Сегодня многие люди задают вопрос: Как мы должны инвестировать в нынешних рыночных условиях? Я обсуждаю простые способы оставаться сосредоточенными и ориентироваться в нынешних рыночных условиях. Могу поспорить, что пять из каждых 10 взаимных фондов или инвесторов в акции являются довольно новыми, вошедшими примерно в 2014 году или позже. Нисходящее движение на рынке, хотя и вполне нормальное, для многих может быть трудноперевариваемым. Поэтому пришло время притормозить и подумать трезво.

То, как следует реагировать на волатильность рынка, во многом зависит от возраста инвестора и его цели инвестирования. Давайте рассмотрим стратегии для некоторых общих ситуаций.

Как справиться с текущими рыночными условиями

1. Мне 30 лет (или меньше), инвестору. Я инвестирую в свое будущее через фондовые рынки. Я либо знаю, каковы мои цели, либо еще не определился. Однако деньги мне понадобятся только через 20-25 и более лет.
   • Предложение: Ничего не делать кроме как инвестировать как можно больше каждый месяц!
2. Мне за 40, я инвестор. Я инвестирую в свои будущие цели, такие как выход на пенсию, образование детей. Мне нужны деньги через 10-15 лет. Я инвестирую в акционерный капитал последние 5 или более лет.
   • Предложение: Вариант (1) Сократите долю участия в акционерном капитале до 50% и уменьшите ее еще больше в ближайшие годы. Вариант (2) Для образования вашего ребенка узнайте текущую стоимость обучения UG и убедитесь, что у вас есть по крайней мере 50-100% этой суммы в ваших инструментах с фиксированным доходом, и оставьте их там. Вариант (3). Если ваши риски по капиталу уже не слишком высоки и падают каждый день, вы можете рассмотреть возможность ребалансировки, как указано в разделе «Моя стратегия» ниже.
3. Мне за 50, я инвестирую в акционерный капитал около десяти лет или дольше. Мне нужны деньги в ближайшие несколько лет.
   • Предложение: Сократите подверженность акционерному капиталу как минимум до 40 % для выхода на пенсию и до 0 % для других ближайших целей. Выполните эти Семь простых шагов и узнайте, насколько эффективен ваш пенсионный фонд (инвесторы всех возрастов могут использовать его)

Обратите внимание, что для инвесторов в возрасте от 40 до 50 лет я говорил только об уменьшении доли капитала. Причина этого в том, что падение рынка вызывает смешанные чувства. Для молодых инвесторов это подарок. Это дает им возможность оценить волатильность из первых рук без какого-либо давления, чтобы они могли лучше справляться с ней в возрасте 40–50 лет.

Для 40+ инвесторов это вполне может стать проклятием. Риск, связанный с уже инвестированным капиталом, огромен, и его защита является первоочередной задачей. Дети с небольшим вложенным капиталом постоянно говорят о покупке на падении. Тем, кто инвестирует уже несколько лет, важно в первую очередь беспокоиться об уже вложенном капитале!

Вот почему я считаю, что новые инвесторы должны просто продолжать инвестировать, как уже было сказано:«Уважаемый новый инвестор, сейчас самое подходящее время для вас инвестировать в акции

Как НЕ беспокоиться о текущем состоянии рынка

Я могу придумать два совершенно разных, но эффективных способа ориентироваться в турбулентных рыночных условиях. Однако у них есть несколько общих особенностей, которые стоят особняком.

1. Ничего не делать . Просто потому, что рынок движется вверх и вниз, почему вы должны реагировать? Инвестируйте как обычно согласно плану , как будто ничего не произошло.
2. Следуйте тактической стратегии . Используйте технический индикатор и используйте только  эти технические индикаторы и решить, когда продавать акции, а когда повторно входить
3. Игнорировать все мнения и новости рынка. Подробнее: 10 вещей, которых не должны делать инвесторы взаимных фондов!

Либо вы планируете систематически инвестировать и систематически снижать риск, либо вы тактически инвестируете и тактически снижаете риск. Все, что находится между ними, например, покупка на спаде, не имеет большого значения. Хотите доказательства? См. Покупка на рыночных спадах:насколько это эффективно?

Чтобы узнать больше о систематическом снижении риска, см. Как систематически снижать риск, связанный с SIP и Как снизить риск в инвестиционном портфеле.

Что касается технических индикаторов, то их несколько на выбор, вы можете изучить архив тактических рыночных таймингов и выбрать один из них. Они будут волноваться до тех пор, пока вы не будете утверждать, что то, что вы делаете, является лучшим. Текущее состояние некоторых технических индикаторов мы рассмотрим в следующем посте.

Подождите, вы сказали «ничего не делать, кроме как инвестировать в соответствии с планом». Как составить план? Просто загрузите шаблон программного обеспечения Freefincal Robo Advisory, введите цифры, и вы получите план от начала до конца. Если вам нужны предложения по фондам, вы можете рассмотреть мои отобранные взаимные фонды за сентябрь 2018 г. (PlumbLine)

Моя стратегия

Я уже упоминал об этом здесь, но позвольте еще раз кратко. Мне за 40, и я инвестирую уже десять лет. Мое участие в акционерном капитале быстро падает с запланированных 60% каждый день. Если произойдет значительное падение, у меня может возникнуть соблазн вывести часть средств из моих PPF (у моей жены есть своя) и инвестировать в акции для выхода на пенсию.

Для образования моего сына у меня есть арбитражный фонд как часть моего долгового компонента. Я мог бы переключиться на фонд акций, но убедиться, что общая сумма долга по-прежнему равна текущей стоимости обучения UG.

Пока что я не смотрел свой портфель уже несколько недель и инвестировал, как обычно, в этом месяце. Позвольте мне закончить моей любимой фразой из прекрасного современного вестерна – Tombstone. . Если вас беспокоит рынок, скажите это себе.