Важность банковского сектора в обеспечении стабильности и роста экономики - это то, что интуитивно может понять даже неспециалист. Среди их многочисленных ролей наиболее актуальной для инвестора является финансирование торговли, предприятий, бизнеса и защиты прав потребителей. Недавно мы обсуждали MNC Funds как альтернативу фондам большой капитализации. Поэтому я хотел узнать, насколько хорошо банковские индексы показали себя по сравнению с Nifty 50, и в итоге понял, что пришло время для частных банковских ETF.

Еще до того, как мы рассмотрим какие-либо результаты, два аспекта банков должны быть достаточно ясными. (1) По сравнению с Nifty, банковский индекс будет иметь гарантированно высокий риск с возможностью получения высокого вознаграждения. (2) Что еще более важно, у нас все еще есть банки PSU или банки, в которых государство держит основную долю. И мы знаем, что банки PSU страдают из-за роста неработающих активов. На этом фоне позвольте нам сразу погрузиться в динамику доходности и скользящего риска для четырех индексов:Nifty, Nifty Bank, Nifty PSU Bank, Nifty Private Bank.

Обновление: Сейчас у нас их два:один от ICICI и один от TATA. Спасибо @ TheWokeIndian2 в Твиттере

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:7 лет

---

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:5 лет

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:3 года

Впечатление

Обратите внимание, как Nifty Private Bank постоянно опережает NIfty 50 и Nifty Bank. Также обратите внимание, как в последнее время значительно вырос риск, связанный с банками PSU. Хотя индекс Nifty Private Bank более волатилен, чем индекс Nifty, чаще всего он обеспечивает превосходную доходность. Эти данные подчеркивают потребность в ETF Private Bank или индексных фондах.

Список банковских паевых инвестиционных фондов

Обратите внимание, что существует два ETF PSU, но нет индексного фонда частного банка или ETF. Заметьте также, что соотношение расходов довольно крутое! Сюда также входят прямые планы (см. Ниже). Источник:Value Research (по состоянию на апрель 2019 г.)

Фонд (планы DIRECT) Коэффициент расходов (%) IDBI Banking &Financial Services Fund 0,75 Invesco India Financial Services Fund 0,98 Tata Banking and Financial Services Fund 0,99ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund 1,16Aditya Birla Sun Life Banking &Financial Services Fund 1,29 Reliance Banking Fund1.38UTI Banking and Financial Services Fund1.53LIC MF Banking &Financial Services Fund1.58SBI Banking &Financial Services Fund1.6Taurus Banking &Financial Services Fund2.08Sundaram Financial Services Opportunities Fund2.19Baroda Banking and Financial Services Fund2.35

Можно ли использовать Nifty Bank вместо индекса Nifty Private Bank Index?

Nifty Bank лишь немногим менее выгоден, чем индекс Nifty Private Bank Index, потому что в нем доминируют частные банки. См. Текущие 10/12 лучших акций.

Кто может инвестировать в индексы Nifty Bank или Nifty Private Bank?

Это неприятный вопрос! Понятно, что это не для всех. Ясно, что это не замена большой крышке, поскольку риск намного выше. Это может сработать для людей с повышенным риском переваривания (не только с аппетитом), но воздействие должно быть значительным, чтобы что-то изменить. Хотите вникнуть в это глубже? Тогда ознакомьтесь с фондом Kotak Banking ETF Fund с внушительной суммой в 7000+ крор. Узнайте объемы торгов, разницу цен на чистую стоимость активов и т. Д. Было бы неплохо, если бы кто-нибудь придумал интеллектуальный бета-индекс частного банка / ETF или корзину акций и протестировал его на исторических данных.

Предупреждение: Я написал эту статью как любопытный аналитик, а не как заинтересованный инвестор. Я бы посоветовал вам прочитать это в том же духе.