Джейн и Джон, родители четверых взрослых детей, за свою карьеру накопили значительное состояние. Чтобы испытать радость от того, что их дети наслаждаются частью этого богатства - и чтобы воспользоваться преимуществами нынешних высоких федеральных налоговых льгот, которые потенциально могут быть уменьшены, - они хотели бы отдать часть этого богатства при жизни. Однако они обеспокоены тем, что их дети и супруги могут быть не готовы взять на себя ответственность за получение крупных денежных подарков, которые могут изменить их жизнь.

Не станут ли подарки обременительными для их детей, хотя они сделаны из лучших побуждений? Как Джейн и Джон могут гарантировать, что их дети и их семьи будут хорошими получателями и хранителями своего наследства? Джейн и Джон - гипотетические клиенты, но сталкиваются с общей проблемой.

Образование в области благосостояния или даже основы денег не входит в учебную программу в большинстве государственных школ. Если родители не берут на себя эту ответственность, молодые люди часто покидают дом, практически не зная об основах управления деньгами, таких как банковское дело, долг, сбережения и инвестирование. Есть много причин, по которым эти разговоры не ведутся дома, особенно в семьях со значительным достатком. Некоторые родители считают, что обмен информацией о своем богатстве демотивирует детей и делает их «младенцами из целевого фонда», а для других это напоминание об их собственной смертности. Возможно, родители никогда не разговаривали со своими родителями, когда росли, поэтому им сложно и неловко обсуждать эту тему. Кажется, что уходить от темы проще и приятнее.

Независимо от уровня благосостояния семьи, образование в области благосостояния имеет решающее значение для общего финансового образования, подготовки к будущему и для того, чтобы стать хорошим распорядителем наследства. Для родителей, которые еще не поговорили рано, еще не поздно.

Семейные встречи - это продуманный и эффективный способ сблизить членов семьи с целью облегчения общения и обучения. Они позволяют делиться семейными историями, делиться ценностями, ставить цели, чтобы обеспечить прозрачность, и помогают членам разных поколений понять свою роль в управлении и благосостоянии.

Как организовать эффективную семейную встречу, которую члены не только ценят, но и ждут с нетерпением?

• Проведите подготовительную работу. В качестве первого важного шага организаторам встречи следует проводить время с каждым участвующим членом семьи, чтобы помочь им понять причину встречи и узнать больше об их ожиданиях. Участники должны проявить желание и готовность вкладывать время и усилия, чтобы семейные встречи были успешными.
• Планируйте заранее. Составление четкой повестки дня, определяющей цель и задачи каждой встречи, и обмен этой повесткой дня с участниками до встречи являются ключом к ее успеху. Выберите нейтральное место, в котором всем будет комфортно и будет поощряться участие. Выделение части дня во время семейной поездки или в семейном загородном доме - это примеры нейтральных мест, где семьи, как правило, чувствуют себя непринужденно.
• Разбейте лед. Выделите время для веселого ледокола, чтобы успокоить людей. Это может быть мероприятие или вопрос («Что для вас значит семейный бизнес?» «Какие денежные сообщения вы получали и какое сообщение вы хотели бы передать своим собственным детям?»), На которые ответят все члены семьи.
• Выделите время на обучение. Включите в повестку дня образовательный компонент, например введение в вопросы инвестирования, планирования недвижимости, составления бюджета и сбережений или благотворительности.
• Иметь «парковку». Документируйте поднятые темы, которые, возможно, потребуется обсудить на будущей встрече. Это показывает участникам, что участие и вклад каждого имеют ценность и что, хотя тема может не вписываться в текущую повестку дня, она будет включена в следующее собрание.
• Пригласите фасилитатора . Подумайте о том, чтобы пригласить доверенного консультанта для облегчения встречи. Наличие фасилитатора, имеющего опыт работы с богатыми семьями, может помочь в управлении повесткой дня, предлагая иную точку зрения, успокаивая эмоции и гарантируя, что все будут услышаны и поняты.
• Последующие действия . Включите некоторую «домашнюю работу» и запланируйте следующую встречу, чтобы сформировать ожидания относительно дальнейшего сближения семьи.

Правильно организованные семейные встречи могут быть безопасным местом для членов из разных поколений, чтобы эффективно общаться и узнавать об управлении. Цель состоит в том, чтобы семейная ячейка продолжала процветать даже после того, как первое поколение передало бразды правления следующему.

Итак, что случилось с Джейн и Джоном? Они обратились за помощью к своему консультанту, который заранее определил их цели и познакомился с их детьми и их супругами. Они запланировали свою первую семейную встречу. Во время этой встречи родители поделились своей историей и подробно рассказали о своих ценностях, целях и ожиданиях. В течение следующих нескольких лет семья несколько раз встречалась и разговаривала на самые разные темы. Дети узнали больше об инвестировании и открыли собственные инвестиционные счета, на которые родители делали подарки. Они говорили о планировании недвижимости и создали свои собственные планы недвижимости.

После встречи по вопросам благотворительности родители создали Фонд помощи донорам, чтобы дети могли собираться вместе, рекомендовать подарки благотворительным организациям по своему выбору и принимать совместные решения о благотворительных пожертвованиях. Эти запланированные встречи сблизили семью, укрепили отношения и укрепили семейную ячейку. Они пришли к пониманию своей ответственности как распорядители богатства, созданного их родителями, и обрели больше уверенности в том, чтобы создавать прочное богатство для будущих поколений.