Мошенники постоянно работают над новыми схемами мошенничества, чтобы обмануть потребителей и лишить их кровно заработанных денег. Несмотря на большой объем доступной информации о мошенничестве, мы продолжаем наблюдать рост мошенничества со стороны потребителей, и продолжают появляться новые схемы.
Понимание некоторых наиболее распространенных типов мошенничества может помочь потребителям быть более бдительными и, следовательно, менее подверженными риску стать жертвами. Дэвид Крюгер обсуждает некоторые из наиболее распространенных типов мошенничества в своей книге Тайный язык денег.
Вот наш список из семи различных типов мошенничества:
Мягкое мошенничество трудно обнаружить, и оно часто остается незамеченным, пока не становится слишком поздно. Эти виды мошенничества искажают подлинные продукты или компании. В таких случаях продукт или компания действительно существует, но мошенник искажает некоторые его аспекты, чтобы сделать его более привлекательным, чем он есть на самом деле.
В отличие от мягкого мошенничества, в жестком мошенничестве участвуют несуществующие компании и продукты. В таких видах мошенничества мошенник создает продукт или компанию и вербует потенциальных инвесторов, которые, в свою очередь, вербуют других. Часто это звучит как законное деловое предприятие и может показаться очень привлекательным.
Плохие инвестиционные мошенничества связаны с реальными продуктами и компаниями с чрезвычайно высоким риском. Часто мошенники уверяют инвесторов в высокой доходности при отсутствии или небольшом риске, что должно стать тревожным сигналом для потенциальных инвесторов. Всегда помните, что высокая доходность сопряжена с высоким риском.
Мошенничество с аффинити включает в себя мошенничество, направленное на членов идентифицируемых групп, таких как этнические группы, религиозные группы или профессиональные группы. Мошенник, продвигающий мошенничество с аффинити, часто либо принадлежит к аналогичной группе, либо притворяется, что принадлежит к этой группе.
Кража личных данных является одним из самых быстрорастущих преступлений среди белых воротничков в Северной Америке. Есть много мест и много способов украсть чужое удостоверение личности. Украденное удостоверение личности можно использовать для самых разных целей. Его можно использовать для совершения покупок в Интернете, совершения преступлений от чужого имени, налогового мошенничества и т. д.
Интернет-мошенничествам можно посвятить целую статью. С быстрым ростом Интернета мы стали свидетелями быстрого роста числа интернет-мошенничества, которое варьируется от взлома вашего компьютера и кражи вашей личной информации до мошеннических предложений по кредитам и поддельных веб-сайтов. Не загружайте программы из ненадежных источников, не открывайте электронные письма от неизвестных отправителей и никогда не предоставляйте личную информацию через Интернет.
Финансовые пирамиды и схемы Понци в последнее время привлекли к себе большое внимание прессы, в основном из-за инвестиционного мошенничества Бернарда Мэдоффа. Эти финансовые мошенничества основаны на постоянном привлечении новых инвесторов. По сути, вы платите взнос (скажем, 1000 долларов США) за присоединение, и за каждого нового участника, которого вы набираете, вы получаете плату (скажем, 200 долларов США). План работает хорошо, пока к нему не перестанут присоединяться новые участники.
Вы когда-нибудь или знаете ли вы кого-нибудь, кто стал жертвой любого из этих мошенничеств? Какие еще виды мошенничества вы знаете? Поделитесь своими советами и рекомендациями, как избежать мошенничества.
Рамис Джамали, CFA
Рэй — энтузиаст личных финансов из Торонто, который уже некоторое время занимается инвестиционной индустрией. Рэй прошел несколько отраслевых курсов (полное страхование жизни, IFIC, курс по канадским ценным бумагам, руководство по практике поведения и основы управления активами), а также диплом дипломированного финансового аналитика по программе CFA. Он имеет диплом с отличием в области психологии и очень интересуется поведением и мыслительными процессами людей.
Просмотреть все сообщения Рамиса Джамали, CFA
