5 высокодоходных ETF для покупки с целью получения долгосрочного дохода

Федеральная резервная система недавно предположила, что экономика США сократится на 6,5% — это худший годовой показатель со времен Второй мировой войны. ФРС также ожидает, что уровень безработицы к концу года превысит 9%.

Это хорошие причины для развития повышенного интереса к высокодоходным ETF (биржевым фондам). Это связано с тем, что ключевая процентная ставка ФРС, скорее всего, будет колебаться около 0 % в течение следующих 24–36 месяцев, оставив инвесторов без дохода, а председатель ФРС Джером Пауэлл использует все имеющиеся в его распоряжении инструменты, чтобы помочь перезапустить экономику.

«(Вспышка) сильно отразится на экономической активности. (Она) представляет значительные риски для экономических перспектив, — заявил Пауэлл 10 июня. — Мы даже не думаем о повышении ставок. Мы даже не думаем о  мышление о повышении ставок."

Это должно затруднить получение дохода выше среднего от ETF акций и облигаций в ближайшей и среднесрочной перспективе. Трудно… но не невозможно.

Вот пять высокодоходных ETF, приносящих не менее 4 % годового дохода, которые вы можете купить в долгосрочной перспективе

Данные по состоянию на 16 июня. Доходность по дивидендам представляет собой доходность за последние 12 месяцев, которая является стандартной мерой для фондов акций.

1 из 5

ETF Vanguard Real Estate

  • Тип: Недвижимость
  • Объекты под управлением:  30,1 млрд долларов США 
  • Дивидендная доходность:  4,1 %
  • Расходы:  0,12 %

COVID-19 определенно насторожил инвесторов в сфере недвижимости.

Инвестиционные фонды розничной недвижимости (REIT) пострадали от принудительного закрытия второстепенных предприятий. А поскольку американские компании переходят на удаленную работу на постоянной основе, офисные REIT могут испытывать некоторые краткосрочные проблемы (по крайней мере), поскольку спрос на офисные помещения снижается.

К счастью, ETF Vanguard Real Estate  (VNQ, $83,40) инвестирует только 8% активов портфеля в $30 млрд в офисные REIT. Первые три категории REIT в VNQ — это специализированные REIT (42%), жилые REIT (14%) и промышленные REIT (11%). Всего ETF Vanguard инвестирует в 12 различных категорий недвижимости.

Однако это крупный фонд. Из 183 холдингов на 10 крупнейших приходится почти 40% активов фонда. К этим более крупным холдингам относятся такие компании, как American Tower (AMT), Prologis (PLD) и Equinix (EQIX).

Однако есть несколько ограничений, которые не позволяют VNQ быть слишком однобоким. ETF отслеживает показатели индекса MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, который не позволяет VNQ инвестировать более 25% своих активов в одну акцию. Кроме того, акции с весом более 5% не могут составлять более 50% портфеля. Это обеспечивает диверсификацию, ограничивая риск одной инвестиции в недвижимость.

Что касается дивидендов? REIT традиционно являются прибыльным сектором, и год спада для этого высокодоходного ETF привел к тому, что доходность превысила 4%.

Узнайте больше о VNQ на сайте поставщика Vanguard.

2 из 5

Предпочитаемый ETF Invesco

  • Тип:  Привилегированные акции
  • Объекты под управлением:  5,6 млрд долларов
  • Доходность SEC:  5,3 %*
  • Расходы:  0,52 %

Уоррен Баффет — один из инвесторов, который не боится инвестировать в привилегированные акции. Даже если это означает, что ему, возможно, придется подождать возврата своих инвестиций.

Привилегированные акции — это так называемые «гибриды акций и облигаций», которые торгуются на биржах, как акции, но приносят определенную сумму дохода и торгуются по номинальной стоимости, как облигации. Например:в 2019 году Баффет инвестировал 10 миллиардов долларов в привилегированные акции Occidental Petroleum (OXY), которые выплатили Berkshire Hathaway (BRK.B) 8% годовых дивидендов. (Баффет также получил варранты на покупку 80 миллионов акций нефтегазовой компании по цене 62,50 доллара; к сожалению, падение цен на нефть и газ поставило эту инвестицию под сомнение.)

Несмотря на то, что привилегированные акции не так волатильны, как традиционные обыкновенные акции, владение отдельными акциями все же сопряжено с риском. Фонд, например Invesco Preferred ETF . (PGX, 14,32 долл. США) — отличный способ для инвесторов получать доход выше среднего, сохраняя при этом диверсифицированный портфель привилегированных акций.

PGX отслеживает показатели индекса привилегированных ценных бумаг с фиксированной ставкой ICE BofAML Core Plus, который инвестирует не менее 80% своих активов в привилегированные ценные бумаги с фиксированной ставкой, номинированные в долларах США. Эти ценные бумаги имеют минимальный средний кредитный рейтинг B3 (значительно на мусорной территории), но почти две трети портфеля имеют инвестиционный уровень. Портфель обновляется и перебалансируется ежемесячно.

Около 300 активов ETF Invesco Preferred в наибольшей степени сосредоточены в финансовой сфере (63%), за ними следуют коммунальные услуги (14%) и недвижимость (9%). Энергетика составляет 2% портфеля, но Occidental не включена.

*Доходность SEC отражает проценты, полученные после вычета расходов фонда за последний 30-дневный период, и является стандартной мерой для фондов облигаций и привилегированных акций.

Узнайте больше о PGX на сайте поставщика Invesco

3 из 5

Портфель SPDR S&P 500 High Dividend ETF

  • Тип: Большое значение
  • Объекты под управлением:  2 млрд долларов США
  • Дивидендная доходность:  6,4 %
  • Расходы:  0,07 %

Торговое приложение без комиссий Robinhood в последнее время получило широкую огласку в прессе за то, что владельцы его счетов покупают акции, находящиеся на стадии банкротства или близкие к нему, — это быстрый способ заработать кучу денег или потерять свою рубашку. Но пользователи Robinhood также владеют множеством более стабильных инвестиций, включая ETF.

 Портфель SPDR S&P 500 High Dividend ETF  (SPYD, 29,77 долл. США) принадлежит 25 828 аккаунтам, что делает его одним из самых популярных высокодоходных ETF на сайте и 15-м по величине ETF среди владельцев аккаунтов Robinhood на момент написания этой статьи.

Что делает SPYD особенным?

Стоимость, без сомнения, является фактором. State Street взимает коэффициент управленческих расходов всего 0,07%, что делает его одним из 100 наименее дорогих ETF в США. Если сборы имеют значение, а они должны быть, SPYD — отличная возможность.

Второй привлекательной особенностью ETF является то, что он отслеживает результаты 80 самых прибыльных компаний S&P 500. Если вы ищете доход, прирост капитала и относительную безопасность, трудно превзойти SPYD.

Индексом отслеживания фонда является индекс высоких дивидендов S&P 500, исключающий любые акции с рыночной стоимостью менее 8,2 миллиарда долларов. Кроме того, средневзвешенная рыночная капитализация 64 холдингов составляет 50,2 миллиарда долларов. Крупнейшие холдинги включают Gilead Sciences (GILD), General Mills (GIS) и AbbVie (ABBV).

Если вас интересуют небольшие компании, этот ETF не для вас.

Узнайте больше о SPYD на сайте поставщика SPDR

4 из 5

Международный дивидендный фонд WisdomTree SmallCap

  • Тип:  Иностранные мелкие/средние ценности
  • Объекты под управлением:  1,3 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность:  4,5%
  • Расходы:  0,58 %

 Международный дивидендный фонд WisdomTree SmallCap  (DLS, 57,00 долларов США) является третьим по величине из 22 международных ETF WisdomTree с общим объемом активов 1,3 миллиарда долларов. Он отслеживает показатели дивидендного индекса WisdomTree International SmallCap, который состоит из акций с рыночной капитализацией в нижних 25% индекса WisdomTree International Equity после исключения 300 крупнейших компаний.

Инвесторы могут избегать этого ETF, потому что примерно 900 компонентов базируются за пределами США и Канады. Кроме того, некоторые могут счесть необычным акцентировать внимание на дивидендах при инвестировании в небольшие компании. Однако на протяжении многих лет WisdomTree добилась большого успеха с международными компаниями с малой капитализацией.

«Мы в WisdomTree считаем, что дивиденды обеспечивают объективную меру здоровья и прибыльности компании, на которую не могут повлиять методы бухгалтерского учета или решения правительства», — утверждает WisdomTree. «Мы взвешиваем дивиденды с тех пор, как WisdomTree запустила свои первые ETF в 2006 году».

В тройку лидеров ETF по странам входят Япония (34%), Австралия (11%) и Великобритания (9%). В тройку лидеров входят промышленность (20%), финансы (16%) и потребительский сектор (14%).

На 10 крупнейших активов приходится всего 6,0% портфеля, а средний вес составляет 0,11%, что является отличным признаком диверсификации — еще один важный фактор, который вы можете учитывать при инвестировании в акции компаний с малой капитализацией.

Узнайте больше о DLS на сайте поставщика WisdomTree.

5 из 5

Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF

  • Тип:  Высокодоходные облигации
  • Активы под управлением: 5,3 миллиарда долларов
  • Доходность SEC:  4,8 %
  • Расходы:  0,15%

ETF высокодоходных корпоративных облигаций Xtrackers USD  (HYLB, $47,82) — единственный фонд с фиксированной доходностью в этом списке высокодоходных ETF, что имеет смысл, учитывая, насколько низкая доходность была обусловлена ​​многими другими типами облигаций.

HYLB, который отслеживает показатели общего рынка высокодоходных корпораций Solactive в долларах США, собрал общие чистые активы в размере 5,3 миллиарда долларов — хорошая сумма по широким стандартам ETF.

Он намного меньше, чем некоторые из крупнейших зарегистрированных в США ETF с фиксированным доходом, такие как iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), под управлением которого находится более 74 миллиардов долларов. Однако, когда дело доходит до ETF с высокодоходными корпоративными облигациями США, он является четвертым по величине из 25, охватываемых ETF.com. Что еще более важно, из 25 он получил самый высокий рейтинг FactSet — A-.

Зачем кому-то HYLB?

Во-первых, у него относительно недорогой коэффициент управленческих расходов в размере 0,15%, что дает инвесторам диверсифицированный портфель из более чем тысячи корпоративных облигаций. Он также дает доходность 4,8%, что отлично, учитывая, что базовая ставка ФРС, как ожидается, будет около 0%, по крайней мере, в ближайшие пару лет.

У него не только высокий рейтинг от FactSet, но и четырехзвездочный рейтинг от Morningstar, основанный на его результатах за последний трехлетний период. (HYLB зарегистрирован в 2016 г.)

Наконец, большинство облигаций имеют рейтинг BB или B (два самых высоких уровня мусорных облигаций) от основных рейтинговых агентств.

Узнайте больше о HYLB на сайте поставщика DWS.


Информация о фонде
  1. Информация о фонде
  2.   
  3. Государственный инвестиционный фонд
  4.   
  5. Частные инвестиционные фонды
  6.   
  7. Хедж-фонд
  8.   
  9. Инвестиционный фонд
  10.   
  11. Индексный фонд