Если есть «Знай своего клиента», то почему бы не «Знай свой паевой фонд»

Так или иначе, каждый тип инвестиций требует выполнения KYC - Знай своего клиента. По сути, в KYC ключевая информация о вас фиксируется и хранится до того, как вам будет разрешено сделать вложение. Это верно для открытия банковского счета, счета PPF, сберегательного счета пожилых граждан, а также инвестирования в акции и паевые инвестиционные фонды.

Чтобы пройти KYC, вы должны заполнить форму, приложить важные документы, а затем посетить одно из агентств, чтобы отправить их. Они проверяют ваши данные и документы, и через пару недель ваш KYC, системы обновляются. Как новый инвестор в паевые инвестиционные фонды, вы не можете делать крупные инвестиции (более 50 000 рупий), если ваш KYC не завершен.

Хорошо, этот пост не о KYC. Я пытаюсь подчеркнуть, что существует такой сложный процесс, чтобы узнать вас до того, как ваши инвестиции будут приняты.

Почему бы вам не поступить так же со своими инвестициями? Почему бы вам, например, не потребовать подробную информацию, прежде чем инвестировать в паевой инвестиционный фонд?

Хотя это верно для всех инвесторов, новых или существующих, это имеет особое значение для нового инвестора. Новому инвестору обязательно следует провести KYMF или Know your Mutual Fund . обработайте и сделайте вложение после того, как будете удовлетворены предоставленной информацией.

Как создать KYMF или узнать свой паевой инвестиционный фонд?

Во-первых, что все необходимо в рамках программы "Знай свой паевой инвестиционный фонд"?

Сюда входят основные факты, такие как…

• Что он поставил перед собой, его цель?
• К какой категории фондов он относится?
• Когда он начал свой путь (или родился)?
• С каким индексом он оценивает свою производительность?
• Кто руководит управлением фондом?
• Какой у него стиль инвестирования?
• Каков размер фонда?

Тогда есть такая информация, как…

• Как фонд справился с контрольными показателями, включая лучшие и худшие периоды?
• Куда в настоящее время инвестируется фонд, в различные холдинги, отрасли и т. д.?
• Куда вкладываются деньги в различные активы (капитал, долг, денежные средства)?
• В какую рыночную капитализацию фонд инвестирует в настоящее время (большая, средняя, ​​малая капитализация)?

Наконец, каково положение фонда в группе аналогов?

Подобных фондов существует очень много. Вы хотели бы знать, как выглядит фонд по сравнению с другими аналогами, а также общую категорию и эталон.

Теперь есть несколько полезных ресурсов, включая офлайн и онлайн, которые могут предоставить вам эту информацию для KYMF.

В Unovest мы сделали вашу работу проще. Мы поместили все эти факты и информацию всего на одну страницу. Да, самая важная информация всего на 1 странице.

Заинтересованы в быстрой экскурсии? Читайте дальше

В отдельной вкладке вашего браузера перейдите на smart.unovest.co.

Вверху этой страницы вы увидите окно поиска рядом с логотипом Unovest с надписью «Искать средства».

Введите название фонда, о котором вы хотите знать. Например, я ищу паевой инвестиционный фонд Quantum LT Equity Fund. LT здесь означает "долгий срок".

Я начинаю вводить название и выбираю фонд из различных предложений, которые мне показываются.

Ключевая информация об этом фонде сейчас у меня перед глазами. Первый взгляд - это основные факты, включая цель, профиль риска, категорию, дату начала фонда, коэффициенты расходов, стиль инвестирования, управляющего фондом, размер фонда и ориентир фонда.

В случае Quantum LT Equity Fund существует только один тип плана, который считается как обычным, так и прямым. Поскольку фонд никогда не выплачивал комиссии, его обычный план ничем не хуже прямого плана.

В случае с этим конкретным фондом фактическим ориентиром является S&P BSE Sensex - Total Return Index. Однако, поскольку данные для этого индекса нелегко получить, был использован прокси в терминах BSE Sensex.

По мере прокрутки вниз появляется информация о главных активах, распределении активов и рыночной капитализации. Вы также узнаете лучшие и худшие показатели фонда за любой годичный период по сравнению с эталонными показателями.

Затем, когда вы прокрутите еще немного вниз, появится интересный график роста рупий. 10 000 SIP в этот конкретный фонд. Вы можете использовать различные предопределенные периоды времени или выбрать один из своих, чтобы узнать, как SIP of Rs. По сравнению с эталонным показателем в этом конкретном фонде было бы потрачено 10 000 человек.

Когда вы наводите курсор на любую точку на линии, он покажет вам значения как для фонда, так и для эталона. Попробуйте сами.

Хотя смотреть на прошлые результаты для инвестирования в фонд - все равно что использовать зеркало заднего вида во время вождения, это все же дает хорошее представление о том, насколько стабильным был фонд и чего, возможно, можно ожидать в будущем. При этом нет никакой гарантии, что прошлые результаты будут повторяться и в будущем.

Наконец, мы подошли к тому, что я считаю наиболее важной частью KYMF или «Знай свой взаимный фонд» - сравнению с коллегами.

Сравнение аналогов на Unovest позволяет вам делать это как для прямых, так и для обычных планов. В то время как сравнение по умолчанию выполняется для плана, который вы выбрали при выборе фонда. Вы можете использовать раскрывающийся список в правом углу строки заголовка и изменить с прямого на обычный и наоборот.

При сравнении с другими компаниями вы видите результативность фонда со ссылкой на стили инвестирования, размер фонда и даты создания. Контрольные показатели и данные категории также были включены, чтобы помочь вам получить более широкое представление о том, где находится фонд в своей сфере.

Выбор конкурентов был сделан сознательно на основе комбинации категории, соотношения расходов и размера. Это поможет вам увидеть сравнение по спектру категорий, а не ограничиваться только самыми эффективными фондами в этой категории.

Вы даже можете удалить любые средства, используя X в последнем столбце. Я уверен, что вы будете удивлены приведенным здесь сравнением.

Итак, это был краткий обзор фонда «Знай свой взаимный фонд» и того, как это сделать на Unovest.

Если вы впервые инвестируете, вам следует сделать так, чтобы паевые инвестиционные фонды выдержали серьезную проверку. Они ведь тебя тоже не щадят?

Итак, какие фонды вы собираетесь искать? Какую новую информацию вы узнали о них? Расскажи историю в комментариях.

Остались вопросы. Отправьте их прямо сейчас.