Все больше инвесторов привлекаются к торгуемым на бирже фондам, которых привлекает низкая стоимость и возможность получения большей прибыли. Этот инвестиционный инструмент привлекает инвесторов всех типов, в частности, частные лица все чаще выбирают ETF вместо традиционных активно управляемых фондов.

Бета-версия Smart

ETF предлагают инвесторам возможность инвестировать в диверсифицированный инвестиционный портфель, отслеживая различные рыночные индексы. Подавляющее большинство инвесторов сосредотачиваются на ETF, которые стремятся воспроизвести характеристики популярных фондовых индексов, таких как FTSE 100 . и S&P 500 , но также увеличилось количество ETF, которые отслеживают другой тип индекса, в котором вес акций не определяется (исключительно) рыночной капитализацией.

5 акций для попытки увеличить богатство после 50 лет

Рынки по всему миру пошатнулись от пандемии коронавируса ... и, когда так много великих компаний торгуют по ценам, которые выглядят так называемыми "дисконтными" ценами, сейчас может быть время для сообразительных инвесторов, чтобы скупить некоторые потенциальные сделки.

Но независимо от того, являетесь ли вы новичком-инвестором или опытным профессионалом, решение, какие акции добавить в свой список покупок, может быть сложной задачей в такие беспрецедентные времена.

К счастью, команда аналитиков The Motley Fool UK включила в короткий список пять компаний, которые, по их мнению, ВСЕ ЕЩЕ могут похвастаться значительными долгосрочными перспективами роста, несмотря на глобальные потрясения…

Мы сообщаем имена в специальном БЕСПЛАТНОМ отчете об инвестициях, который вы можете скачать сегодня. А если вам 50 или больше, мы считаем, что эти акции могут отлично подойти для любого хорошо диверсифицированного портфеля.

Нажмите здесь, чтобы получить бесплатную копию прямо сейчас!

Эти ETF обычно известны как интеллектуальные бета-ETF, и они предлагают многие из преимуществ активного управления, но при значительно более низких затратах. Для таких фондов акции могут быть взвешены по другим характеристикам капитала, таким как волатильность, импульс, стоимость, качество или дивидендная доходность.

Дивидендные ETF

Для дивидендных инвесторов ETF, которые сосредоточены на акциях с высокой дивидендной доходностью, могут предложить привлекательный способ получить больше акций с акциями, выплачивающими дивиденды. Однако стоит иметь в виду, что сегодня на рынке довольно много разных дивидендных ETF, поэтому очень важно найти лучший фонд для ваших собственных нужд.

Некоторые дивидендные ETF используют совершенно разные подходы к выбору дивидендных акций для своих портфелей, что означает, что доходность отдельных дивидендных ETF может существенно различаться, даже если они работают в одном и том же пространстве акций.

Имея это в виду, я более подробно рассмотрю, как три разных британских дивидендных ETF формируют свои собственные портфели доходов от акций.

Взвешенная доходность

iShares UK Dividend UCITS ETF (LSE:IUKD) использует один из простейших подходов к созданию своего портфеля дивидендных акций. Он стремится предоставить инвесторам диверсифицированный доступ к высокодоходным британским компаниям за счет инвестирования в 50 самых доходных акций из индекса FTSE 350.

Компании выбираются на основе их прогнозируемой годовой дивидендной доходности, что придает ETF перспективный вид. После того, как было выбрано 50 участников, веса индексов рассчитываются на основе прогнозируемой дивидендной доходности для каждой акции, так что более высокодоходные компании составляют пропорционально большую долю активов фонда.

Критика

Такой подход позволяет ETF регулярно получать очень высокие дивидендные выплаты, что, в свою очередь, позволяет ему распределять высокий доход среди своих акционеров. Таким образом, ETF может похвастаться одной из самых высоких доходностей среди акций Великобритании, с доходностью распределения 5,2% на момент написания

Однако этот подход также встретил свою критику. Вкладывая средства в одну седьмую часть индекса FTSE 350 по доходности и не проверяя акции на основе устойчивости их дивидендов, ETF подвергает инвесторов потенциальным дивидендным ловушкам.

Тот факт, что акция имеет высокую доходность, не обязательно делает ее хорошей дивидендной бумагой - поскольку, когда высокая доходность выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, риск сокращения дивидендов также может быть очень высоким.

Рекорды по выплате дивидендов

Между тем, SPDR UK Dividend Aristocrats ETF (LSE:UKDV) стремится достичь баланса между стремлением к высокодоходным компаниям и компаниями, которые, вероятно, сохранят свои дивидендные выплаты.

Он учитывает только компании, которые последовательно увеличивали или сохраняли выплаты дивидендов в течение 10 или более лет подряд. Таким образом, он использует данные о дивидендах компании, чтобы отсеивать компании, которые не зарекомендовали себя как надежные плательщики дивидендов.

Как и ожидалось, существует большая разница между акциями SPDR ETF и вышеупомянутого iShares ETF. Два крупнейших холдинга iShares, Инмарсат и Centrica, каждая из которых составляет более 3% от общих активов, просто не фигурирует в фонде SPDR из-за сокращения дивидендов в последние годы. Конечно, есть и много совпадений, например SSE и Imperial Brands которые оба котируются на высоких позициях в двух крупнейших фондах.

Меньше владений

Кроме того, SPDR ETF инвестирует только в 30 компаний, что значительно меньше, чем iShares ETF, из-за его меньшего объема инвестиций и желания поддерживать высокую среднюю доходность портфеля. Но неудивительно - несмотря на меньшее количество вложений - фонд SPDR по-прежнему имеет значительно более низкую доходность от распределения - всего 4,2%.

Прошлые показатели фонда SPDR также отставали от его конкурента iShares:общая доходность за последние пять лет составила всего 27%, что довольно неблагоприятно для показателей iShares в 40% за тот же период. Тем не менее, из-за, казалось бы, более защитной методологии выбора акций, SPDR вполне может превзойти своего конкурента в условиях рыночного спада.

Есть еще одно ключевое преимущество выбора фонда SPDR перед вариантом iShares - это более дешевая структура затрат. SPDR имеет показатель текущих сборов (OCF) в размере 0,30% по сравнению с 0,40% iShares.

Проверка качества

Моим последним соображением в области доходов от акций Великобритании является BMO MSCI UK Income Leaders UCITS ETF . (LSE:ЗИЛК). Этот фонд, который был запущен только в ноябре 2015 года, использует довольно инновационный метод отбора качественных доходных акций.

Он использует двухэтапный процесс отбора для выбора акций на основе фундаментальных характеристик «качества», которые включают высокую рентабельность капитала, стабильный рост прибыли из года в год и низкий финансовый рычаг. Затем 50% основных составляющих индекса MSCI UK, набравших наибольшее количество баллов по трем фундаментальным признакам, проверяются по их дивидендной доходности, чтобы выбрать только 25% от общего числа составляющих индекса MSCI UK.

Хорошая производительность

Еще слишком рано говорить о том, будет ли этот новаторский подход к выбору высококачественных дивидендных акций эффективным в долгосрочной перспективе, хотя недавние, хотя и краткосрочные, результаты деятельности фонда обнадеживают. С момента своего создания менее трех лет назад этот фонд BMO обеспечил кумулятивную общую доходность 21%. Фонд также является лидером среди трех рассматриваемых сегодня дивидендных ETF за год до текущей даты, за год и за два года.

Плата за фонд BMO находится посередине между двумя другими фондами, с OCF 0,35%.

Будет ли эта малоизвестная компания следующим IPO «монстра»?

Прямо сейчас эта кричащая ПОКУПКА акции торгуются с резким дисконтом по сравнению с ценой IPO, но похоже, что небо - предел на ближайшие годы.

Потому что эта североамериканская компания является явным лидером в своей области, которая, по оценкам, к 2025 году составит 261 МЛРД ДОЛЛАРОВ США .

Команда аналитиков Motley Fool UK только что опубликовала исчерпывающий отчет, в котором показано, почему мы считаем, что у него такой потенциал роста.

Но предупреждаю: действовать нужно быстро , учитывая, как быстро это «монстр IPO» уже продвигается.

Нажмите здесь, чтобы узнать, как вы можете получить копию этого отчета для себя сегодня