Для большинства людей инвестирование предполагает типичный пенсионный счет, такой как IRA или 401 (k). Однако многие инвесторы могут получить выгоду от диверсификации своих портфелей за счет альтернативных инвестиций.
Есть много активов, которые считаются альтернативными инвестициями. Более того, они потенциально могут принести более высокую прибыль, когда ваш брокерский счет отстает.
Если вы хотите определить, подходят ли вам эти инвестиции, эта статья может вам помочь.
Часть привлекательности альтернативных инвестиций — это возможность повеселиться со своими деньгами.
Конечно, делать это нужно осторожно. Не тратьте 75% своих средств на непроверенную инвестиционную причуду. Будет неприятно, если ваш портфель рухнет из-за того, что вы вложили слишком много денег в один актив.
Вы можете выделить часть своих инвестиционных средств для альтернативных инвестиций. Выберите что-то, что вам интересно изучить, проведите исследование, а затем рассмотрите возможность инвестирования, если это покажется вам многообещающим.
Вот некоторые из лучших альтернативных вариантов инвестирования.
У вас есть тайник с бейсбольными карточками или старый антиквариат, который пылится? Если да, то вы сможете заработать немного денег, продавая свои предметы коллекционирования.
Это предметы, которые вы можете продать по цене, превышающей их первоначальную стоимость. Кроме того, вы также можете приобрести сейчас товары, стоимость которых, как вы ожидаете, со временем вырастет.
Коллекционные предметы могут быть рискованными, поскольку трудно предсказать их будущую стоимость. Кроме того, было бы лучше, если бы у вас было место и возможность безопасно их хранить. Это может стоить вам дополнительных денег, пока вы ждете, пока их стоимость вырастет.
Вот еще несколько предметов, которые могут стать ценными предметами коллекционирования:
Никогда не знаешь, за что можно получить хорошую цену. Однако инвесторам следует остерегаться подделок при покупке предметов коллекционирования.
В целом, это не надежный способ получения долгосрочной высокой доходности. Хотя они не соответствуют доходности индексного фонда фондового рынка, они могут быть интересным способом диверсифицировать ваш портфель.
Соответствующая статья: Ралли Роуд. Обзор приложения:покупайте дробные доли предметов коллекционирования
Хотя сельскохозяйственная земля технически является инвестицией в недвижимость, она достаточно уникальна, чтобы ее можно было оценить самостоятельно.
Вам не обязательно быть фермером, чтобы инвестировать в сельскохозяйственные угодья. Министерство сельского хозяйства США сообщает о более чем двух миллионах активных ферм в Соединенных Штатах.
Если у вас высокий собственный капитал, вы можете купить землю сразу. К счастью, те, кто ищет более дешевый вариант, могут инвестировать в специальный REIT (инвестиционный фонд недвижимости) для сельскохозяйственных земель.
Такие сайты, как AcreTrader или FarmTogether, могут помочь вам инвестировать в этот альтернативный актив. Также можно инвестировать в сельскохозяйственные компании.
Инвестиции в сельскохозяйственные угодья не без риска, но могут помочь вам получать пассивный доход.
Искусство — это альтернативная инвестиция, которая осязаема, но не имеет «официальной» рыночной стоимости. Инвестирование в визуальное искусство может быть логичным выбором, если вы любите искусство и хотите владеть произведениями искусства.
Конечно, если это действительно инвестиция, цель состоит в том, чтобы в конечном итоге продать приобретенные вами шедевры.
Инвестиции в искусство сопряжены с рисками и дополнительными затратами. Работы известных художников будут стоить дороже заранее. Кроме того, трудно предсказать следующее большое событие в мире искусства.
Важно отметить, что вам, возможно, придется хранить произведения искусства в течение многих лет, чтобы получить более высокую прибыль. Это означает, что вы понесете расходы на обслуживание и хранение.
Если вам нужен способ инвестировать в искусство, где вам не придется его хранить, обратите внимание на Masterworks.
Вы можете инвестировать в искусство всего за 1000 долларов США. и они секьюритизировали произведения таких художников, как Бански, Баския, Каус и других.
Инвестиции в драгоценный металл могут служить защитой от инфляции. Это связано с тем, что банки могут печатать больше бумажной валюты, но запасы золота и драгоценных металлов ограничены.
Когда вы изучаете инвестирование в драгоценные металлы, вы можете рассмотреть возможность покупки золотых монет или золотых слитков.
Имейте в виду, что золото — не единственный металл для альтернативных инвестиций. Вы также можете приобрести серебро, платину и палладий. Обычно это промышленные металлы, которые используются для изготовления приборов и других продуктов.
Вы можете владеть физическими предметами драгоценных металлов или инвестировать в металлические ETF и взаимные фонды.
Каждый тип металла имеет свой набор рисков и выгод. Обязательно проведите исследование, прежде чем инвестировать в них.
Если вы хотите поддержать предпринимателей и стартапы деньгами для построения их бизнеса, вы можете диверсифицировать свой портфель с помощью ангельского инвестирования.
Этот тип инвестиций обычно доступен только аккредитованным инвесторам. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), это означает, что вы должны иметь минимум 1 миллион долларов собственного капитала или 200 000 долларов годового дохода. (300 000 долларов США, если совместно с супругом).
К счастью, как и в случае с недвижимостью, существуют краудфандинговые платформы, где неаккредитованные инвесторы могут инвестировать вместе с венчурными капиталистами. MicroVentures — одна из таких платформ, на которой можно проверить, заинтриговало ли вас это.
Другой вариант — AngelList. Эта платформа позволяет вам инвестировать в конкретный стартап или корзину стартапов (аналогично индексному фонду).
Криптовалюта — это альтернативная инвестиция, доступность которой быстро растет. Он работает на блокчейне, который безопасно управляет и записывает транзакции с использованием криптовалюты.
Существуют тысячи типов криптовалют, которые используются в качестве формы онлайн-платежей за товары или услуги.
Некоторые платформы создают свои собственные криптовалюты, которые клиенты затем используют для оплаты продуктов или услуг. Чтобы расплатиться ею, людям приходится обменивать обычную валюту на криптовалюту.
Пожалуй, самой широко известной криптовалютой является Биткойн. Другие, которые довольно распространены, включают Ethereum, Litecoin, XRP и Bitcoin Cash.
Стоит отметить, что криптовалюта является рискованной, поскольку она очень волатильна и не имеет хорошей долгосрочной репутации.
Невзаимозаменяемые токены, или NFT, представляют собой единицы данных, хранящиеся в блокчейне. Это цифровой актив, который нелегко обменять на что-то другое.
Один NFT не равен любому другому NFT, поэтому ими нельзя торговать на равных. Это уникальные объекты цифровой собственности. Пожалуй, наиболее распространенное применение NFT — в мире искусства.
Многие авторы зарабатывают смехотворные суммы денег, продавая NFT своих работ. Граймс, цифровой художник Бипл и основатель Twitter — вот несколько человек, зарабатывающих деньги на NFT.
В последнее время видеоролики о великих моментах в спорте, коллекции цифровых изображений и оригинальные песни продаются как NFT.
NFT представляют собой относительно высокий риск, поскольку их стоимость нелегко определить. Вы можете купить NFT и обнаружить, что рынок перепродажи отсутствует.
Будьте осторожны с этим типом инвестиций и вкладывайте большие деньги только в том случае, если у вас есть деньги, которые можно потратить. Тем не менее, можно получить большую прибыль, перепродав свои NFT на вторичном рынке.
Раньше в сфере недвижимости могли участвовать только те, у кого была значительная сумма денег для инвестирования. Это было тогда, когда покупка инвестиционной недвижимости требовала первоначального взноса и еще одной ипотеки.
Как арендодателю вам придется либо получать удовольствие от обслуживания и содержания, либо тратить больше на передачу этой работы на аутсорсинг.
Сейчас существует около 100 платформ, на которых можно инвестировать в недвижимость посредством краудфандинга. Вы объединяете свои деньги с другими инвесторами, чтобы стать акционером недвижимости.
Краудфандинговые сайты недвижимости могут помочь вам изучить финансовые преимущества недвижимости без головной боли. Возможно, вы даже сможете получить доход в размере 12%.
Инвестирование в права на добычу полезных ископаемых — это форма инвестирования в недвижимость. Права на добычу полезных ископаемых позволяют вам получать гонорары от буровых или горнодобывающих компаний.
Роялти за газ и нефть — два наиболее распространенных права на добычу полезных ископаемых в США.
Люди зарабатывают деньги на правах на добычу полезных ископаемых, сдавая их в аренду, продавая все или часть полезных ископаемых или принимая участие в их разработке.
Помните, что большинство людей не могут просто заняться этим типом инвестиций без проведения значительного исследования. Вероятно, вам придется нанять консультанта или брокера по правам на добычу полезных ископаемых и эксперта по налогам, чтобы они помогли вам.
В результате этот тип инвестирования, вероятно, не идеален для начинающего инвестора.
В то время, когда фондовый рынок является относительно нестабильным, а доходность кажется несколько неопределенной, инвестирование в налоговые залоги может быть полезным альтернативным вариантом инвестиций.
Налоговые залоги — это претензии правительства к владельцу недвижимости за неуплату налогов на недвижимость. Владелец не может продать или рефинансировать, пока залоговое право закреплено за имуществом.
Инвесторы могут приобрести налоговые залоги на физических или онлайн-аукционах. Вы можете выбрать жилую или коммерческую недвижимость. Также можно выбрать незастроенную землю или улучшенную недвижимость.
Затем вы возвращаете залог муниципалитету, выдавшему залог. После этого владелец недвижимости вернет вам деньги. Обычно это включает график погашения, которому они следуют, возвращая вам залоговое удержание плюс проценты.
Хотя налоговые залоги могут принести приличную прибыль, существуют и риски. Например, владелец недвижимости может не желать платить причитающиеся налоги. Коммерческие инвесторы также могут создать конкуренцию и снизить доходность.
Чтобы провести комплексную проверку, прежде чем инвестировать в налоговые залоги, потребуется немало времени и усилий. Возможно, вам также придется столкнуться с такими проблемами, как выселение жильцов, если они не смогут заплатить вовремя.
Этот тип инвестиций не рекомендуется новым инвесторам или тем, кто ищет простой способ получения пассивного дохода.
Многие люди знакомы с распространенными традиционными инвестициями, включая акции, облигации и наличные. Это наиболее часто добавляемые активы в большинство портфелей.
Практически любой другой тип инвестиций можно отнести к категории альтернативных инвестиций. К ним относятся такие активы, как предметы коллекционирования, криптовалюта, хедж-фонды, недвижимость и венчурный капитал.
Вот несколько вещей, о которых следует помнить:
Возможно, вас устроит базовая форма 401(k) для всех ваших инвестиционных потребностей. По большей части 401(k) или традиционный инвестиционный инструмент могут обеспечить основу для вашего роста.
Тем не менее, альтернативные инвестиции — это средство диверсификации вашего портфеля. Они помогут вам не складывать все яйца в одну корзину.
Диверсифицируя свой портфель, вы снижаете уровень риска. Если одна инвестиция пойдет не так, у вас все еще есть другие, которые могут компенсировать слабину.
Альтернативные инвестиции иногда действуют противоположно тому, что происходит на фондовом рынке в целом. Это означает, что когда фондовый рынок растет, эти виды инвестиций могут упасть, и наоборот.
Некоторые альтернативные инвестиции, такие как золото или нефть, также могут помочь защититься от потерь из-за инфляции.
Сумма, которую вам следует рассмотреть для направления в альтернативные инвестиции, будет разной. Не существует универсального целевого показателя.
Однако большинство экспертов сходятся во мнении, что этот показатель должен оставаться достаточно низким. Некоторые финансовые консультанты рекомендуют, чтобы альтернативные инвестиции составляли от 7% до 12% вашего общего портфеля. Другие могут предложить диапазон от 10% до 30%.
Из-за повышенного уровня риска и отсутствия ликвидности альтернативные активы не должны быть вашим основным источником инвестиционного дохода. Но вы также должны убедиться, что все ваши сбережения не окутаны планом, спонсируемым работодателем.
В конечном счете, сумма, которую вы инвестируете в альтернативные инвестиции, должна зависеть от вашей толерантности к риску и графика выхода на пенсию.
Связанное: Обзор Titan Invest:инвестирование в хедж-фонды
Когда вы начнете изучать альтернативные варианты инвестирования, у вас могут возникнуть вопросы. Вот несколько ответов на часто задаваемые вопросы об альтернативных инвестициях.
Каковы плюсы и минусы альтернативных инвестиций?
Есть несколько положительных и отрицательных сторон, которые следует учитывать при альтернативных инвестициях.
Плюсы альтернативных инвестиций включают диверсификацию, потенциал высокой доходности и возможность застраховаться от инфляции.
Тем не менее, вы также принимаете на себя более высокий уровень риска с большинством альтернативных инвестиций. Они не так ликвидны, как инвестиции в акции, и их стоимость зачастую трудно определить.
Альтернативные инвестиции могут иметь высокий барьер входа, как с точки зрения знаний, так и с финансовой точки зрения. Определенные возможности, такие как налоговые залоги и права на добычу полезных ископаемых, могут быть очень сложными.
Какая часть моего портфеля должна быть в альтернативных инвестициях?
Оценки будут различаться, но большинство экспертов сходятся во мнении, что инвесторам следует стремиться к небольшому проценту своего портфеля. В идеале эта цифра может составлять 10 % или меньше, в зависимости от графика ваших инвестиций и толерантности к риску.
Будьте реалистами и изучите ключевую информацию о любых альтернативных инвестициях, которые вы рассматриваете. Некоторые из них имеют более зарекомендовавшую себя репутацию, чем другие.
Вы не хотите быть вовлечены в шумиху вокруг чего-то, чего вы не совсем понимаете. Это простой способ потерять много денег.
Являются ли альтернативные инвестиции рискованными?
Как и в случае с любой инвестиционной возможностью, существует риск потери денег при альтернативных инвестициях.
Прежде чем инвестировать в какой-либо актив, важно провести исследование. Кроме того, обязательно диверсифицируйте свой портфель, чтобы минимизировать уровень риска.
Альтернативные инвестиции предоставляют возможности диверсифицировать ваш инвестиционный портфель, особенно если вы хотите получать ежемесячный инвестиционный доход. Еще одним преимуществом является защита себя от инфляции.
Хотя альтернативные инвестиции не должны составлять большую часть вашего портфеля, большинство людей могут извлечь выгоду из выделения небольшого процента своего портфеля на одну или несколько альтернативных инвестиций.
Рекомендуется к прочтению