Вы хотите диверсифицировать свой портфель, но не хотите заниматься традиционными инвестициями в недвижимость? Если да, то инвестиции в сельскохозяйственные угодья могут быть для вас идеальным вариантом.
AcreTrader и FarmTogether — два ведущих сервиса для инвестирования в сельскохозяйственные земли. Обе платформы открыты для аккредитованных инвесторов, но они во многом отличаются.
В нашем сравнении AcreTrader и FarmTogether рассматриваются сильные стороны и инвестиционные возможности каждой платформы, чтобы вы могли выбрать лучший сервис для своих инвестиционных целей.
AcreTrader — относительно новая платформа, поддерживающая инвестирование в сельскохозяйственные земли. Несколько членов его высшего руководства происходят из нескольких поколений фермерских семей.
Сайт сотрудничает с фермерами по всей территории США, чтобы собрать средства от индивидуальных инвесторов для аренды на несколько лет.
Средства инвесторов также могут помочь финансировать улучшение земель для повышения производительности. В зависимости от предложения AcreTrader может помочь фермерам перейти к органическому сельскому хозяйству для повышения устойчивости.
На этой краудфандинговой платформе недвижимости предлагаются сельскохозяйственные и лесные угодья, которые допускают долевое владение с минимальной суммой инвестиций от 10 000 долларов США. . Предполагаемый минимальный период владения обычно составляет пять лет.
Кроме того, AcreTrader стремится добавлять до двух новых объявлений в неделю. Это означает, что у вас есть множество возможностей для инвестирования в сельскохозяйственные угодья.
К сожалению, в настоящее время сервис принимает только аккредитованных инвесторов в соответствии с правилами SEC. Неграждане, являющиеся законными резидентами США, имеют право инвестировать.
Прочтите наш обзор AcreTrader.
Присоединившись к AcreTrader, инвесторы могут вкладывать деньги в открытые предложения и посещать вебинары для предстоящих листингов.
Сельскохозяйственная земля расположена по всей территории США.
Он выращивает следующие товарные культуры:
Возможность инвестировать в лесные угодья как возможность для инвестиций в недвижимость — это уникальная альтернативная инвестиция, которая обеспечивает дополнительную диверсификацию и потенциал долгосрочного дохода.
Большинство предложений по инвестированию в сельскохозяйственные земли имеют целевой период владения от пяти до 10 лет. Однако для некоторых инвестиций в сельскохозяйственные угодья может потребоваться обязательство сроком до 20 лет. .
На данный момент платформа успешно завершила три цикла инвестиций в недвижимость, что позволило инвесторам выкупить свои акции с целью получения прибыли.
Вы можете инвестировать в предложения AcreTrader через налогооблагаемый счет или самостоятельный IRA.
Очень важно провести исследование, когда дело доходит до любых потенциальных инвестиций. Это предполагает понимание потенциальных выгод и рисков.
В AcreTrader посещение страницы предложения для каждой возможности является отличным первым шагом к анализу недвижимости.
На странице предложения указаны следующие сведения:
Минимальные инвестиции варьируются в зависимости от предложения и стоимости за акр. Кроме того, предполагаемая продолжительность владения может варьироваться.
Тем не менее, это, как правило, долгосрочная инвестиционная идея.
После внесения инвестиционного залога вложенные средства поступают на целевой депозитный счет до тех пор, пока не будет достигнута цель сбора средств. Затем деньги инвестируются, и вы можете начать получать доход.
AcreTrader предлагает большое разнообразие вариантов инвестирования. Это связано с тем, что инвестиционные возможности распространены по всей территории Соединенных Штатов, включая южные штаты.
Инвесторы в основном зарабатывают деньги, собирая арендную плату с фермера-арендатора до начала посевного сезона. В результате эффективность ваших инвестиций не зависит от урожайности, которая может быть нестабильной.
Инвесторы также могут разделить прибыль от годового урожая в зависимости от соглашения. Однако большинство структур сделок не требуют от фермеров-арендаторов разделения прибыли от своего труда.
Кроме того, вы получите свои первоначальные инвестиции обратно в конце периода владения, когда недвижимость будет продана. Ваши акции могут вырасти в цене, если недвижимость будет продана по более высокой цене.
Предполагаемый период времени удержания обычно составляет от пяти до десять лет . Когда дело доходит до инвестирования в сельскохозяйственные земли с помощью AcreTrader, имейте в виду, что не существует вторичного рынка, на котором можно было бы продать ваши акции досрочно.
Все потенциальные предложения должны пройти трехэтапный процесс проверки, который включает в себя осмотр на объекте и сравнение с аналогичными фермами.
Фермам, прошедшим тест и имеющим право на инвестиции, платформа присваивает рейтинг AcreTrader, чтобы подчеркнуть потенциальные риски. Это поможет вам определить, подходят ли вам инвестиции.
Короче говоря, чем выше рейтинг AcreTrader, тем выше риск. Чем ниже рейтинг, тем ниже риск.
AcreTrader предлагает инструмент оценки стоимости фермы, который позволяет легко сравнивать предполагаемую доходность инвестиций с исторической доходностью для конкретного штата.
Некоторые из факторов исследования включают в себя:
Вы также можете просмотреть подробную информацию о сельском хозяйстве для конкретных штатов. Например, вы можете просмотреть данные на уровне округа или оценить наиболее распространенную культуру штата.
Присоединиться к AcreTrader можно бесплатно, и вы платите комиссию только за активные инвестиции.
Минимальная сумма инвестиций зависит от объекта недвижимости, но обычно составляет от 15 000 до 30 000 долларов США. . Каждая акция составляет 1/10 акра, поэтому покупка десяти акций означает, что вы владеете полным акром.
Для открытия позиции в большинстве предложений требуется покупка до четырех акров акций.
Некоторые инвестиционные сборы включают:
Эти сборы аналогичны комиссиям других краудфандинговых платформ недвижимости для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов.
Еще одной скрытой стоимостью этой краудфандинговой платформы могут быть потенциальные долгосрочные инвестиционные обязательства сроком до 10 лет и отсутствие вторичной торговли.
После того как вы вложили средства в предложение, вы не сможете вывести свои деньги, если появится более выгодная возможность, поскольку вторичного рынка нет.
Инвестиции в сельскохозяйственные угодья могут быть менее волатильными, чем инвестиции в акции. Однако ему не хватает гибкости, чтобы досрочно выкупить ваши акции за активы с более высоким потенциалом роста.
Инвесторы могут рассчитывать на годовой дивиденд в размере от 3% до 6%. . Денежные дивиденды распределяются в декабре и облагаются подоходным налогом.
Платформа оценивает средний чистый годовой доход от 6% до 9%. Тем не менее, вы можете не получить фактическую прибыль до тех пор, пока платформа не продаст ферму.
Прогнозируемая годовая доходность не соответствует действительности, поскольку историческая норма прибыли от инвестиций в сельскохозяйственные земли составляет примерно 12%. AcreTrader заявляет, что прогнозируемая доходность у них меньшая из-за более низких цен на сырье и консервативного андеррайтинга.
По данным AcreTrader, годовая доходность некоторых проектов достигает 15%. Таким образом, в идеальных условиях можно превзойти историческую доходность.
Таковы положительные и отрицательные стороны инвестирования в сельскохозяйственные угодья через AcreTrader.
Раскрытие информации AcreTrader:"Это спонсируемая рекламная акция платформы AcreTrader. Well Kept Wallet может инвестировать в компании, представленные на платформе AcreTrader. Эта информационная статья ни в коем случае не является рекламой, призывом или рекомендацией каких-либо конкретных инвестиций".
FarmTogether предоставляет аккредитованным и международным инвесторам из стран Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) множество возможностей инвестировать в сельскохозяйственные угодья. Эта платформа была основана экспертами по сельскохозяйственному финансированию.
В настоящее время сайт предлагает возможность инвестировать только в выращивание многолетних и пропашных культур.
Минимальная сумма инвестиций может составлять всего 15 000 долларов США за краудфандинговое предложение. Однако вы можете получить доступ к специализированным предложениям, если инвестируете 100 000 долларов США или больше.
Это дает вам постоянный инвестиционный горизонт или прямое владение.
Широкие возможности персонализации FarmTogether — одна из веских причин рассмотреть возможность использования этой краудфандинговой платформы, если у вас много денег и вы хотите занять значительную позицию в сельском хозяйстве.
Прочтите наш обзор FarmTogether.
Вы можете присоединиться к FarmTogether, чтобы просмотреть доступные и предыдущие предложения. Поддерживаются налогооблагаемые счета и/или самостоятельный IRA.
FarmTogether фокусируется на инвестициях в сельскохозяйственные угодья в:
Вам должно быть комфортно инвестировать в компанию, которая занимается только пропашными и многолетними культурами.
Платформа стремится запускать как минимум одно предложение в месяц. Эта частота сбора средств медленнее, чем у AcreTrader.
Кроме того, ваши варианты инвестиций зависят от того, сколько вы готовы инвестировать.
Хотя вы можете инвестировать в отдельные объекты недвижимости или краудфандинговые проекты, вторичного рынка не существует, и вам придется удерживать их до тех пор, пока платформа не решит выйти из инвестиций.
Большинство предложений имеют краудфандинговые акции. Эта структура сделки аналогична AcreTrader и другим инвестициям для аккредитованных инвесторов.
Минимальная сумма инвестиций начинается от 15 000 долларов США, но может быть выше в зависимости от инвестиционных возможностей.
Большинство предложений имеют целевой срок владения от семи до 10 лет. Опять же, этот примерный инвестиционный горизонт аналогичен другим предложениям недвижимости, финансируемым за счет краудфандинга.
На инвестиционной странице инвесторы найдут множество подробностей, в том числе:
Денежная доходность может составлять от 2% до 12%, в зависимости от уровня риска размещения и долгосрочного потенциала.
Фонд устойчивых сельскохозяйственных угодий требует минимальных инвестиций в размере 100 000 долларов США. У него также нет целевого периода удержания.
В результате вы потенциально можете удерживать эту позицию на всю жизнь, но при этом сохранять большую гибкость при продаже своих акций, поскольку дата закрытия фонда не ограничена.
Этот фонд имеет больший риск, чем краудфандинговые инвестиции, поскольку предложения могут использовать долговое финансирование для оптимизации потенциальной доходности инвестиций. Его целевое соотношение кредита к стоимости (LTV) составляет до 30 % от оценочной стоимости недвижимости.
Целевая годовая доходность распределения составляет до 6%. К сожалению, эта сумма не так высока, как у некоторых доступных краудфандинговых предложений.
Целевое распределение активов фонда на сельскохозяйственные культуры включает:
Этот фонд делает упор на многолетние культуры, поскольку они, как правило, дают более высокую годовую урожайность, чем пропашные культуры.
Еще одним ключевым отличием этого варианта инвестирования в сельскохозяйственные угодья является возможность инвестировать в несколько объектов недвижимости, поскольку это управляемый фонд. Имея более высокий инвестиционный минимум, вы можете мгновенно получить диверсифицированный портфель.
Минимальная инвестиция составляет два года, прежде чем вы получите право на вывод средств. После окончания периода блокировки действуют квартальные ограничения на продажу.
Кроме того, вы можете получить помощь в создании своего портфолио.
Если у вас есть активы на сумму не менее 3 миллионов долларов, готовые инвестировать в сельское хозяйство, вы можете запланировать звонок, чтобы FarmTogether помог вам создать тщательно подобранное портфолио.
Некоторые параметры настройки включают в себя:
Инвесторы получают доход от договоров аренды, поскольку арендаторы платят арендную плату. Доходы сельского хозяйства от успешных урожаев также могут быть разделены с инвесторами. Эти доходы являются частью целевого чистого денежного дохода.
Повышение стоимости недвижимости может даже повысить среднегодовую доходность. Однако эта прибыль не будет реализована до тех пор, пока проект не завершится и FarmTogether не ликвидирует все находящиеся в обращении акции.
Денежные доходы от инвестиций распределяются ежеквартально, раз в полгода или ежегодно на банковские счета инвесторов. Частота распространения зависит от соглашения о предложении.
Каждое краудфандинговое предложение на FarmTogether включает в себя рейтинг риска и инвестиционный потенциал в сельскохозяйственные угодья.
Большинство из них оцениваются как:
Рейтинг определяется несколькими факторами, в том числе типом культуры, правами на воду и операционной структурой.
Присоединиться к FarmTogether можно бесплатно, но вы будете нести несколько единовременных и постоянных комиссий за вложенные вами деньги.
Сборы варьируются в зависимости от предложения, но вот примерные значения для предложений, финансируемых за счет краудфандинга:
К предложениям Устойчивого фонда и Bespoke могут применяться дополнительные сборы, включая сборы за приобретение и поощрительные сборы. Также могут потребоваться будущие раунды финансирования, но вы можете добровольно добавить новые взносы после первоначальных инвестиций.
Минимальные инвестиции различаются в зависимости от типа предложения и могут включать:
Годовой чистый денежный доход составляет от 2% до 12% от ренты и дохода от урожая. Многолетние культуры, как правило, дают более высокую целевую урожайность, чем пропашные культуры.
С учетом повышения стоимости земли целевая годовая доходность составляет от 6% до 12%.
Эта доходность может быть выше, чем у AcreTrader, поскольку платформа кажется более восприимчивой к предложениям с использованием кредитного плеча. Хотя эти сделки могут принести более высокую доходность, они также могут нести и больший риск.
Если вы все еще не уверены, подходит ли вам платформа FarmTogether, эти плюсы и минусы могут помочь вам принять решение.
Если вам нужна альтернатива инвестициям в традиционную недвижимость, вы можете успешно инвестировать в сельскохозяйственные угодья через AcreTrader и FarmTogether. Выбор лучшего варианта зависит от ваших инвестиционных целей и баланса денежных средств.
AcreTrader предлагает только отдельные сделки, но предоставляет пропашные культуры, многолетние культуры и лесные угодья. Минимальные инвестиции могут составлять всего 15 000 долларов США, и вы можете ожидать новых сделок еженедельно.
FarmTogether может предлагать только одну новую сделку в месяц и имеет более высокий минимальный размер инвестиций — 15 000 долларов США. Фонд устойчивого развития – это простой способ диверсифицировать свой портфель, а отдельные предложения могут обеспечить более высокую прибыль агрессивным инвесторам.
Рекомендуемая литература
Торговые боты с искусственным интеллектом для криптовалют:комплексное руководство по автоматизированной то…
13 катастрофических акций, которые могут стать еще хуже
Как нанять финансового консультанта, которому вы доверяете
Что такое дочерняя компания? Класс
Письмо 6174 и 6173 IRS для криптовалюты - что мне делать?