Одна из лучших особенностей паевых инвестиционных фондов состоит в том, что существует так много разных видов инвестиций, что каждый может найти подходящий способ инвестирования.

Независимо от ваших целей или профиля риска вы можете легко инвестируйте и сделайте надежное портфолио. В предыдущих сообщениях я объяснил три различных типа паевых инвестиционных фондов:долговые фонды, фонды схемы сбережений, связанных с акциями (ELSS) и закрытые фонды. В этом посте я расскажу об еще одной категории фондов под названием «Гибридный фонд».

На рынке существует три основных типа инвесторов:

1. Агрессивный
   Этот тип - полный риск. Они готовы рисковать, чтобы получить высокую прибыль.
2. Консервативный
   Этот вид абсолютно не склонен к риску. Они больше заинтересованы в сохранности капитала, чем в получении более высокой прибыли.
3. Умеренно
   Они находятся где-то посередине, то есть не слишком агрессивны и не слишком консервативны. Они готовы пойти на некоторый риск, но не на большой.

Теперь подходящие варианты инвестирования как для агрессивного, так и для консервативного инвестора довольно просты. При агрессивном подходе предпочтение будет отдаваться 100% долгу, а консервативным - 100% долгу.

Но что, если вы попадете в категорию умеренных инвесторов? Другими словами, те инвесторы, которые хотят иметь доступ как к долевым, так и к долговым фондам, чтобы получить хорошую прибыль с меньшим риском? Не волнуйтесь, для вас есть идеальное готовое решение в виде гибридных паевых инвестиционных фондов.

Гибридные паевые инвестиционные фонды одновременно инвестируют как в долевые, так и в долговые инструменты, тем самым обеспечивая идеальное сочетание для вашего портфеля. Эти гибридные фонды также делятся на гибридные фонды, ориентированные на акционерный капитал . и гибридные фонды, ориентированные на долг .

Вы можете выбирать между этими двумя вариантами в зависимости от вашего профиля риска. Если вы больше склоняетесь к безопасности, но готовы пойти на небольшой риск, чтобы получить более высокую доходность по сравнению с долговыми фондами, вам следует выбрать гибридные фонды, ориентированные на долг.

Если вы готовы пойти на адекватный риск, но при этом ищете некоторую защиту от волатильного рынка, вам следует выбрать гибридные фонды, ориентированные на акции.

Гибридные фонды, ориентированные на акционерный капитал

Эти фонды инвестируют 65% или более своих активов в долевые или долевые инструменты, а остальную часть - в долговые инструменты. Сбалансированные фонды подпадают под эту категорию.
Некоторые ключевые преимущества сбалансированных фондов, ориентированных на акционерный капитал, по сравнению с раздельным инвестированием в долевые и долговые фонды:

• Налоговая льгота
  Если вы инвестируете отдельно как в долговые, так и в долевые фонды, скажем, в течение трех лет, а затем решите обналичить свои инвестиции, вам придется платить налог на долгосрочный прирост капитала за оба ваших вложения. В то время как налог на прирост капитала в долгосрочной перспективе равен нулю, вам придется заплатить 20% с выплатой индексации по долгосрочному приросту капитала. Но если вы инвестируете в сбалансированные фонды, ориентированные на акционерный капитал, весь ваш портфель будет квалифицирован как капитал для целей налогообложения. Это означает, что, несмотря на наличие долговых инструментов, вся долгосрочная прибыль не будет облагаться налогом.
• Распределение активов
  Решение о правильном распределении активов важно, но также чрезвычайно важно поддерживать его.

  Если вы инвестируете в гибридные фонды, ориентированные на акции, вам не о чем беспокоиться, поскольку все такие задачи будет выполнять менеджер фонда. Ваша доля капитала всегда будет оставаться в пределах установленного лимита.

• Более высокая доходность при меньшем риске
  Акции. Гибридные фонды превосходят долговые фонды и также несут меньший риск, чем фонды, использующие только акции. В то время как долевая часть позволяет вам прокатиться на американских горках фондового рынка, долевая часть обеспечивает тормозной механизм, если рынок находится в состоянии свободного падения.

Гибридные фонды, ориентированные на долг

Эти фонды инвестируют в основном в долговые инструменты, но для того, чтобы получать более высокую доходность, чем долговые фонды, они также имеют определенные доли участия в капитале.

В зависимости от уровня вложений в капитал эти фонды можно разделить на три категории:

• Консервативные фонды
  В этой категории доля участия в капитале довольно низка - до 10%, все остальное инвестируется в заемные средства.
• Умеренные средства
  В этом случае соотношение долевых или долевых инструментов составляет до 20%, а долговых инструментов - 80%.
• Агрессивные фонды
  Эта категория имеет более высокие доли участия в капитале - до 30%, а оставшаяся часть - в долг.

Налогообложение гибридных фондов, ориентированных на заемные средства, аналогично налогообложению долговых фондов. Подробнее о налогообложении читайте в моем посте «Налогообложение доходов от паевых инвестиционных фондов».

Важно, чтобы вы понимали, какой профиль риска принимает гибридный фонд, чтобы убедиться, что он вам идеально подходит. Например, в гибридных фондах, ориентированных на акции, минимальный лимит капитала фиксирован, но максимальный лимит не ограничен, например, некоторые фонды могут выбрать 75% капитала, другие - 70% или только 65%. Поэтому вам решать, как фонд распределяет свои активы, и решать, нравится вам это или нет.

Кроме того, некоторые фонды ограничивают свои акции только большой капитализацией, в то время как другие могут инвестировать в основном в среднюю и малую капитализацию, тем самым увеличивая фактор риска фонда. Поэтому крайне важно, чтобы вы провели надлежащую комплексную проверку перед окончательной выплатой гибридных фондов.

Это изменение также можно найти в долговых инструментах, продолжительность инвестиций и качество инструмента будут определять уровень процентного и кредитного риска по таким инвестициям.

Итак, поймите, какой уровень риска вам удобен, и затем выберите идеальные гибридные фонды. Удачного инвестирования &# 128578;