Паевые инвестиционные фонды являются популярным средством инвестирования среди всех типов инвесторов и вкладчиков. Они могут способствовать росту портфеля, обеспечивать доход и помогать отдельным людям откладывать деньги на пенсию. Инвестировать в паевой инвестиционный фонд довольно просто. Однако есть некоторые вещи, которые следует знать и учитывать при выводе средств.

Шаг 1

Инвестор должен позвонить своему биржевому брокеру, финансовому консультанту или фондовой компании, в которой хранятся акции паевого инвестиционного фонда. Затем инвестор должен объяснить причину звонка, проинструктировать брокера продать определенное количество или определенную сумму в долларах паевого инвестиционного фонда, а затем посоветовать, как следует обрабатывать поступления (чек можно отправить по почте, телеграфировать, забрать или переданы).

Шаг 2

Инвестор должен подать заявку на продажу до 16:00. Кроме того, следует выделить время для входа в сделку и для любых вопросов, на которые необходимо ответить или которые задаются. Поскольку паевые инвестиционные фонды устанавливаются в конце торгового дня, точную цену паевых инвестиционных фондов невозможно определить во время продажи, поэтому разумно продать несколько больше акций или долларов, чем необходимо. Кроме того, если у паевого инвестиционного фонда есть комиссия за погашение или комиссию за продажу, это также следует учитывать.

Шаг 3

Паевые инвестиционные фонды рассчитываются иначе, чем акции и облигации. Продажи паевых инвестиционных фондов денежного рынка рассчитываются в тот же день; однако чеки и переводы отправляются только на следующий день. Продажа фондов акций и облигаций рассчитывается в течение одного рабочего дня, поэтому средства доступны через два дня после продажи.

Шаг 4

Вести записи обо всех транзакциях паевых инвестиционных фондов (покупки, продажи, реинвестиции, погашения и / или обмены). Эта информация понадобится для налоговых целей.

Совет

При продаже паевого инвестиционного фонда учитывайте рыночные условия. Хотя неразумно пытаться рассчитывать время для рынка, можно получить информацию о том, закроются ли акции, облигации или товарные паевые инвестиционные фонды в значительной степени вверх или вниз в зависимости от общего рынка и торговых условий.

Предупреждение

По возможности не продавайте дивиденды. Убедитесь, что вы не продаете паи паевых инвестиционных фондов непосредственно перед выплатой дивидендов или незадолго до нее. Возможно, стоит подождать, пока дивиденды не будут выплачены, чтобы продать, но имейте в виду, что цена доли фонда будет уменьшена на сумму дивиденда. Здесь может помочь ваш финансовый или налоговый консультант.