Паевые инвестиционные фонды могут быть вариантом, если вы ищете активно управляемые фонды с низким уровнем риска и достаточно диверсифицированными.
Однако по сравнению с индексными фондами здесь явный победитель.
При использовании паевых инвестиционных фондов вам придется платить более высокую комиссию за расходы. Это потому, что фондом активно управляют менеджеры фонда. Но с индексными фондами комиссии намного ниже, потому что эти фонды отслеживают индекс, подобный S&P 500.
Также индексные фонды регулярно превосходят активно управляемые фонды. В конце концов, управляющие фондами - это просто люди, которые должны использовать свое суждение, чтобы увидеть, что может работать хорошо. Это означает, что они часто подвержены ошибкам.
Вот почему мы рекомендуем вам выбрать надежный и исторически успешный индексный фонд (подробнее об этом позже). Но если вы хотите рассмотреть возможность использования паевых инвестиционных фондов, это хорошее место для начала.
Имейте в виду, что это не список лучших паевых инвестиционных фондов в тот момент, когда вы читаете это. Скорее, это список паевых инвестиционных фондов, которые подходят для нас по двум критериям:
Также обратите внимание, что вся приведенная ниже информация была написана в начале 2020 года. Имея это в виду, вот пять наших любимых активно управляемых паевых инвестиционных фондов.
Фонд Vanguard Wellington Fund, основанный в 1929 году, является старейшим паевым инвестиционным фондом банка и старейшим сбалансированным фондом страны. Это фонд, который пережил самые серьезные экономические спады в стране от Великой депрессии до Великой рецессии - и не зря.
С точки зрения распределения активов фонд умеренно сбалансирован, включая множество дивидендных акций, а также высококачественные облигации. В целом, это очень хорошо сбалансированный паевой инвестиционный фонд, призванный снизить риски.
Это фантастический паевой инвестиционный фонд с внутренними и международными инвестициями в сектор здравоохранения. Сюда входят компании-поставщики медицинских товаров, больницы, а также фармацевтические компании.
С момента создания в 1984 году он принес в среднем 16,06% годовой прибыли и продолжает хорошо работать сегодня. А с низким коэффициентом расходов (0,32%) вам не нужно беспокоиться о том, что вам не придется платить за управление.
Готовы отказаться от долгов, сэкономить деньги и построить настоящее богатство? Загрузите мое БЕСПЛАТНОЕ полное руководство по личным финансам.Это очень популярный паевой инвестиционный фонд с инвестициями в быстрорастущие компании - и не зря. На протяжении 1980-х годов знаменитый инвестор Питер Линч успешно управлял фондом, получив в среднем 29,2% годовых.
С момента своего создания в 1963 году этот фонд имел солидную годовую доходность - часто превосходя S&P 500 по инвестициям (хотя это не имеет большого значения).
Фонд T. Rowe Price New Horizons Fund - хороший фонд, который фокусируется на росте компаний с малой и средней капитализацией, инвестируя в небольшие, но быстрорастущие компании. Сюда входят компании, которые разрабатывают новые и инновационные технологии, а также другие продукты, которые, как ожидается, будут популярными.
Интересно отметить, что New Horizons включает в себя также инвестиции в частные компании - это компании, которые (пока) не предлагают акции населению. Эти компании включают приложение для создания заметок Evernote.
Этот фонд в настоящее время закрыт для новых инвесторов, но может снова открыться в будущем.
Бонус: Наличие нескольких источников дохода может помочь вам в тяжелые экономические времена. Узнайте, как начать зарабатывать деньги на стороне, из моего БЕСПЛАТНОГО полного руководства по зарабатыванию денегЭтот фонд инвестирует в некоторые из крупнейших технологических и программных компаний, включая Microsoft, Visa, Adobe и Google. Обычно около 80% активов находятся в технологических компаниях.
И если вам интересно, как обстоят дела у этого фонда на протяжении многих лет, не бойтесь. Он пережил взрыв технического пузыря в начале 2000-х, а также крах фондового рынка 1987 года. В целом, это отличный фонд с высокой доходностью, доказавший свою успешность в том, чтобы выдерживать самые тяжелые финансовые штормы.
Думайте о паевом фонде как о корзине. В этой корзине много разных типов инвестиций (например, акции и облигации).
Вы и другие инвесторы объединяете свои деньги, чтобы вложить их в эту корзину, также известную как портфель.
Это позволяет вам инвестировать в портфели, которые в противном случае вы не смогли бы позволить себе в одиночку. Это потому, что вы инвестируете вместе с другими людьми.
Они хороши тем, что инвесторы могут выбрать один портфель, содержащий много разных типов акций, облигаций и других ценных бумаг. Это также называется диверсификацией и снижает общий риск при инвестировании.
И есть много разных типов паевых инвестиционных фондов:
ПОМНИТЕ:люди часто ссылаются на активно управляемые фонды, когда говорят о паевых инвестиционных фондах, хотя индексные фонды технически также являются паевыми фондами.
Паевые инвестиционные фонды обычно производят выплаты инвесторам двумя способами:
Если у вас есть активно управляемый фонд, я бы не стал делать ставку на то, что он превзойдет рынок. Фактически, 66% активных менеджеров с большой капитализацией не смогли превзойти S&P 500.
Означает ли это, что вам следует избегать паевых инвестиционных фондов? Не обязательно.
Лучшие паевые инвестиционные фонды - это индексные фонды.
Почему? Просто:
Какие индексные фонды выбрать? Вот несколько из самых популярных:
Паевые инвестиционные фонды - это способ начать инвестировать в будущее с относительно низким уровнем риска. Они отлично подходят, если вам нравится непринужденный и разнообразный стиль инвестирования.
Но инвесторам следует опасаться любых активно управляемых фондов. В конце концов, ими управляют люди, а люди склонны к ошибкам.
Вот почему мы предлагаем вам инвестировать в индексный фонд, который отслеживает индекс за вас. Это избавляет от необходимости строить догадки при инвестировании. Он также имеет исторический послужной список успеха - даже во время самых ужасных экономических бедствий нашего времени.
Чтобы узнать больше о паевых инвестиционных фондах, обязательно ознакомьтесь с нашей статьей о паевых инвестиционных фондах здесь.
