Существует распространенное заблуждение, что финансовые советы предназначены только для самых богатых членов общества, что не всегда так. Многим может быть полезна финансовая консультация в той или иной степени, будь то короткая беседа, но лишь немногие могут или готовы платить услуги регулируемого финансового консультанта.

Когда использовать финансового консультанта?

Может иметь смысл обратиться к финансовому консультанту, если вы столкнулись с чем-либо из следующего или они не за горами:

• Вы унаследовали деньги или получили неожиданную единовременную выплату.
• Вы планируете будущее своих детей
• Вы планируете передать деньги семье и/или друзьям
• Вы переживаете развод
• Скончался супруг или любимый человек
• Вы действуете как доверенное лицо, душеприказчик или доверенность на кого-то другого
• Вы планируете инвестировать свою пенсию
• Вы решаете, стоит ли объединять свои пенсионные корзины.
• Вы решаете, переводить ли вашу пенсию из одной схемы в другую
• Вы хотите консолидировать устаревшие ISA
• Вы планируете выйти на пенсию и хотите спланировать, как и когда получать пенсию.

Если у вас мало сбережений и нет частной пенсии, возможно, нет смысла обращаться за профессиональной финансовой консультацией, особенно если учесть связанные с этим сборы.

Как найти хорошего финансового консультанта?

Один из самых простых и быстрых способов найти хорошего финансового консультанта — спросить друзей и родственников, могут ли они порекомендовать финансового консультанта, которым они недавно пользовались и которому до сих пор доверяют.

Существует также ряд онлайн-сервисов, помогающих людям найти хорошего финансового консультанта в своем районе. К ним относятся VouchedFor*, Unbiased*, Financiable или WayFinder Чартерного института ценных бумаг и инвестиций.

Консультант, который является дипломированным или сертифицированным, считается высококвалифицированным, и вы можете проверить квалификацию консультанта, прежде чем использовать ее, на  веб-сайте Chartered Insurance Institute.

Если рядом со ссылкой стоит *, это означает, что это партнерская ссылка. Если вы перейдете по ссылке, «Деньги в массы» могут получить небольшую плату, которая поможет сохранить «Деньги в массы» бесплатными. Следующую ссылку можно использовать, если вы не хотите помогать Money to the Masses или пользоваться какими-либо эксклюзивными предложениями - VouchedFor Непредвзятый