Тем, кто заинтересован в том, чтобы окунуться в биткойн, Ethereum или другие развивающиеся валюты, сначала нужно разобраться, какую биржу они будут использовать в этом инвестиционном Диком Западе. Выбор неправильного обмена может означать потерю всех ваших монет и денег из-за нарушения безопасности или из-за того, что люди, стоящие за обменом, являются мошенниками.

С другой стороны, надежные биржи обладают определенными характеристиками, на которые вам следует обратить внимание, такими как соблюдение процедур KYC и AML, разумные и отсутствие скрытых комиссий за транзакции и в целом положительная онлайн-репутация. В этой статье вы узнаете, что вам нужно знать, чтобы иметь возможность определять самые надежные биржи монет, если вы решили добавить криптовалюты в свой инвестиционный портфель.

Остерегайтесь нерегулируемых обменов криптовалютами

Криптовалютные биржи позволяют инвесторам обменивать биткойны и альткойны на другие цифровые валюты или фиатные деньги, такие как доллары или евро. Платформа обмена либо взимает комиссию за каждую транзакцию, либо берет спред между ценой покупки и продажи в качестве комиссии.

Поскольку биржи криптовалюты в большинстве своем не регулируются, инвесторам следует проявлять осторожность при регистрации на бирже. Проблемы безопасности реальны. Вот некоторые из основных проблем, связанных с регулированием:

• Многие платформы называют себя «биржами», поэтому они могут отображаться для регистрации в SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США). Большинство из них нет . И хотя они называют себя биржами, они не соответствовать нормативным стандартам, установленным либо для национальных бирж ценных бумаг, либо для альтернативных торговых систем (ATS). По данным Reuters, в США существуют десятки незарегистрированных платформ для торговли криптовалютой.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам не оценивает, какие криптовалюты являются безопасными инвестициями, а какие - нет.
• Поскольку торговые инструменты, такие как лимитные приказы или стоп-ордера, не проверяются регулирующим органом, их работа не может быть гарантирована, и крупные инвесторы могут получить льготы.

Хорошая новость заключается в том, что SEC начала пресекать подозрительно выглядящие ICO (первоначальные предложения монет) и обращать внимание на платформы, которые потенциально могут работать незаконно или участвовать в манипулировании рынком.

Зная, о чем спросить

SEC недавно опубликовала новое заявление:« Потенциально незаконные онлайн-платформы для торговли цифровыми активами . » Он включает в себя список вопросов, на которые инвесторы должны ответить, прежде чем торговать цифровыми активами на этих биржах.

Вот несколько вопросов:

• Вы торгуете ценными бумагами на этой платформе? Если да, то зарегистрирована ли платформа как национальная биржа ценных бумаг?
• Как платформа выбирает цифровые активы для торговли?
• Равно ли относятся к пользователям платформы?

Вы можете прочитать полный список вопросов в Интернете.

Также важно узнать:

1. С кем вы заключаете контракт, т. е. какая компания или люди стоят за конкретной криптовалютой или ICO, которые вас интересуют? Имеют ли они лицензию на продажу продукта? Где они расположены?
2. Как долго биржа работает и работает ли она без сбоев, даже когда объем торгов достигает пика? Были ли в прошлом сбои системы и остановки торговли?
3. На что пойдут ваши инвестиции?
4. Есть ли у ваших инвестиций особые права?
5. Вы потеряете доступ к своим инвестициям, если потеряете ключ от своего цифрового кошелька?

На что обращать внимание при надежной бирже

Очевидно, что не все биржи созданы равными. Вот факторы, которые следует учитывать, и особенности, которые следует искать при надежном обмене криптовалютой:

Где базируется биржа

Средства для покупки цифровой валюты переводятся в страну, в которой находится биржа. Некоторые банки могут отклонять переводы в зарубежные страны даже с лицензированной платформой.

Инсайдеры также предостерегают от торговли на биржах в странах, где нет защиты клиентов. В таких странах, как Европа и США, существует хотя бы некоторый уровень регулирования; во многих странах их нет.

Знай своего клиента (KYC) и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML)

Процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и «Противодействие отмыванию денег» (AML) являются частью Патриотического закона, призванного «помочь правительству бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег». Финансовые учреждения и регулируемые компании США должны знать, с кем они ведут бизнес, и должны собирать основную идентификационную информацию для всех деловых отношений. Считайте это красным флагом, если биржа не запрашивает процедуры KYC и AML, такие как запрос ваших водительских прав или паспорта. Затем при контроле KYC ваше имя сопоставляется со списками известных сторон, и ваше поведение отслеживается.

Важно, чтобы монеты хранились надежно, а это означает, что безопасность является главным приоритетом для надежного обмена. К сожалению, не все биржи криптовалюты обеспечивают одинаковую безопасность. На данный момент сомнительно, обеспечивают ли они оптимальную безопасность. Поэтому проявите должную осмотрительность при поиске наиболее безопасного обмена для вашей криптовалюты, но также примите меры предосторожности для своей учетной записи.

Добавление процессов двухфакторной аутентификации (2FA), таких как пароль плюс код с истекающим сроком действия, отправляемый на смартфон, создает дополнительный уровень безопасности, известный как многофакторная авторизация. Использование зашифрованных проверок электронной почты для подтверждения каждой транзакции и резервное копирование цифровых кошельков также являются ключевыми мерами безопасности, которые могут предпринять инвесторы в криптовалюту.

Еще один важный вариант защиты цифровых кошельков - холодное хранение. Холодное хранение позволяет безопасно хранить монеты в автономном режиме, вне досягаемости кибератак.

Ликвидность

В мире криптовалют под ликвидностью понимается количество покупателей и продавцов, активно торгующих на рынке. Вы не можете продать свои монеты Ethereum (или любые другие монеты) без покупателя, что делает крупные популярные биржи с большим количеством покупателей и продавцов лучше, чем более мелкие биржи с меньшей ликвидностью.

Разумная плата

Комиссии за транзакции складываются для активных трейдеров. Разница между выплатой 0,1% и 0,25% комиссии за каждую сделку может быть значительной для инвесторов, совершающих несколько сделок.

Также помните о скрытых комиссиях, взимаемых за каждое пополнение и снятие средств. Некоторые комиссии зависят от объема, что предпочтительно, по крайней мере, для мелких инвесторов. Если вы хотите совершать более крупные сделки, вам, скорее всего, подойдет фиксированная комиссия.

Положительные отзывы трейдеров

Знайте, что говорят другие трейдеры на данной бирже. Если у существующих клиентов возникла проблема с конкретной биржей, вы хотите знать, что это такое. Если обмен получил много положительных отзывов, вы тоже должны это знать. Twitter и форумы, такие как Reddit или Bitcoin Forum, - отличный источник отзывов и опыта клиентов.

Хорошая поддержка клиентов

Отзывчивая и полезная служба поддержки экономит время и избавляет от головной боли, когда у вас возникают проблемы с проверкой транзакций, депозитами, снятием средств и торговыми ордерами. Вам нужна биржа с легко доступной, отзывчивой и компетентной поддержкой. Интернет-форумы - отличный способ узнать о поддержке клиентов биржи.

История кибератак?

Помните о прошлых кибератаках на биржи монет. Их было много, но то, что платформа была взломана один раз, не обязательно означает, что она будет взломана во второй раз. Вы также не должны делать вывод, что если биржа еще не была взломана, она неизбежно более безопасна, чем другие.

Ключевым моментом здесь является соблюдение соответствующих мер безопасности. Некоторые из них перечислены выше.

Параметры пары монет?

Пара монет или торговая пара - это сделка между двумя разными криптовалютами, в которой не используются фиатные деньги.

Проблема в том, что многие биржи ограничиваются самыми популярными монетами - Bitcoin, Ethereum и Litecoin. Инвесторы, которые хотят торговать менее известными монетами, должны найти биржу, где это возможно. Однако не забывайте проявлять должную осмотрительность и не вкладывать деньги вслепую. Желательно придерживаться более привычных валют.

Мобильный доступ?

Не все биржи предлагают мобильное приложение, которое позволяет торговать со смартфона и отслеживать цены. Если это важно для вас, выберите тот, который соответствует потребностям вашего смартфона.

Популярные платформы обмена

Если вы готовы самостоятельно исследовать обмены криптовалютой, участник Investopedia Праблин Баджпай провел тщательный и проницательный анализ самых популярных обменов биткойнами. В ее список входят:

• Bitstamp (Словения) имеет прочную репутацию, профессиональное управление, надежный аудит, соответствие нормативным требованиям и размер оплаты труда.
• Bitfinex (Гонконг) является крупнейшей платформой по объему торгов с передовыми торговыми инструментами. 99,5% его активов хранятся в автономном режиме.
• Coinbase (Калифорния) хорошо подходит для новичков, но не для дневной торговли. У него нет расширенных торговых инструментов. Комиссия за транзакции зависит от объема (1%).
• Крипси (Флорида) перечисляет более 200 различных криптовалют и более 270000 зарегистрированных пользователей. Сборы зависят от объема (0,2% -0,3%).
• BTC-e (Болгария) предлагает множество монет и криптовалют для торговли и имеет различные комиссии в зависимости от объема.
• Кракен (Калифорния) подходит как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Особое внимание уделяется аудиту и соблюдению нормативных требований.
• Источник биткойнов (Белиз) позволяет проводить платежи по кредитным картам, холодное хранение и высокоскоростные транзакции. Комиссии основаны на объеме (1%).

Джонас ДеМуро из TechRadar.com включает CoinBase, Gemini Exchange, Changelly и Cryptopia в свой список лучших биткойн-бирж на 2018 год.

ДеМуро хорошо описывает преимущества и недостатки, связанные с каждой биржей.

Заключение

Многое уходит на определение надежного и - по крайней мере, до определенной степени - безопасного обмена криптовалюты. Одно можно сказать наверняка:важно заранее провести собственное исследование. Кроме того, вы должны знать, какие вопросы задавать и какие функции искать. Биржи, расположенные в США, должны соблюдать процедуры KYC, а также процедуры AML и должны быть зарегистрированы в компетентных органах. Социальные сети и форумы, вероятно, лучший способ узнать больше об опыте клиентов с конкретными платформами.