Какие налоги на пенсионные пособия?

Многие компании предлагают своим сотрудникам пенсионные планы с льготным налогообложением в рамках 401 (k), 403 (b) или других соответствующих пенсионных планов. Большинство этих пенсионных планов имеют отсрочку по налогам, а это означает, что, хотя работнику не нужно считать сумму взносов на счет налогооблагаемым доходом в том году, в котором они вносят взнос, они несут ответственность за уплату налогов на него, когда деньги выходит из пенсии.

Федеральные подоходные налоги

Когда вы снимаете деньги со своего пенсионного плана с отсроченным налогообложением, вы должны указать полученную сумму в качестве налогооблагаемого дохода при подаче федеральной налоговой декларации. Налогооблагаемые пенсионные пособия указываются в вашей федеральной налоговой декларации в строках 12a и 12b, если вы используете форму 1040A или строки 16a и 16b формы 1040, и облагаются налогом как обычный доход. Однако, если у вас есть пенсия Roth, такая как план Roth 401 (k) или план Roth 403 (b), ваши снятия не облагаются налогом, если ваши снятия соответствуют требованиям. В этом случае вы все равно должны указать эти деньги как пенсионный доход в строке 12a формы 1040A или 16a формы 1040, но вы не должны включать их в качестве налогооблагаемого пенсионного дохода в строке 12b формы 1040A или строке 16b формы 1040.

Подоходный налог штата

Если вы живете в штате, который взимает подоходный налог - 43 штата плюс округ Колумбия, - вам, возможно, придется платить подоходный налог штата и с вашей пенсии. Ставка налога варьируется от штата к штату и часто зависит от вашего общего налогооблагаемого дохода штата. Кроме того, в некоторых штатах разные виды пенсий облагаются налогом по-разному. Например, согласно Retirement Living, штат Алабама, Гавайи, Иллинойс, Канзас, Луизиана, Массачусетс, Мичиган, Миссисипи, Нью-Йорк и Пенсильвания не облагают налогом какие-либо государственные пенсии, независимо от того, поступают ли они с федерального уровня, уровня штата или местного правительства. На противоположном конце спектра Калифорния, Коннектикут, Небраска, Род-Айленд и Вермонт не предоставляют налогоплательщикам никаких льгот в отношении пенсионного дохода.

Налоговые штрафы

Если вы откажетесь от пенсии досрочно, вам, как правило, придется заплатить налоговый штраф на сумму отказа. Налоговый штраф - это единовременный сбор в размере 10 процентов от неквалифицированного распределения. Этот штраф добавляется к любым другим налогам на прибыль, которые вы должны заплатить при выводе средств. Чтобы рассчитать и задокументировать этот налоговый штраф, вам необходимо заполнить форму 5329 и приложить ее к своей налоговой декларации 1040.

выход на пенсию
  1. кредитная карта
  2.   
  3. долг
  4.   
  5. бюджетирование
  6.   
  7. инвестирование
  8.   
  9. домашнее финансирование
  10.   
  11. машина
  12.   
  13. торговые развлечения
  14.   
  15. домовладение
  16.   
  17. страхование
  18.   
  19. выход на пенсию