Vanguard запускает сервис персонального финансового планирования для пенсионеров

Vanguard запустил недорогой сервис консультаций по финансовому планированию, предназначенный для инвесторов, планирующих выход на пенсию. Сервис предлагает персонализированные советы по пенсионным накоплениям для тех, у кого есть более 50 000 фунтов стерлингов для инвестирования при полной стоимости 0,79%.

Служба персонального финансового планирования Vanguard направлена ​​на предоставление инвесторам комплексного финансового плана, в котором учитываются такие факторы, как выбранная дата выхода на пенсию, желаемый пенсионный доход и отношение к риску. Он надеется предоставить индивидуальный инвестиционный портфель, состоящий из сочетания недорогих акций и фондов с фиксированным доходом. Портфель управляется от имени инвесторов, при необходимости ребалансируется с уменьшением риска по мере приближения выхода на пенсию. Затем индивидуальный финансовый план ежегодно пересматривается и обновляется, чтобы не отклоняться от графика.

Vanguard славится своими низкими сборами, взимая комиссию за платформу всего в 0,15% и не более 375 фунтов стерлингов. Плата за личное финансовое планирование составляет 0,79 % и состоит из платы за совет (0,50 %), текущих сборов за фонд (0,12 %), транзакционных издержек (0,02 %) и платы за платформу (0,15 %).

Шон Хагерти, глава Vanguard в Европе, говорит:«Мы твердо верим, что многим людям будет полезно получить финансовый совет, особенно при подготовке к выходу на пенсию. Однако исследования, в том числе недавний отчет FCA, показывают, что более 90 % взрослого населения Великобритании в настоящее время не прислушиваются к советам.

«Для некоторых инвесторов стоимость консультаций является барьером. Данные показывают, что люди могут платить более 1,5% за советы, платформу и плату за управление фондом. Нередки случаи, когда комиссия превышает 2%. Поскольку люди живут дольше и работают дольше, эти расходы могут существенно сократить их с трудом заработанные пенсионные накопления».

Сервис персонального финансового планирования Vanguard:ключевые моменты

  • Минимальный возраст: 18
  • Требование к месту жительства: Великобритания
  • Минимальные требования к инвестициям: 50 000 фунтов стерлингов
  • Сборы: 0,79 %
  • Плата за вход или выход: Нет

Служба личного финансового планирования Vanguard:сколько вам нужно инвестировать?

Инвесторам потребуется не менее 50 000 фунтов стерлингов, чтобы инвестировать с помощью службы личного финансового планирования Vanguard. Чем больше вы инвестируете, тем более индивидуальным становится сервис. Ниже мы суммировали уровни инвестиций, а также тип услуг, на которые должны рассчитывать инвесторы:

Инвесторы с минимальным объемом инвестиций 50 000 фунтов стерлингов

Инвесторы получат «опыт» цифрового финансового планирования с личным финансовым планом, который реализуется и управляется Vanguard и ежегодно пересматривается. Клиенты имеют доступ к сервисной группе для административной поддержки.

Инвесторы с минимальным объемом инвестиций 100 000 фунтов стерлингов

Инвесторы с капиталом более 100 000 фунтов стерлингов получают, в дополнение к пакету на 50 000 фунтов стерлингов, доступ к группе специалистов по финансовому планированию, которые готовы предоставить поддержку по финансовому планированию по телефону или с помощью видеосвязи. Инвесторы будут получать ежегодную проверку от специалиста по финансовому планированию, а также смогут организовать проверку при изменении обстоятельств.

Инвесторы с минимальным объемом инвестиций 750 000 фунтов стерлингов

Инвесторам с капиталом более 750 000 фунтов стерлингов будет оказывать поддержку специальный специалист по финансовому планированию, который сможет оказать поддержку лично по видеосвязи или лично в офисе Vanguard в Лондоне.

Стоит ли услуга личного финансового планирования Vanguard?

Служба личного финансового планирования Vanguard может подойти тем, у кого несложные финансовые дела, и кто хочет получить легкий доступ к недорогим советам по пенсионному планированию. Подробный обзор Vanguard Investor можно найти в нашем независимом обзоре Vanguard Investor. Стоит помнить, что служба предоставляет только ограниченные советы, а это означает, что она может давать рекомендации только по своему собственному диапазону акций и фондов с фиксированным доходом. Кроме того, советы, которые получают инвесторы, ограничиваются планированием выхода на пенсию, что не подойдет инвесторам, которым требуются советы в других областях, таких как управление капиталом, ипотека, налоги и страхование. Те, кто ищет более полную альтернативу, могут захотеть проконсультироваться с независимым финансовым консультантом, который может дать совет по всем типам розничных инвестиционных продуктов от поставщиков со всего рынка. Тем, кто хочет получить независимую финансовую консультацию, следует ознакомиться с нашей статьей "10 советов о том, как найти хорошего финансового консультанта".


Экономия
  1. Бухгалтерский учет
  2.   
  3. Бизнес стратегия
  4.   
  5. Бизнес
  6.   
  7. Управление взаимоотношениями с клиентами
  8.   
  9. финансы
  10.   
  11. Управление запасами
  12.   
  13. Личные финансы
  14.   
  15. вкладывать деньги
  16.   
  17. Корпоративное финансирование
  18.   
  19. бюджет
  20.   
  21. Экономия
  22.   
  23. страхование
  24.   
  25. долг
  26.   
  27. выходить на пенсию