В последние годы организационные предпосылки для функций комплаенс в организациях, предоставляющих финансовые услуги, изменились. После того, как бюджеты были ограждены и почти не было ограничений на их расходы, функции соответствия теперь подлежат более строгому контролю за расходами и должны доказывать преимущества своих инвестиций. Эта и другие тенденции, описанные в первой части нашей серии блогов о соблюдении требований, потребуют от финансовых учреждений участия в трансформации соответствия, чтобы решить предстоящие проблемы и воспользоваться преимуществами изменений. Реализация такого пути состоит из различных характерных шагов, каждый из которых сопряжен с разными проблемами и последствиями.

Это вторая часть нашего блога по соблюдению требований, посвященная примерам трансформационных путей соблюдения требований и тому, какую выгоду от них получат финансовые учреждения.

Функции соответствия уже давно исключены из любых мер трансформации. С непрерывным развитием технологий в обозримом будущем появятся значительные возможности для развития задач соответствия, что приведет к повышению эффективности и аналитической результативности. Несмотря на то, что каждая организация будет следовать отдельным инициативам, каждый путь трансформации соответствия будет характеризоваться рядом ключевых шагов.

Ключевые этапы трансформации соответствия требованиям

1. Триггеры трансформации

Переход к трансформационному соответствию инициируется предшествующими специфическими для учреждения триггерами, которые делают необходимость изменений видимой и очевидной. Проблемы, с которыми сталкивается каждая организация, будут значительно различаться, но триггеры можно разделить на три основные категории:

• Неэффективный контроль за соблюдением требований – растущий риск штрафов или судебных разбирательств, которые не идентифицируются должным образом.
• Неудовлетворительный пользовательский опыт — связанные с соблюдением требований. функциональные возможности в процедурах или системах фронт-офиса вызывают неудовлетворенность клиентов или внутреннего персонала
• Неэффективные процессы — давление на расходы, возникающее из-за неэффективных процессов, связанных с соблюдением требований

Как показывает недавний опыт взаимодействия с клиентами, предоставляющими финансовые услуги, эти триггеры мотивируют оценку текущего состояния функции соответствия организации или инициируют немедленные меры в определенных областях (см. шаг 5).

2. Текущая оценка соответствия

Чтобы получить целостное представление о функции комплаенса, организациям следует провести ориентированную на будущее оценку зрелости комплаенса на разных уровнях. Deloitte сгруппировала их по четырем ключевым параметрам:

• Люди и культура
• Технологии и данные
• Процессы и управление
• Поставщики и регулирующие органы

Каждое измерение оценки дополнительно детализировано в подкатегориях, которые обеспечивают всесторонний и перспективный охват функции соответствия (см. иллюстрацию ниже). Deloitte помогает таким инициативам, комбинируя несколько методологических инструментов (например, аналитику данных, данные анкет, интервью и отраслевые тесты), чтобы получить многомерную картину оценки и выделить основные сильные стороны, основные проблемы, болевые точки и ограничения в рамках функции соответствия.

3. Видение роли соответствия

Поскольку процесс соблюдения не является ретроспективным упражнением, за оценкой текущего состояния должно следовать определение будущей роли соблюдения. Это необходимо, поскольку перспективные инициативы по исправлению положения также потребуют трансформации менее ориентированных на процессы элементов внутри организации, таких как культура соответствия, имидж соответствия и персонал, отвечающий за соблюдение требований.

Мы увидели, что при наличии возможностей финансовые учреждения стремятся пересмотреть свое видение комплаенса, чтобы преобразовать свою функцию комплаенса из оперативного опекуна в стратегическую функцию, выступающую в качестве катализатора для бизнеса. Результатом является четко определенное видение и миссия соответствия, которые уходят корнями в организацию. Таким образом, он выступает в качестве предварительного условия для устойчивого и эффективного преобразования. Это закладывает основу для будущей культуры соблюдения требований в организации, что приводит к более тесному сотрудничеству, доверию и признанию.

Подход «Делойта» к операционной модели соответствия нормативным требованиям сочетает в себе текущие стандарты соответствия и перспективные перспективы.

4. Анализ пробелов с помощью панели управления соответствием требованиям

Информация, полученная на предыдущих этапах, должна быть зафиксирована на информационной панели соответствия во время анализа пробелов, который визуализирует и расставляет приоритеты для всех определенных инициатив по четырем параметрам оценки модели зрелости соответствия. Это позволяет ключевым заинтересованным сторонам в учреждении активно управлять и отслеживать текущие инициативы в отношении зрелости соответствия и исправления.

5. Выбор технологий и будущих моделей доставки

На заключительном этапе оценки клиент должен принять решение о соответствующих тактических, оперативных и стратегических мерах по восстановлению. Для этих инициатив по преобразованию соответствия меры могут включать внедрение новых технологий, оптимизацию процессов, изменения в наборе навыков и обязанностях рабочей силы, новые операционные модели, включающие экосистему специализированных поставщиков, инициативы по культурным изменениям или новые методы применения существующих возможностей. Все эти меры направлены на достижение более экономичного, разумного и эффективного соответствия требованиям.

Deloitte помогает своим клиентам в процессе принятия решений, предоставляя ценный опыт реализации на рынке, и обеспечивает необходимую основу для этих инициатив, например, путем количественного определения ранее качественных данных о процессе соблюдения требований.

Заключение

Подобно операционным функциям 10 лет назад, функции соответствия обладают большим потенциалом для более эффективного использования ресурсов и более эффективного получения информации из информации, доступной в организации. Путь к получению этих преимуществ определен, теперь лидеры находятся в пути, чтобы начать трансформацию в соответствии с требованиями.

Чтобы узнать больше о теме соответствия, пожалуйста, посетите наш веб-сайт. Чтобы прочитать первый блог на эту тему, нажмите здесь.