У Джима Крамера есть опасения, и он не сдерживается.
Ведущий шоу "Безумные деньги" телеканала CNBC недавно сказал своей аудитории, что его беспокоит ряд факторов, связанных с состоянием фондового рынка во второй половине этого месяца.
Сочетание таких факторов, как негативные предварительные объявления, инфляция, более высокие процентные ставки и общие геополитические опасения, заставляют его ожидать снижения цен на акции в будущем.
Но эти факторы, особенно инфляция и рост процентных ставок, могут работать на инвесторов. Им просто нужно мыслить стратегически с вложенными долларами - даже если все, что они могут себе позволить вложить, - это «мелочь» от своих повседневных покупок.
В то время как большую часть инвестиционного мира беспокоит рост процентных ставок, у банков слюнки текут от мысли о повышении процентных ставок.
Это потому, что банки по большей части чувствительны к активам. Когда процентные ставки повышаются, активы банка, такие как облигации, ссуды и лизинг, как правило, выше, чем их обязательства, такие как депозиты.
Повышение ставок также означает, что банки могут получить более широкий спред между тем, что они выплачивают в виде процентов по сберегательным счетам, и тем, что они зарабатывают от казначейских облигаций.
ФРС ранее заявляла, что не будет повышать проценты до 2023 или 2024 года, но некоторые эксперты предполагают, что это может произойти гораздо раньше. Для инвесторов, надеющихся опередить кривую, вкладывая средства в эти банки, некоторые инвестиционные приложения позволят вам делать это с вашими цифровыми монетами и никелями.
Выбирая акции банка, не задумывайтесь над этим. Крупнейшие банки страны, включая Bank of America, Citigroup и Wells Fargo, должны обеспечить вам надежную защиту от повышения процентных ставок.
Есть несколько причин, по которым страховые компании видят больший рост при повышении процентных ставок.
Во-первых, поскольку деньги поступают как в компанию, так и из нее, страховщики держат большую часть надежных долгов, таких как облигации, чтобы гарантировать, что у них есть средства для поддержки выпускаемых ими полисов. Безопасные инвестиции, как правило, не приносят успеха при низких ставках, но крутая кривая доходности обеспечивает страховым компаниям более высокую долгосрочную прибыль.
Более высокие процентные ставки также связаны со здоровой экономикой, что означает, что все больше людей совершают крупные покупки, такие как новые автомобили или дома, что приводит к увеличению потребности в страховании жилья и автострахования.
Некоторые из крупнейших страховых компаний страны, которые могут быть привлекательными для инвесторов, хотя ставки все еще остаются низкими, включают Chubb, Allstate и компанию Уоррена Баффета Berkshire Hathaway.
Драгоценные металлы также имеют тенденцию расти в цене вместе с ростом процентных ставок.
ФРС начнет повышать ставки, когда станет комфортно с состоянием экономики, но до того, как инфляция выйдет из-под контроля. Найти такой баланс непросто, но, поскольку эксперты центральной банковской системы взвешивают варианты, это дает возможность опытным инвесторам.
Многие инвесторы используют драгоценные металлы для защиты от инфляции. Когда в ближайшем будущем ожидается повышение ставок, серебро и золото могут стать очень ценными активами в портфеле.
Драгоценные металлы также могут служить не только активом-убежищем. Спрос на такие ресурсы, как серебро, резко возрастает, когда экономика находится в хорошем состоянии, поскольку у потребителей появляется больше денег на предметы роскоши, такие как ювелирные изделия.
При инвестировании в драгоценные металлы есть несколько способов войти в игру. Вы можете покупать физические слитки или монеты, либо инвестировать в акции горнодобывающих компаний, ETF или фьючерсы.
История показала, что один из лучших периодов для зарабатывания денег на металлах - это период роста инфляции. Некоторые из крупнейших компаний по добыче драгоценных металлов включают Rio Tinto, BHP и Barrick Gold.
Конечно, вам не нужно ограничиваться фондовым рынком, чтобы защититься от роста ставок.
Возьмем, к примеру, сельхозугодья. Исторически сложилось так, что сельское хозяйство предлагало более высокую доходность с поправкой на риск, чем фондовый рынок и даже недвижимость.
Даже Крамер принимает участие в акции - он объявил, что купил ферму еще в мае.
И в наши дни не нужно покупать всю ферму, чтобы косить сено, пока светит солнце. Новая платформа позволяет вам инвестировать в сельхозугодья, сделав долю в ферме по вашему выбору.
Вскоре вы будете собирать свой собственный рог изобилия из свежих урожаев - даже не пачкая руки.
