мы не рекомендуем убирать фишки со стола в преддверии 2020 года, мы понимаем, куда могут пойти рынки. Реализация защитной стратегии может снизить волатильность портфеля, при этом обеспечивая прирост капитала в долгосрочной перспективе. Например, секторы здравоохранения и коммунальных услуг имеют оборонительный характер и, возможно, стоит потратить на их общие ассигнования в новом году.

2. Установите новую философию или измените ее.

Прелесть сегодняшней рыночной среды заключается в том, что люди могут по-новому подойти к своим инвестициям. Например, 5-10 лет назад такие философии инвестирования, как SRI (социально ответственное инвестирование), ESG (окружающая среда, социальное и государственное управление) и инвестирование на основе веры или ценностей, находились на начальной стадии, и только одна или две группы фондов предлагали нишевые продукты.

Теперь, когда на рынке представлены сотни продуктов, инвесторы имеют более легкий доступ и возможность по-настоящему согласовать свои ценности со своим портфелем. Согласно опросу, проведенному Bank of America, 82% состоятельных инвесторов, которые согласны с выбором портфеля ESG - тех, кто поддерживает компании, которые являются хорошими корпоративными гражданами - рассматривают инвестирование как способ напрямую выразить свои личные ценности.

В начале нового года найдите время, чтобы определить, какие ценности определяют или важны для вас. Вы против табака? Поддерживаете ли вы усилия по сохранению воды? Вы хотите избегать компаний, которые занимаются азартными играми? Проведите открытый диалог со своим финансовым специалистом и выделите то, что для вас важно, и он / она сможет найти подходящие решения для вашего портфолио.

3. Делайте больше

У каждой компании есть возможности для роста и возможности оказать влияние. Поймите, что как инвестор вы можете сделать больше. Например, существуют религиозные инвестиционные компании, такие как GuideStone®, с программами защиты интересов акционеров, которые работают, чтобы побудить другие компании развиваться на основе предпочтений сообщества и потребителей (например, CVS решает убрать табак со своих полок). Цель состоит в том, чтобы вывести ваши инвестиционные привычки на новый уровень, взаимодействуя с компаниями, чтобы сообщить, почему ваши ценности имеют значение при принятии инвестиционных решений.

В преддверии 2020 года помните, что постановка решений на новый год - это проявление особого интереса к расширению вашего портфолио и целенаправленных усилий по принятию этих изменений. В ближайшие недели тесно сотрудничайте со своим консультантом, чтобы выполнить эти и другие решения, которые могут быть важны для вас.

Как и в случае любого решения, путь к успеху начинается с желания измениться и вдумчивости, чтобы создать твердый план.