Vanguard запустил недорогой сервис консультаций по финансовому планированию, предназначенный для инвесторов, планирующих выход на пенсию. Сервис предлагает персонализированные советы по пенсионным накоплениям для тех, у кого есть более 50 000 фунтов стерлингов для инвестирования при полной стоимости 0,79%.

Служба персонального финансового планирования Vanguard направлена ​​на предоставление инвесторам комплексного финансового плана, в котором учитываются такие факторы, как выбранная дата выхода на пенсию, желаемый пенсионный доход и отношение к риску. Он надеется предоставить индивидуальный инвестиционный портфель, состоящий из сочетания недорогих акций и фондов с фиксированным доходом. Портфель управляется от имени инвесторов, при необходимости ребалансируется с уменьшением риска по мере приближения выхода на пенсию. Затем индивидуальный финансовый план ежегодно пересматривается и обновляется, чтобы не отклоняться от графика.

Vanguard славится своими низкими сборами, взимая комиссию за платформу всего в 0,15% и не более 375 фунтов стерлингов. Плата за личное финансовое планирование составляет 0,79 % и состоит из платы за совет (0,50 %), текущих сборов за фонд (0,12 %), транзакционных издержек (0,02 %) и платы за платформу (0,15 %).

Шон Хагерти, глава Vanguard в Европе, говорит:«Мы твердо верим, что многим людям будет полезно получить финансовый совет, особенно при подготовке к выходу на пенсию. Однако исследования, в том числе недавний отчет FCA, показывают, что более 90 % взрослого населения Великобритании в настоящее время не прислушиваются к советам.

«Для некоторых инвесторов стоимость консультаций является барьером. Данные показывают, что люди могут платить более 1,5% за советы, платформу и плату за управление фондом. Нередки случаи, когда комиссия превышает 2%. Поскольку люди живут дольше и работают дольше, эти расходы могут существенно сократить их с трудом заработанные пенсионные накопления».

Сервис персонального финансового планирования Vanguard:ключевые моменты

• Минимальный возраст: 18
• Требование к месту жительства: Великобритания
• Минимальные требования к инвестициям: 50 000 фунтов стерлингов
• Сборы: 0,79 %
• Плата за вход или выход: Нет

Служба личного финансового планирования Vanguard:сколько вам нужно инвестировать?

Инвесторам потребуется не менее 50 000 фунтов стерлингов, чтобы инвестировать с помощью службы личного финансового планирования Vanguard. Чем больше вы инвестируете, тем более индивидуальным становится сервис. Ниже мы суммировали уровни инвестиций, а также тип услуг, на которые должны рассчитывать инвесторы:

Инвесторы с минимальным объемом инвестиций 50 000 фунтов стерлингов

Инвесторы получат «опыт» цифрового финансового планирования с личным финансовым планом, который реализуется и управляется Vanguard и ежегодно пересматривается. Клиенты имеют доступ к сервисной группе для административной поддержки.

Инвесторы с минимальным объемом инвестиций 100 000 фунтов стерлингов

Инвесторы с капиталом более 100 000 фунтов стерлингов получают, в дополнение к пакету на 50 000 фунтов стерлингов, доступ к группе специалистов по финансовому планированию, которые готовы предоставить поддержку по финансовому планированию по телефону или с помощью видеосвязи. Инвесторы будут получать ежегодную проверку от специалиста по финансовому планированию, а также смогут организовать проверку при изменении обстоятельств.

Инвесторы с минимальным объемом инвестиций 750 000 фунтов стерлингов

Инвесторам с капиталом более 750 000 фунтов стерлингов будет оказывать поддержку специальный специалист по финансовому планированию, который сможет оказать поддержку лично по видеосвязи или лично в офисе Vanguard в Лондоне.

Стоит ли услуга личного финансового планирования Vanguard?

Служба личного финансового планирования Vanguard может подойти тем, у кого несложные финансовые дела, и кто хочет получить легкий доступ к недорогим советам по пенсионному планированию. Подробный обзор Vanguard Investor можно найти в нашем независимом обзоре Vanguard Investor. Стоит помнить, что служба предоставляет только ограниченные советы, а это означает, что она может давать рекомендации только по своему собственному диапазону акций и фондов с фиксированным доходом. Кроме того, советы, которые получают инвесторы, ограничиваются планированием выхода на пенсию, что не подойдет инвесторам, которым требуются советы в других областях, таких как управление капиталом, ипотека, налоги и страхование. Те, кто ищет более полную альтернативу, могут захотеть проконсультироваться с независимым финансовым консультантом, который может дать совет по всем типам розничных инвестиционных продуктов от поставщиков со всего рынка. Тем, кто хочет получить независимую финансовую консультацию, следует ознакомиться с нашей статьей "10 советов о том, как найти хорошего финансового консультанта".