Когда дело доходит до личных финансов, многие инвесторы хотят знать, сколько денег они зарабатывают на вложенной ими основной сумме. Эта сумма называется совокупной прибылью. Расчет совокупного дохода позволяет инвестору сравнивать сумму денег, которую он зарабатывает на различных инвестициях, таких как акции, облигации или недвижимость. Чтобы рассчитать совокупную доходность, вам нужно знать всего несколько переменных.

Шаг 1

Поймите уравнение, связанное с расчетом совокупной доходности. Уравнение гласит:

Текущая цена ценной бумаги - первоначальная цена ценной бумаги / первоначальная цена ценной бумаги

Текущая цена относится к сумме денег, которую в настоящее время стоит ценная бумага. Первоначальная цена относится к сумме, которую вы заплатили, чтобы получить эту инвестицию.

Шаг 2

Подставьте переменные в уравнение. Посмотрите на свой инвестиционный портфель и найдите текущую цену и первоначальную цену для инвестиций, которые вы в настоящее время держите. Допустим, вы купили акции на 10 000 долларов, а теперь они стоят 13 000 долларов. Уравнение будет выглядеть так:

13 000–10 000 долларов США / 10 000 долларов США =совокупный доход

Шаг 3

Выполните расчет. Используя приведенный выше пример, расчет будет следующим:

3000 долларов США / 10 000 долларов США =0,30

Преобразуйте десятичную дробь в процентную форму. Совокупная доходность составит 30 процентов.

Совет

Следует отметить, что совокупная доходность также может быть отрицательной. Например, если в приведенном выше примере в настоящее время инвестиции оцениваются в 7000 долларов, то доходность составит -30 процентов.