Equitybee — это онлайн-платформа финансовых технологий, которая помогает сотрудникам стартапов извлекать выгоду из успеха компании, которую они помогли построить. Платформа соединяет сотрудников стартапа с сетью аккредитованных инвесторов, которые могут финансировать их опционы на акции. Аккредитованные инвесторы также могут получить выгоду от доступа, который они получают через Equitybee к стартапам на ранней стадии, которые не торгуются публично на фондовом рынке.
Equitybee, Inc. была основана в Тель-Авиве, Израиль, в 2018 году друзьями детства и соучредителями Ореном Барзилаем, Одедом Голаном и Моди Радашковичем. Идея создания компании пришла к троице после того, как несколько друзей потеряли деньги из-за того, что не смогли получить доступ к своим опционам на акции, когда стартапы, в которых они работали, были приобретены.
Сегодня у Equitybee более 2600 акционеров, портфель насчитывает более 840 компаний, а общий объем транзакций составил более 235 миллионов долларов США.
Компания
Год основания 2018 Предлагаемые услуги Аккредитованные инвесторы:
Сотрудники стартапа:
Equitybee позволяет инвестировать в частные компании, позволяя аккредитованным инвесторам финансировать опционы на акции для сотрудников стартапов.
Опцион на акции — это контракт, который позволяет сотруднику стать акционером, когда в его компании наступает событие ликвидности. Событием ликвидности может быть приобретение, слияние или первичное публичное размещение акций (IPO), в результате которого компания размещается на фондовой бирже. Вот почему опцион на акции — это не фактическая доля в компании, а соглашение о приобретении доли в будущем.
Поскольку большинство стартапов находятся в частной собственности, они не могут предлагать своим сотрудникам или инвесторам акции, торгуемые на бирже. Вместо выпуска акций некоторые стартапы могут предлагать своим сотрудникам опционы на акции.
Однако приобретение опционов на акции может потребовать авансовых затрат, которые включают цену покупки опциона и любые потенциальные налоги. Эта первоначальная стоимость привязана к опционам на акции, поскольку они не имеют оценки до тех пор, пока в компании не произойдет событие ликвидности. Вот почему некоторым сотрудникам может потребоваться финансирование, чтобы использовать доступ к опционам на акции.
Equitybee позволяет сотрудникам быстрорастущих стартапов получать необходимое им финансирование, бесплатно связываясь с аккредитованными инвесторами. Как только компания проходит ликвидацию, как это происходит, когда она становится публичной, деньги, заблокированные в опционах на акции, могут быть ликвидированы, потенциально с положительной выгодой для сотрудника и инвестора.
Риск сотрудника
После ликвидации первоначальная сумма финансирования плюс проценты и часть стоимости акций сотрудника переходят к инвесторам, которые помогли им профинансировать опционы на акции, что снижает их потенциальную будущую прибыль. С другой стороны, сотрудник ничего не должен инвесторам, если компания обанкротится.
Аккредитованный инвестор – это состоятельное физическое лицо, заработавшее более 200 000 долларов США в год в течение последних двух лет или чье состояние составляет не менее 1 миллиона долларов США.
Будучи аккредитованным инвестором, Equitybee позволяет вам начать инвестировать деньги в быстрорастущие стартапы, которые в противном случае могут быть недоступны. Эти стартапы работают в различных отраслях, включая финансовые услуги, здравоохранение, кибербезопасность, робототехнику, биотехнологии и т. д.
Вы можете помочь сотрудникам финансировать свои опционы на акции через Equitybee. Взамен вы можете получить обратно свои первоначальные инвестиции плюс проценты, а также часть стоимости акций, когда компания переживает период ликвидности.
Минимальные инвестиционные требования Equitybee составляют 10 000 долларов США. Платформа взимает комиссию в размере 5 % при финансировании опциона на акции, а также взимает еще 5 % от любой прибыли, которую инвестор получит после ликвидации.
Риск аккредитованного инвестора
Инвестирование денег в стартапы может быть весьма спекулятивным и сопряжено с большим риском. Опционы на акции могут быть крайне неликвидными, и ваши инвестиции будут потеряны или заморожены, если компания потерпит неудачу или никогда не пройдет процедуру ликвидации.
Вы должны быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать через Equitybee. Это означает, что вы должны соответствовать хотя бы одному из требований, установленных Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC):
Вы также должны инвестировать минимум 10 000 долларов США для участия в финансировании опционов на акции на Equitybee.
Если вы не можете соответствовать критериям, рассмотрите брокерские онлайн-счета и альтернативные активы.
Вы можете получить приличную прибыль, инвестируя в стартап через Equitybee, который в конечном итоге успешно ликвидируется. В число стартапов на Equitybee, прошедших успешную ликвидацию, входят Unity, Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer и 23andMe.
Как аккредитованный инвестор Equitybee, вы зарабатываете деньги, если сотрудник стартапа, которому вы помогли, зарабатывает деньги. После ликвидации сотрудник возвращает вам первоначальную сумму финансирования плюс проценты и часть акций наличными или акциями.
Однако вы можете потерять свои инвестиции или доступ к ним из-за ряда рисков, которые вы берете на себя при инвестировании в Equitybee.
Equitybee создает для вас как аккредитованного инвестора следующие риски:
Вот почему так важно тщательно рассмотреть стартап, в который вы инвестируете деньги. Зарегистрировавшись в качестве аккредитованного инвестора на Equitybee, вы получите доступ к сотням инвестиционных возможностей для стартапов. Вы также сможете настроить список пожеланий с типами компаний, которые вас интересуют.
Если Equitybee не является той платформой, которую вы хотите использовать для инвестирования в стартапы, вы можете рассмотреть альтернативы.
EquityZen — еще одна онлайн-платформа, которая позволяет вам как аккредитованному инвестору инвестировать в частные компании, которые еще не стали публичными. Платформа объединяет сотрудников-акционеров, желающих ликвидировать свои частные акции, с аккредитованными инвесторами. EquityZen позволяет вам инвестировать в фонды, состоящие из одной компании, или в фонды, состоящие из нескольких компаний.
Прочтите наш обзор EquityZen.
AngelList Venture — инвестиционная платформа, объединяющая инвесторов-ангелов с основателями стартапов. Платформа действует как инструмент сбора средств, позволяющий получить стартапам необходимый им капитал, одновременно предоставляя аккредитованным инвесторам долю в компаниях, которые они помогают финансировать.
Прочтите наш обзор AngelList Venture.
Equitybee взимает с аккредитованных инвесторов авансовый сбор в размере 5%. Если стартап, в который вы инвестируете, имеет успешную ликвидность, вы также платите еще 5% от полученной прибыли сверх первоначальной суммы инвестиций.
Да, Equitybee — это законная финтех-компания, которая была основана в Тель-Авиве, Израиль, в 2018 году и сейчас базируется в Пало-Альто, Калифорния. Компания помогла более чем 1700 сотрудникам стартапов реализовать свои опционы на акции с помощью аккредитованных инвесторов. Некоторые стартапы на платформе прошли успешную ликвидацию, в том числе Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer, 23andMe и Compass.
Вы можете вернуть вложенные деньги от Equitybee, когда у стартапа, в который вы инвестировали, наступает событие ликвидности, например слияние, поглощение или первичное публичное размещение акций.
В случае успеха в случае ликвидности сотрудник стартапа может реализовать свои опционы на акции и стать акционером. Затем сотрудник возвращает вам первоначальные инвестиции, а также проценты и часть стоимости акций наличными или акциями.
Имейте в виду, что вы можете потерять свои инвестиции, если стартап обанкротится или никогда не столкнется с проблемой ликвидности.