Смерть члена семьи или другого близкого человека может быть очень сложной как в эмоциональном, так и в финансовом отношении при передаче активов, таких как акции. Это может сбивать с толку и иметь связанное с этим налоговое бремя. Знание различных способов регистрации акций и процедуры может упростить задачу.

Шаг 1

Определите, как была зарегистрирована акция. Различные регистрации:индивидуальный владелец-одиночка, переход в случае смерти, совместный арендатор с правом наследования и совместные арендаторы. Акции также могут быть переданы в траст. От того, как зарегистрированы акции, будет зависеть, сколько усилий потребуется для их передачи.

Шаг 2

Оформите форму передачи права собственности на акции и заполните ее полностью. Конечно, для счетов, которые не находятся в совместном владении, наследство должно быть испытано до того, как может произойти процесс передачи. Для счетов с переводом после смерти завещания не требуется, и их не нужно указывать в завещании.

Шаг 3

Получите гарантию подписи Medallion, если она необходима. В некоторых ситуациях, например, когда имеется более определенного количества акций, такая гарантия необходима. Его можно получить в банке, участвующем в программе Medallion Stamp. Эта программа гарантирует подпись на сертификатах акций. Печать нотариуса не заменяет печать медальона.

Шаг 4

Завершите отказ от налога на наследство, если того требует штат. В некоторых штатах может потребоваться этот отказ, а в некоторых - нет.