В наши дни так много терминов, используемых для описания того, что делают финансовые профессионалы - консультирование, коучинг, консультирование, планирование, руководство, управление и т. Д. - ни один из них, похоже, не имеет особого значения ни для инвесторов, ни для тех, кто работает в отрасли.

И это обидно. Потому что разница есть.

Управление благосостоянием - один из наиболее часто используемых и неправильно понимаемых терминов. Но на самом деле это довольно просто. Управление благосостоянием поднимает ситуацию на более высокий уровень:консультант или группа консультантов предоставляют клиенту полный спектр услуг тремя различными способами.

1. Инвестиционный консалтинг

Вероятно, вы каждый день видите рекламу и слышите предложения от частных лиц и компаний, которые хотят продавать вам инвестиционные продукты. У одних это получается лучше, у других. Хотя любой лицензированный консультант может помочь вам на этой платформе, хорошая команда по управлению активами может предоставить широкий выбор вариантов.

2. Расширенное планирование

Именно здесь менеджер по управлению активами действительно выделяется. Некоторые консультанты занимаются этим типом планирования, включая:

• Увеличение благосостояния :Это использование стратегий для решения проблем с денежным потоком и ликвидностью, снижения налогов и максимального роста.
• Передача состояния :Консультанты ищут наиболее эффективные способы передать ваше состояние наследникам таким образом, чтобы ваши бенефициары оставляли себе большую часть или все деньги.
• Защита благосостояния :Для тех, кто несет множество обязательств, существуют стратегии, которые могут помочь защитить с трудом заработанные сбережения и избежать появления белых пятен.
• Благотворительная помощь :При правильном планировании пожертвования в благотворительные организации могут быть беспроигрышными, поскольку они максимизируют поддержку любимого дела и при этом получают определенные налоговые преимущества.

3. Управление отношениями

Речь идет о построении доверительного партнерства, выходящего за рамки основ, и вдумчивого взаимодействия с клиентами и их потребностями двумя способами:

• Отношения с клиентом :Благодаря тщательному поиску и проверке консультант может увидеть, где сейчас находятся клиенты и куда они хотят пойти, и найти любые пробелы, которые могут существовать.
• Профессиональные сетевые отношения :Первоклассная консалтинговая компания создаст вокруг каждого клиента команду, которая поможет со всеми видами проблем. Сюда может входить CPA, поверенный по планированию недвижимости, эксперт по имуществу и несчастным случаям, консультант по долгосрочному уходу или какой-либо другой специалист. И, если у клиента уже есть некоторые из этих экспертов, команда свяжется с ними и будет работать с ними, чтобы еще больше усилить их усилия.

Задача №1 менеджера по управлению активами - выяснить, что для вас важно, и предложить финансовые решения. Если вы ищете комплексный и коллективный подход к достижению ваших финансовых целей - сейчас и после выхода на пенсию - советник, практикующий истинное управление капиталом, может вам подойти. Обычно я предлагаю поговорить с друзьями и семьей и таким образом получить рекомендации. Когда вы садитесь на свою первую встречу, задавайте вопросы.

• Как выглядит их типичный клиент?
• С каким собственным капиталом они привыкли работать?

Управляющие частным капиталом должны быть в состоянии помочь со стратегиями снижения налогов, подготовить план доходов, максимизировать социальное обеспечение и убедиться, что документы по наследственному планированию в порядке.

Ценные бумаги, предлагаемые через GF Investment Services, LLC. Член FINRA / SIPC. Консультационные услуги по инвестициям, предлагаемые через Global Financial Private Capital, LLC. Лицензия на страхование в Калифорнии № 0B34918

Ким Франке-Фолстад внесла свой вклад в эту статью .