Вы знаете о паевых инвестиционных фондах. Вы знаете о долговых паевых инвестиционных фондах.

Итак, какой фонд инвестирует и в акции, и в заемные средства?

Легко, правда?

Что ж, это гибридный фонд, широко известный как сбалансированный фонд . Этот фонд инвестирует как в капитал / акции, так и в долговые обязательства, такие как корпоративный долг и государственные ценные бумаги .

Название " сбалансированный " «Предлагает инвестировать 50:50 в акции и заемные средства. Но это не так.

Когда фонд инвестирует больше в акции, он называется гибридным фондом, ориентированным на акции . . Когда фонд инвестирует больше в долговые обязательства, чем в акции, это гибридный фонд, ориентированный на долговые обязательства.

Самыми популярными в категории гибридных являются компании, ориентированные на акции. Это связано с тем, что они получают такой же налоговый режим, как и в случае с фондами акционерного капитала.

Однако, чтобы получить эту налоговую льготу, доля капитала фонда обычно должна составлять 65% и выше. Если вы продаете после одного года владения, долгосрочный налог на прирост капитала не взимается.

Для гибридного фонда, ориентированного на долговые обязательства, налоговый режим аналогичен долговому фонду. Любая полученная прибыль менее чем за 3 года облагается налогом согласно вашей налоговой шкале.

Давайте посмотрим на некоторые другие преимущества сбалансированного фонда.

Сбалансированный фонд - лучшее из обоих миров

1. Единый фонд как для долевых, так и для долговых вложений - Это его самое большое обещание. Вам не нужно вкладывать отдельные средства в долговые и акционерные фонды. Не нужно ломать голову, чтобы найти кого-то из тысяч. Один сбалансированный фонд позаботится обо всем.
2. Получите прибыль и защитите свои недостатки - Когда акции или акции работают хорошо, это отражается на росте фонда. Однако, когда фондовые рынки падают, наличие долга в портфеле сокращает обратную сторону. Точно так же, когда процентные ставки повышаются, фонд получает проценты от своих долговых обязательств. Когда процентные ставки падают, он получает прибыль от прироста капитала. Он буквально предлагает лучшее из обоих миров.
3. Автоматическое распределение активов и резервирование прибыли - Сбалансированный фонд работает для поддержания заранее определенного соотношения долга и капитала. Вам не нужно беспокоиться об изменении распределения между долгом и капиталом или о покупке и продаже акций или государственных ценных бумаг и облигаций. Все это делается в фонде. В сценарии, когда фондовые рынки сильно растут, управляющий фондом просто фиксирует прибыль и возвращает распределение до 65%, инвестируя деньги в долг. Когда рынки падают очень низко, управляющий фондом берет деньги из долга и инвестирует в акции, так что распределение остается на уровне 65% или выше.
4. Меньше волатильности - Из-за наличия долга портфель сбалансированного фонда не страдает от волатильности или взлетов и падений в стоимости, как портфель 100% долевого фонда. Это придает портфелю большую стабильность и снижает риск.
5. Экономьте на налогах - Вы экономите налоги двумя способами. Один Несмотря на то, что часть фонда инвестируется в долговые инструменты, общее налогообложение такое же, как и у фондов акций. Это означает, что если вы продаете через 1 год, налог на прирост капитала в долгосрочной перспективе не взимается. Поступления не облагаются налогом. Два , автоматическое перераспределение в сбалансированный фонд также не облагается налогом. Теперь, если вам нужно самостоятельно изменить распределение, продавая акции, покупая долги или покупая долевые инструменты, продавая долг, вам, вероятно, придется платить налоги, особенно с долга.

Сравнение гибридных и сбалансированных фондов, ориентированных на акционерный капитал

Сбалансированные фонды могут быть разных форм и размеров. Хотя основной темой остается сочетание вложений в акционерный капитал и долговые обязательства, они различаются в зависимости от стратегии и типа вложений, которые они держат в капитале или заемных средствах.

Вот сравнение 4 популярных гибридных или сбалансированных фондов, ориентированных на акции, по различным параметрам.

Источник :Юновест. Данные по прямым планам фондов на 2 марта 2017 г.

Чтобы узнать больше об этих средствах, нажмите на ссылки ниже:

• Фонд Birla Sun Life Balanced 95
• Сбалансированный фонд HDFC
• ICICI Pru Balanced Advantage Fund
• Сбалансированный фонд Tata

Кому следует инвестировать в сбалансированный фонд?

Если вы первый инвестор или умеренный риск , а Сбалансированный фонд или гибридный фонд, ориентированный на акции, предлагает прекрасную возможность использовать заемные и собственные средства всего в одном фонде. Наличие долга наряду с собственным капиталом наряду с другими преимуществами, упомянутыми выше, делают его привлекательным вариантом для инвестиций с умеренным риском.

Отказ от ответственности: Приведенный выше список схем паевых инвестиционных фондов предназначен только для информационных целей. Обратитесь к своему консультанту по инвестициям, чтобы узнать, какая схема фонда подходит для вашего временного горизонта и склонности к риску. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды подвержены рыночному риску. Прошлые показатели могут не поддерживаться в будущем. Пожалуйста, внимательно прочтите информационные документы схемы перед инвестированием.