Понимание плюсов и минусов дивидендного инвестирования (ОСНОВЫ): Одним из самых популярных способов получения дохода от акций является инвестирование дивидендов. Здесь инвесторы пользуются преимуществами дохода в виде дивидендов наряду с приростом капитала. В любом случае, если вы новичок в инвестировании дивидендов, позвольте мне дать вам краткое введение.

В этом посте мы собираемся обсудить основы дивидендного инвестирования. Здесь мы рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в дивиденды, которые вам следует знать, прежде чем инвестировать в дивидендные акции.

Содержание

Что такое дивидендное инвестирование?

Дивиденды — это, по сути, часть дохода, которую компания распределяет среди своих акционеров. Инвестирование дивидендов означает инвестирование в те акции, которые приносят своим инвесторам высокие стабильные дивиденды.

Например, в прошлом финансовом году (2020-21 финансовый год) ITC выплатил окончательный дивиденд в размере 10,15 рупий на акцию (1015%) 07.06.2020 и промежуточный дивиденды в размере рупий. 5,00 за акцию (500%) от 22.02.2021. Цена акций ITC в это время торговалась между 170-210 рупиями. Следовательно, если бы вы владели 100 акциями компании ITC в своем портфеле на 2020–2021 финансовый год, вы бы получили 1515 рупий, зачисленных непосредственно на ваш банковский счет, даже не продавая акции.

Вот примеры нескольких дивидендов, выплачиваемых различными акциями в Индии:

Многие инвесторы вкладывают средства в акции только ради дивидендов. Инвестирование дивидендов — это хороший способ получить вторичный доход, а также получить прирост капитала от вложенных вами акций. При правильном инвестировании инвесторы могут получать невероятный доход в виде дивидендов. (Также читайте:Как правильно зарабатывать на дивидендах?)

Плюсы инвестирования в дивидендные акции

Начнем с плюсов. Вот несколько лучших преимуществ инвестирования в дивидендные акции:

1. Пассивный доход

Возможно, это самое большое преимущество инвестирования в дивидендные акции. Вы можете рассматривать дивиденды как пассивный доход, что означает получение оплаты без выполнения какой-либо работы. Для тех, кто ищет несколько альтернативных вторичных источников дохода, ответом могут стать дивидендные инвестиции.

В любом случае, для получения пассивного дохода за счет инвестирования дивидендов на начальном этапе вам нужно приложить большие усилия, чтобы найти хорошие дивидендные акции. Однако, как только работа будет выполнена, вы сможете получать пассивный доход в течение нескольких лет.

2. Двойная прибыль

Если ваши вложенные акции вырастут на 30 % в течение следующих 3 лет, и вы получили дивидендный доход в размере 3 % в год от той же акции, совокупная прибыль будет намного выше, чем просто рост капитала. Здесь вы можете получить двойную прибыль по сравнению с инвестициями в компании, которые не приносят никаких дивидендов.

3. Защита от плохих рынков

Все зарабатывают деньги на растущем рынке. Однако сценарий меняется, когда рынок портится.

Во время медвежьего рынка или коррекции цена многих ваших любимых акций может упасть. И, следовательно, вы, возможно, не сможете получить хорошую прибыль от прироста стоимости акций. Однако, если вы правильно выбрали дивидендные акции в своем портфеле, вы можете получать достойный доход от дивидендов, даже когда ваш портфель сокращается.

Кроме того, дивидендные акции, как правило, принадлежат крупным зрелым компаниям и, следовательно, менее подвержены влиянию медвежьего или спекулятивного рынка. Инвестирование в эти компании может обеспечить хорошую защиту ваших инвестиций от плохого рынка. Кроме того, инвестирование дивидендов также помогает в сохранении капитала. Даже если цена акций вашей компании, в которую вы инвестируете, не растет, если вы регулярно получаете высокие дивиденды, вы сможете сохранить свой капитал.

4. Стабильный доход

Прибыль от акций только на бумаге, если вы их не продаете. Этих денег нет на вашем банковском счете. Прибыль/убыток не реализуются до окончательного расчета, т.е. продажи акций. Однако дивидендные акции приносят стабильный доход в ваши карманы, не беспокоясь о продаже каких-либо акций.

5. Реинвестирование дивидендов

Вы можете использовать дивиденды, которые вы получаете от акций, чтобы купить больше акций и воспользоваться преимуществами реинвестирования дивидендов. В противном случае вы можете использовать эти деньги для инвестирования в любые альтернативные варианты инвестирования, такие как облигации, золото и т. д., если вы хотите диверсифицировать свой портфель. Как только вы вернете деньги на свой счет, у вас появится огромное количество возможностей реинвестировать их в любой удобный для вас вариант.

6. Долгосрочные инвестиции

Одной из лучших стратегий заработка на акциях является все та же старая философия купи и держи. ’. Однако при долгосрочном инвестировании может возникнуть ряд ситуаций, когда инвесторам может понадобиться несколько дополнительных долларов. Здесь продажа акций может быть единственным доступным для них вариантом, если они хотят заработать на вложенных в них акциях.

Тем не менее, поскольку дивидендные акции приносят стабильный доход, инвесторы могут предпочесть держать акции дольше и пользоваться преимуществами долгосрочного инвестирования.

Минусы инвестирования в дивидендные акции:

Ни одна инвестиционная стратегия не идеальна, и то же самое касается инвестирования в дивиденды. Вот несколько самых больших недостатков инвестирования в дивидендные акции:

1. Низкорастущие компании

Большинство растущих компаний не выплачивают дивиденды своим акционерам, поскольку они реинвестируют свою прибыль в расширение своего бизнеса, например, в открытие новых заводов, вход в новые города, покупку нового оборудования, приобретение небольших компаний и т. д.

С другой стороны, у крупных зрелых компаний не так много возможностей, и поэтому они предлагают большую прибыль своим акционерам. Инвестируя в дивидендные акции, инвесторы могут вкладывать средства в компании с низким ростом, которые не всегда могут обеспечить высокую прибыль.

2. Высокие риски выплаты дивидендов

Выплата высоких дивидендов означает, что компания распределяет большую часть своей прибыли среди своих акционеров. Например, если компания получила прибыль в размере 100 крор рупий за финансовый год и разделяет 85 крор рупий в качестве дивидендов, это означает, что коэффициент выплаты дивидендов составляет 85%.

На первый взгляд, это может показаться выгодным для акционеров. В конце концов, они получают большую часть прибыли в виде дивидендов. Однако в долгосрочной перспективе это может оказаться невыгодным для инвесторов.

Подумайте об этом с другой стороны. Когда компания не удерживает достаточно прибыли для себя, у нее не остается больших денег для реинвестирования в свой рост. И если компания недостаточно реинвестирует, у нее могут возникнуть проблемы с ростом, конкуренцией с конкурирующими компаниями или даже сохранением той же чистой прибыли в ближайшие годы. Более того, если компания не растет или не увеличивает свою прибыль, она не может повысить ценность или увеличить дивиденды для акционеров в будущем.

3. Налогообложение дивидендов

Дивиденды, полученные от индийской компании, были освобождены от налогов до 31 марта 2020 года (2019–2020 финансовый год). . Однако Закон о финансах 2020 года изменил метод налогообложения дивидендов, и теперь дивиденды подлежат налогообложению в руках акционеров. (Предыдущее обязательство DDT по компаниям и взаимным фондам было снято.)

Налоговое бремя было перенесено с получателей на сами компании и взаимные фонды. Таким образом, начиная с 2020–2021 финансового года дивиденды отечественных компаний и взаимных фондов облагаются налогом в руках акционеров и пайщиков по их применимым ставкам.

4. Сокращение дивидендов

Это наихудший сценарий. Дивиденды не являются обязательствами и компания может принять решение сократить дивиденды в любое время в будущем. Более того, когда компания урезает дивиденды, даже цена акций значительно падает, поскольку публика воспринимает это как негативный знак. Вот почему дивидендные инвесторы могут столкнуться с двойными проблемами.

Кроме того, совет директоров может неоднократно изменять дивидендную политику компании. Это опять же может негативно сказаться на дивидендных инвесторах, если решение будет принято вопреки существующей дивидендной политике.

Когда следует выходить из дивидендных акций?

Теперь, когда вы поняли все плюсы и минусы инвестирования в дивиденды, следующий большой вопрос заключается в том, когда вы должны выйти из дивидендных акций. Если вы инвестировали в дивидендные акции, периодически ищите следующие признаки, чтобы избежать каких-либо ловушек дивидендов в вашей компании, в которую вы инвестировали. Вот три сигнала о том, что вам следует выйти из дивидендных акций:

— Дивиденды начинают снижаться: Падение дивидендов за год по сравнению с предыдущим может быть проигнорировано инвесторами, поскольку предприятия всегда могут иметь несколько убытков в некоторые годы. Однако, если дивиденды начнут постоянно снижаться из года в год, это может быть признаком выхода инвесторов.

— Высокая выплата дивидендов: Коэффициент выплат, превышающий 70% за непрерывные годы, может быть предупреждающим признаком того, что компания не удерживает достаточно прибыли для своего роста.

— неблагоприятное изменение политики выплаты дивидендов: Если компания изменит свою дивидендную политику не в пользу инвесторов, это снова может быть признаком выхода из этих акций.

Заключительные мысли

Традиционно подход к инвестированию дивидендов использовался пенсионерами или людьми предпенсионного возраста. Поскольку у этих людей после выхода на пенсию нет основного источника дохода (регулярной зарплаты), получение небольших дивидендов в год на их счет может стать хорошим дополнительным источником дохода.

Однако в наши дни даже молодые инвесторы и инвесторы среднего возраста с нетерпением ждут возможности инвестировать дивиденды. Почему? Потому что всегда приятно видеть, как дивиденды периодически зачисляются на ваш счет. Более того, они служат дополнительным источником дохода.

На этом посте все. Я надеюсь, что это было полезно для вас. Удачных инвестиций.