Что такое взаимный фонд? Определение, типы, преимущества и многое другое
Взаимный фонд — это коллективная инвестиция, объединяющая деньги большого числа инвесторов для покупки ряда ценных бумаг, таких как акции, облигации и т. д.
Когда вы покупаете долю во взаимном фонде, у вас есть небольшая доля во всех инвестициях, включенных в этот фонд. Следовательно, владея взаимным фондом, инвестор участвует в прибылях или убытках всех компаний в фонде.
Например, вы можете взять взаимный фонд в качестве корзины инвестиций. Когда вы покупаете акцию этого взаимного фонда, вы покупаете одну акцию этой корзины и, следовательно, имеете право собственности на все инвестиции в одной такой корзине.
Источник изображения:Corporatefinanceinstitute.com
Основные типы взаимных фондов
На основе класса объекта
Фонды акционерного капитала: Эти фонды инвестируют накопленные деньги инвесторов в акции, то есть акции различных компаний. Связанные с этим риски для этих фондов сравнительно выше, поскольку они инвестируют в рынок. Однако они также обеспечивают более высокую доходность.
Долговые средства: Эти фонды инвестируют в долговые инструменты, такие как облигации, ценные бумаги, активы с фиксированным доходом, долговые обязательства компании и т. д. Они обеспечивают более безопасный вариант инвестирования для инвесторов, которые ищут небольшой регулярный доход с низким риском.
Гибридные фонды: Как следует из названия, гибридные или сбалансированные фонды инвестируют как в долевые, так и в долговые инструменты, такие как акции, облигации и т. д. Это соотношение может быть переменным или фиксированным в зависимости от фонда. Этот фонд помогает преодолеть разрыв между полностью акционерным или долговым фондом и подходит для инвесторов, которые хотят взять на себя более высокий риск, чем долговые фонды, чтобы получить большее вознаграждение.
Фонды денежного рынка: Эти фонды инвестируют в ликвидные инструменты, такие как облигации, казначейские векселя, депозитные сертификаты и т. д. Риски, связанные с этими фондами, относительно низкие и подходят для краткосрочных инвестиций, менее 12 месяцев.
На основе структуры
Открытые фонды: Большинство взаимных фондов в Индии являются фондами открытого типа. Эти фонды не котируются на биржах и доступны для подписки через фонд. Следовательно, инвесторы могут покупать и продавать эти средства в любое время по текущей стоимости активов, указанной взаимным фондом.
Закрытые фонды:- Эти средства котируются на фондовой бирже. Они имеют фиксированное количество акций в обращении и действуют в течение фиксированного периода времени. Фонд открыт для подписки только в течение определенного периода. Эти фонды также прекращают свое действие в указанную дату. Следовательно, инвесторы могут выкупить свои паи только в указанную дату.
(Изображение предоставлено Kotak Securities)
Преимущества взаимных фондов
Инвестиции во взаимные фонды имеют несколько преимуществ.
Например, если есть инвестор, который хочет вложиться в акции, но у него нет времени на анализ и создание портфеля. Тогда он может получить выгоду от взаимного фонда. Этот инвестор просто должен купить взаимный фонд, и, следовательно, за одну покупку он получает инвестиции, аналогичные покупке всего портфеля акций.
Различные преимущества инвестирования во взаимные фонды описаны ниже:
Простой способ диверсифицированных инвестиций: Взаимный фонд уже имеет в своем портфеле ряд ценных бумаг, таких как акции, облигации, фиксированные и т. д. Таким образом, покупка паевого инвестиционного фонда — это простой способ сделать диверсифицированные инвестиции. Кроме того, диверсификация также снижает риск, что является дополнительным преимуществом покупки паевого инвестиционного фонда.
Управляется профессиональным финансистом: Менеджер или менеджеры фонда активно управляют взаимным фондом. Они стараются дать максимальную отдачу инвесторам, используя свой профессиональный опыт. Следовательно, те инвесторы, у которых нет времени инвестировать самостоятельно, могут воспользоваться опытом этих управляющих фондами.
Разрешить инвесторам участвовать в самых разных инвестициях: Это одно из самых больших преимуществ покупки взаимного фонда. Существует множество взаимных фондов, доступных для инвестирования в фонд акций (индексные фонды, фонды роста и т. д.), фонды с фиксированным доходом, фонды экономии подоходного налога, сбалансированные фонды и т. д. Инвестор может легко выбрать лучший, который соответствует его стратегии.
Инвесторы могут покупать/продавать/увеличивать/уменьшать свои взаимные фонды в любое время: Существует большая гибкость для инвесторов при инвестировании в паевые инвестиционные фонды. Они могут легко покупать, продавать, увеличивать или уменьшать свои инвестиции в различные фонды за считанные секунды. Однако обратите внимание, что рекомендуется внимательно прочитать проспект взаимных фондов, прежде чем подписываться, поскольку некоторые взаимные фонды имеют входную или выходную нагрузку.
Какой взаимный фонд купить?
После понимания преимуществ взаимных фондов возникает следующий вопрос:какой взаимный фонд купить? Существует множество взаимных фондов, доступных на рынке, которые вы можете найти в Интернете.
Эти взаимные фонды имеют разные рейтинги и рейтинги, и вы можете выбрать подходящий взаимный фонд в соответствии с вашей целью. Вот два сайта, на которых можно выполнять поиск в Интернете:
Контроль денег
Интернет-исследования ценности
Расти
Фонды Индии
Как правило, вам необходимо прочитать проспект взаимного фонда, в котором содержится разнообразная информация о фонде. В проспекте фонда есть такие детали, как комиссии и сборы, минимальная сумма инвестиций, история результатов, риски и другие сведения. Вот несколько примеров взаимных фондов (предоставлено веб-сайтом moneycontrol):
Недостатки взаимных фондов
Вот несколько недостатков покупки паевого инвестиционного фонда:
Сборы и расходы: Во взаимных фондах существует несколько возможных комиссий, таких как комиссия за расходы, комиссия за выход и т. д., которые могут снизить общую прибыль.
Без страховки: Во взаимных фондах нет никаких гарантий успеха. Компании, предоставляющие взаимные фонды, всегда указывают следующее в декламации в своих рекламных объявлениях:
Посредственная производительность: В среднем большинство взаимных фондов не могут превзойти рыночные индексы.
Потеря контроля: Управляющие фондами несут ответственность за покупку и продажу ценных бумаг, и вы не имеете права голоса в управлении портфелем. Когда вы инвестируете в взаимные фонды, вы доверяете кому-то свои деньги.
Как заработать на паевом фонде?
В основном есть два способа заработать деньги с помощью паевого инвестиционного фонда:
Благодарность: Когда взаимный фонд растет, то есть когда стоимость фонда растет. Вы можете продать взаимный фонд по более высокой цене и получить хороший доход от своих инвестиций.
Выплата дивидендов: Взаимные фонды также выплачивают дивиденды инвесторам, когда они получают дивиденды от компаний, которыми они владеют в своем портфеле. Пожалуйста, внимательно прочитайте проспект, если вы покупаете взаимный фонд для выплаты дивидендов.
Итак, это все, что касается основ взаимного фонда. В следующем посте я опишу, как купить взаимный фонд. А пока, если вам нужна помощь или у вас есть какие-либо сомнения, не стесняйтесь комментировать ниже. Я буду рад помочь вам.
