Планирование недвижимости для тех, кого вы любите, может кардинально изменить жизнь вашей семьи на многие поколения. В своем последнем завещании 1799 года Джордж Вашингтон изложил ясное видение своего наследия. Он завещал «использование, прибыль и выгоду» всего своего состояния своей «горячо любимой жене Марте Вашингтон». Он также простил долги многим членам своей семьи, профинансировал открытие школы для сирот, выделил средства для того, что сейчас является университетом Вашингтона и Ли, и позаботился о других, дорогих ему.

Ясность:более глубокое понимание вашего намерения

Когда вы думаете о планировании имущества, вы, вероятно, думаете о своей последней воле и завещании. Однако завещание может не полностью передать дух и тонкость ваших намерений.

Вы можете рассмотреть роль «личного заявления о намерениях» или «письма с пожеланиями» в вашем собственном устаревшем дизайне. Этот документ работает в тандеме с вашей волей, чтобы передать более глубокий уровень персонализации - и, возможно, объяснения - для ваших наследников. Этот частный документ не является обязательным. В то время как завещание может стать публично зарегистрированным документом в соответствии с законами о наследстве, личное заявление о намерениях будет доступно только указанным вами людям - обычно вашему исполнителю, доверенному лицу и наследникам.

Личное заявление о намерениях может быть полезно для разъяснения причин, лежащих в основе формальных положений вашего завещания. Он может служить для самых разных целей:

• Если вы разделили свое имущество несправедливо, например, ваше личное заявление может быть использовано для исправления представления о том, что вы предпочитаете одного наследника другому. Вы также можете использовать личное заявление о намерениях, чтобы снять с себя чувство вины за распоряжение своими активами.
• Если вы завещаете, например, акции компании, которые уже давно находятся в собственности, вы можете решить проблему нерешительности своих наследников продать эти акции.
• И, наконец, личное заявление может оказаться полезным для выражения ваших надежд и чаяний в отношении близких таким образом, чтобы это не соответствовало традиционным параметрам завещания. Например, вы можете предложить вашей семье сохранить ваш загородный дом или ранчо в течение нескольких лет, используя его как место для встречи нескольких поколений для воссоединения семей. Или вы можете использовать личное заявление, чтобы описать предпочтительный уход за любимым домашним животным.

Кэтрин С. Акинц, советник Brink Bennett Flaherty Golden в Остине, объясняет, что личное заявление о намерениях может быть эффективным средством передачи доводов благотворителя:«Большинство людей имеют вдумчивые, хорошо аргументированные объяснения разделения и распределения своих поместья. Однако, если такие объяснения не сообщаются, бенефициары часто делают наихудшие выводы относительно того, почему мама подарила большую долю имущества одному ребенку, а не другому, или почему собственность была оставлена ​​в доверительном управлении, а не напрямую ».

Хотя не всем нужно личное заявление о намерениях, семьи с нетрадиционной структурой или несправедливым распределением могут извлечь выгоду из ясности и комфорта, которые они могут обеспечить. Их врожденная гибкость и приспособляемость предоставляют благодетелям своевременный и глубоко персонализированный инструмент, чтобы передать дух и образ мышления, лежащие в основе конечных намерений благодетеля. Ваш поверенный по имущественному планированию может помочь вам с подготовкой этого заявления и обеспечить его бесперебойную работу в рамках вашей общей системы планирования наследственного имущества.

Настройка:уважение к сингулярности ваших намерений

Последним соображением при планировании недвижимости должен быть уникальный характер вашего наследия. Как с точки зрения ваших активов, так и с точки зрения ваших намерений, особенность ваших обстоятельств должна уважаться как в смерти, так и в жизни. Ваше богатство, семейная динамика и благотворительные интересы принадлежат исключительно вам. Важно работать с консультантом, который понимает всю сложность вашей финансовой картины, а также тонкости вашего видения и ценностей.

Когда вы сотрудничаете с советником, который является доверенным лицом, вы работаете с кем-то, кто по закону обязан преследовать долгосрочные интересы вашей семьи. На критическом перекрестке иногда самым разумным действием является предотвращение масштабных изменений. Например, у оставшегося в живых супруга, вероятно, будут другие потребности в денежных потоках после смерти его или ее супруги. Вдумчивый финансовый консультант будет чутко реагировать на это развивающееся изменение, возможно, со временем уточняя распределение портфеля клиента, но проявляя должную сдержанность в реализации любых изменений. В имущественном планировании, как и в других аспектах вашего благосостояния, ваш финансовый советник должен действовать как критическое продолжение вас, ваших желаний и намерений, заботливо и чутко относясь к вашему видению.

Когда вы думаете о своих собственных потребностях в планировании недвижимости, рассмотрите основополагающие ценности коммуникации, ясности и индивидуализации в рамках вашего собственного унаследованного дизайна. Опираясь на этот фундамент, вы можете с удовлетворением «положить руку и поставить печать», чтобы успокоить своих наследников, передать ваши последние пожелания и утешить и утешить людей, которых вы любите.