Налоговые паевые инвестиционные фонды - в какой из них инвестировать?
Снова наступило то время года. Экономия на налогах - это главное. Последние несколько дней, чтобы сделать все возможное, чтобы сэкономить на налогах.
Теперь, когда вы знаете о некоторых из лучших способов сэкономить на налогах для себя, вы также знаете, что ELSS или паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги, являются одним из важных вложений, которые вы можете использовать для покрытия своего Раздела 80C.
Как всегда, возникает вопрос:«Какие паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги, выбрать?»
Пока мы до этого доберемся, давайте быстро рассмотрим некоторые важные особенности паевых инвестиционных фондов, сберегающих налоги . .
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги, разрешены как вычет из вашего дохода в соответствии с разделом 80C Закона об информационных технологиях. Это помогает снизить ваши налоговые обязательства. Максимум, который вы можете инвестировать в эти фонды, составляет рупий. 1,5 лакха в финансовый год.
Фонды по своей сути представляют собой фонды акций, что означает, что они инвестируют преимущественно в акции. Однако разные фонды могут иметь разные стили инвестирования.
Эти фонды заблокированы на 3 года, то есть вы не можете выкупить или обменять свои инвестиции до завершения 3 лет владения. Это самый короткий период фиксации среди всех инвестиций, которые позволяют сэкономить на налогах.
В настоящее время нет налога на прирост капитала при выводе средств через 3 года.
Итак, как вы можете использовать их и заработать двойной балл, инвестируя в капитал, а также получая от него налоговую выгоду.
Налоговые паевые инвестиционные фонды - в какой из них инвестировать?
Существует 53 схемы паевых инвестиционных фондов, которые имеют право на налоговую экономию в соответствии с разделом 80C. Одно трудно отличить от другого. Для простоты мы рассмотрели 6 схем по размеру и сравнили их по различным параметрам.
Вот сравнительная таблица 6 паевых инвестиционных фондов, сберегающих налоги :
Источник :Юновест; Все данные относятся к прямым планам и возможностям роста соответствующих фондов. Прямые планы этих паевых инвестиционных фондов по экономии налогов были начаты 1 января 2013 года. Коэффициенты основаны на данных NAV за последний год. Данные загружены 22 марта 2016 г.
Это сравнение позволяет сделать несколько интересных наблюдений:
Оценка и рыночная капитализация:
Если выбор эталона указывает на ожидаемый портфель, то Reliance Tax Saver и SBI Magnum Tax Gain будут лишними. Их контрольные показатели и их рыночная капитализация не совпадают. Оба они выбрали S&P BSE 100, ориентир преимущественно с высокой капитализацией. Однако их текущее распределение рыночной капитализации показывает, что значительная сумма инвестируется в компании со средней и малой капитализацией. Это может ввести в заблуждение.
Franklin Tax Shield и ICICI Pru Long Term Equity придерживаются широкого инвестиционного подхода. Они сравнили себя с Nifty 500. Это означает, что они могут выйти на рынок, чтобы выбрать лучшие из имеющихся возможностей. Тем не менее, Franklin Tax Shield, похоже, склоняется к использованию больших капиталовложений, поэтому предлагает более скромный вариант инвестирования.
Ориентир Axis Long Term Equity Fund - 100 БФБ, однако его текущий портфель, похоже, выходит за рамки этого и удерживает довольно много средних капиталовложений.
Reliance и ICICI, по-видимому, агрессивно распределяют свою рыночную капитализацию, увеличивая долю компаний со средней и малой капитализацией.
Эффективность за лучшие и худшие периоды :
И Axis Long Term Equity, и Franklin Tax Shield хорошо справились с худшими периодами.
И Reliance Tax Saver, и HDFC Tax Saver показали худшие результаты, чем их контрольные показатели, за любой годовой период. Следует отметить, что Reliance также показала лучшие результаты по сравнению с другими в период Лучшего периода. Это указывает на то, что фонд довольно волатилен. стандартное отклонение 0,94, самый высокий в сравнении, также поддерживает эту точку зрения. Кстати, HDFC Tax Saver занимает второе место по волатильности со стандартным отклонением 0,93.
Концентрация портфеля :Похоже, что влияние на акции 10 крупнейших и 5 секторов всех фондов находится в близком диапазоне.
Коэффициент расходов :SBI Magnum Tax Gain имеет самый высокий коэффициент расходов, в то время как ICICI Pru Long Term Equity для сравнения ведет себя экономно.
Коэффициент текучести :HDFC Tax Saver и Franklin Tax Shield, похоже, недавно внесли большие изменения в свои портфели. Остальные фонды в значительной степени привязаны к своим активам.
Итак, какой паевой инвестиционный фонд, сберегающий налоги, выбрать?
Подводя итог вышеизложенным наблюдениям, можно сказать, что Axis Long Term Equity и Franklin Tax Shield кажутся подходящими для инвестора с не слишком агрессивным подходом. ICICI Pru Long Term Equity более агрессивен с долей в портфеле компаний средней и малой капитализации.
Заявление об ограничении ответственности :Названия фондов в этом посте использовались только для информации и образования. Проконсультируйтесь со своим консультантом по инвестициям, чтобы подобрать для вас подходящую инвестицию в соответствии с вашим временным горизонтом и склонностью к риску. Автор этого сообщения не имеет отношения ни к одному из вышеупомянутых средств.
Вы можете инвестировать онлайн в паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги, единовременно или как SIP на Unovest. Создайте БЕСПЛАТНУЮ учетную запись прямо сейчас.
