Инвестиции и спекуляции: Предположим, есть два человека — Рохан и Рахул, которые хотят купить бизнес по раздаче молока, и у обоих есть несколько вариантов в их местности. Однако и Рохан, и Рахул придерживаются другого подхода.

Рохан идет и навещает владельца бизнеса. Он обсуждает бизнес — как он работает, как идут продажи, сколько прибыли приносит бизнес за год, сколько у него поставщиков и т. д.

Далее Рохан изучает финансовую отчетность компании. Он анализирует активы и пассивы баланса компаний. Затем он изучает годовой доход и прибыль, полученную бизнесом, с помощью отчета о прибылях и убытках. Он также смотрит на чистый денежный поток бизнеса из отчета о движении денежных средств.

В общем, Рохан несколько недель анализирует бизнес и принимает решение о покупке этого бизнеса.

С другой стороны, Рахул откуда-то слышал, что в будущем цены на молоко будут расти. Чтобы не упустить возможность, он покупает бизнес по продаже молока, рассчитывая, что цены на молоко скоро вырастут, и он получит хорошую прибыль от своего бизнеса.

Что вы думаете? Кто получит лучшую и стабильную прибыль от своих инвестиций? Рохан или Рахул?

Да, ты прав. !! Рохан!

Почему? Это то, что мы собираемся обсудить в этом посте.

Содержание

Инвестиции и спекуляции

Разницу между инвестициями и спекуляциями замечательно описал Бенджамин Грэм, отец стоимостного инвестирования, в своей книге «РАЗУМНЫЙ ИНВЕСТОР».

Вот цитата из книги об инвестициях и спекуляциях:

По словам Бенджамина Грэма, в инвестициях должны сосуществовать три одинаково важных элемента:

1. Вы должны тщательно проанализировать компанию и надежность ее основного бизнеса, прежде чем покупать ее акции.
2. Вы должны сознательно защитить себя от серьезных потерь;
3. И вы должны рассчитывать на адекватную прибыль, а не на выдающиеся результаты.

С другой стороны, спекуляции — это те, которые не проходят надлежащего анализа, не учитывают принципиальную безопасность и ожидают неадекватных доходов.

Несколько ключевых различий между инвестициями и спекуляциями

1. Перед инвестированием инвестор должным образом анализирует стоимость акций на основе стоимости бизнеса. С другой стороны, спекулянт делает ставку на то, что акции вырастут в цене, основываясь только на рыночной цене. Если рыночная цена этой акции неизвестна, спекулянт не будет принимать никаких решений.

Почему люди спекулируют на фондовом рынке?

Спекуляции не являются чем-то новым в финансовом мире. На протяжении поколений люди спекулировали друг с другом в казино, на скачках или в азартных играх в надежде быстро получить высокую прибыль.

Люди спекулируют на фондовом рынке, потому что это интересно и иногда может приносить прибыль.

Тем не менее, большая часть богатства, созданного спекуляциями, является временной и, более того, неповторяющейся. В большинстве случаев это происходит только тогда, когда людям везет. А вы?

Почему опасно спекулировать на фондовом рынке?

Так же, как казино или ставки на скачки, рынок акций также создан не для того, чтобы приносить прибыль простым людям.

Если взять случай с любым казино, то он устроен так, что казино всегда выигрывает и ворует деньги у большинства людей (если не считать нескольких счастливчиков).

Подобным образом и фондовый рынок устроен таким образом, что если вы спекулируете на рынке, то в выигрыше всегда оказываются брокеры, фондовая биржа или 5% разумных инвесторов.

Самые распространенный миф в предположениях: Если это сработало, значит, вы «правы»

Большинство людей считают, что лучший способ проверить технику инвестирования — это просто выяснить, «работает» она или нет.

Если это сработало, люди пришли к выводу, что их инвестиционная техника была «правильной», какой бы глупой или опасной она ни была.

Тем не менее, для создания богатства в долгосрочной перспективе вам нужна надежная техника. Тот факт, что он «сработал» на этот раз, не гарантирует его эффективность в будущем.

Временная «правота» не поможет вам в долгосрочной перспективе, если ваша техника не будет устойчивой.

ТАКЖЕ ПРОЧИТАЙТЕ

3 худшие ошибки СПЕКУЛЯТОРОВ

1. Вы думаете, что инвестируете, когда на самом деле спекулируете: Есть люди, которые не знают, как выбрать фундаментально сильную компанию или как систематически инвестировать в рынок. Вот почему они часто убеждены, что инвестируют, тогда как на самом деле они спекулируют.
2. Спекуляции становятся более опасными, когда в них серьезно вовлечены люди. Посещение казино один-два раза в год не сильно повредит. Однако если вы начнете относиться к этому серьезно и начнете посещать его регулярно, то все остальное зависит от вашей судьбы. Точно так же спекулировать на фондовом рынке путем серьезного участия довольно опасно для вас как в финансовом, так и в эмоциональном плане.
3. Нет строгих ограничений на количество спекуляций: Даже лучшие игроки берут ограниченную сумму денег в зал казино, а остальные хранят в безопасности в своем шкафчике.
   Не каждый может быть консервативным инвестором. Однако, если вы планируете идти на спекулятивный риск, вы ожидаете невероятно высокой доходности, будь то небольшая часть вашего общего портфеля. Установите максимально допустимую сумму, например 10 %, для ваших предположений.

Заключение

Как инвестирование, так и спекуляция сопряжены с риском и вознаграждением.

Тем не менее, инвесторы заинтересованы в получении прибыли при сохранении своих инвестиций и, следовательно, принимают решение только после надлежащего анализа. С другой стороны, спекулянты больше заботятся о прибыли, игнорируя анализ, безопасность и адекватные ожидания прибыли.

Если вы хотите получать стабильную прибыль от рынка, вам следует начать инвестировать, а не спекулировать. Спекуляции на фондовом рынке — худший способ накопления богатства.

Теперь вы можете получать последние обновления фондового рынка Новости Trade Brains и вы даже можете использовать наш Портал Trade Brains для фундаментального анализа ваших любимых акций.