Вот четыре тематических взаимных фонда, которые постоянно превосходили индексы Nifty 100 и Nifty Large Midcap 250 (включая дивиденды) на протяжении всех возможных периодов в 1, 2, 3, 4, 5 лет с момента создания. Правила категоризации SEBI объединяют фонды, инвестирующие в определенный сектор или определенную тему, в одну и ту же категорию «отраслевые/тематические». В рамках данного поста мы будем называть их тематическими фондами.

Прежде чем мы начнем , вы работаете с платным специалистом по финансовому планированию из моего списка? ? Если да, то не могли бы вы заполнить эту форму обратной связи? Пожалуйста, помогите, если вы работаете с платным финансовым консультантом. Мы уже получили 390 ответов. Я надеюсь, что мы сможем приблизиться к 500, прежде чем я представлю результаты планировщикам. Я также поделюсь ими здесь.

Кому следует инвестировать в тематические взаимные фонды?

Тематический или отраслевой фонд по своей структуре более изменчив, чем диверсифицированный взаимный фонд акций (даже фонды с малой капитализацией), поэтому только те, у кого есть четкий план и кто знает, что они делают, должны выбирать их. Хотя в целом я их не рекомендую, есть несколько способов

1. Создание диверсифицированного портфеля акций с помощью отраслевых взаимных фондов . Здесь в вашем портфеле акций всего 3-4 тематических фонда. Диверсификация гарантирована, и вы сосредоточены на общей доходности портфеля акций, а не на доходности отдельных тематических фондов. Для этого потребуется много убеждений.
2. Используйте его в качестве вспомогательного портфолио . В вашем основном портфеле акций есть, скажем, два диверсифицированных фонда (один с большой капитализацией, один со средней капитализацией), и вы хотите добавить тематический фонд в качестве сателлита. Может быть, 5%-20% воздействия. Слишком маленькая экспозиция может не сказаться на вашем портфолио, но если она делает вас счастливым, вперед. Тем не менее, периодическая ребалансировка имеет решающее значение. То есть, если тематический фонд падает, вы теряете часть прибыли из своего основного капитала. Если ваш тематический фонд получает прибыль, вы перекладываете часть прибыли на основной пакет акций.
3. Используйте его в своем основном портфолио (A) . Некоторые фонды (и это довольно короткий список), такие как фонды MNC или ESG, могут быть использованы хорошо информированными инвесторами в качестве замены фондам с большой капитализацией или фондам с большой и средней капитализацией. См., например: Могу ли я инвестировать в фонды MNC? Обзор:фонд UTI MNC против фонда ABSL MNC
4. Используйте его в своем основном портфолио (B) Если вы хорошо разбираетесь в отрасли или теме (или имеете о ней больше информации, чем широкая публика, возможно, потому, что вы являетесь экспертом в этой области или имеете доступ к ним), но не заинтересованы в выборе отдельных акций (вероятно, это лучший и менее дорогой вариант), могут рассмотреть тематические/отраслевые фонды. Однако основы управления портфелем останутся в силе!

Как были выбраны четыре тематических взаимных фонда?

Используя Скринер эффективности взаимных фондов акций за август 2019 года, мы сравниваем 78 тематических фондов с Nifty LargeMidcap 250. Затем мы спрашиваем, сколько из этих фондов превзошли индекс как минимум на 70% за все возможные 3, 4 и 5-летние периоды. Ответ 14 (всего 18%). Мы будем называть это возвратом выше эффективности.

---

Затем мы спрашиваем, сколько из этих 14 фондов имеет тенденцию падать ниже индекса когда индекс падает за периоды 3,4,5 года. Ответ 6 (около половины). Мы будем называть это превосхождением риска.

Затем мы смотрим на периоды 1 и 2 года и отфильтровываем фонды с риском менее 60% и доходностью, превышающей доходность. Таким образом, два фонда исчезают, и у нас остается четыре.

Отказ от ответственности: Читателям, интересующимся следующими фондами, рекомендуется ознакомиться с документами по отдельным схемам фондов, понять природу схемы и ее риски. У меня нет позиций ни в одном из этих фондов.

Franklin Build India Fund — Прямой рост Адитья Бирла Sun Life India Gennext Fund — Рост — Прямой план Mirae Asset Great Consumer Fund — Прямой план роста SBI PSU Fund — ПРЯМОЙ ПЛАН — РОСТ

Во-первых, это инфрафонд. Следующие два — это фонды FMCG, а последний — фонд PSU (удивлен?!)

Четыре дополнительных тематических фонда, которые превзошли Nifty 100 TRI

Теперь вышеуказанный анализ был повторен с Nifty 100 TRI и в дополнение к вышеуказанным средствам,   следующие четыре фонда также преуспели.

ICICI Prudential FMCG Fund — Прямой план — Рост Sundaram Rural and Consumer Fund — Прямой план — Вариант роста Canara Robeco Consumer Trends Fund — Прямой план — GrowthDSP Фонд природных ресурсов и новой энергии — Прямой план — Рост

Напомним, что Franklin Build India Fund, Aditya Birla Sun Life India Gennext Fund, Mirae Asset Great Consumer Fund, SBI PSU Fund превзошли как Nifty LargeMidcap 250 TRI, так и Nifty 100 TRI в соответствии с вышеупомянутыми нормами.
/Р>

Наконец-то , позвольте мне объяснить, почему были выбраны вышеуказанные контрольные показатели, а не отдельные отраслевые контрольные показатели. Как аналитик, отраслевые ориентиры имеют смысл. Как инвестору, мне нужно знать, стоит ли дополнительный риск, который я беру на себя, инвестируя в тематический фонд. Отсюда решение использовать индекс большой капитализации (Nifty 100 TRI) и индекс большой капитализации 50% + индекс средней капитализации 50% (Nifty крупная средняя капитализация 250 TRI).

Каково ваше отношение к этим фондам? Вы инвестируете и/или отслеживаете тематические комментарии? Делитесь своими взглядами с @freefincal