Как снять деньги с моей традиционной ИРА
Традиционные выплаты IRA должны указываться по налогам.

Традиционный IRA, или индивидуальный пенсионный счет, помогает людям копить деньги для выхода на пенсию, предлагая налоговый вычет для взносов, внесенных на счет, и позволяя деньгам расти без налогообложения, пока они остаются на счете. Однако, когда вы снимаете деньги со счета, вы должны включить их в налогооблагаемую прибыль. Хотя IRS не запрещает людям забирать деньги до выхода на пенсию, если вы снимете деньги до того, как исполнится 59 с половиной лет, вам придется заплатить 10-процентный штраф в дополнение к подоходному налогу.

Шаг 1

Заполните необходимые документы, которые можно получить в вашем финансовом учреждении. У каждого финансового учреждения есть немного другая форма. Форма потребует от вас предоставить вашу идентификационную информацию, такую ​​как ваше имя, адрес и номер социального страхования, а также информацию о вашей учетной записи.

Шаг 2

Получите форму 1099-R от своего финансового учреждения до конца января следующего года. Эта форма понадобится вам для подачи налоговой декларации, поэтому, если вы не получили ее до 1 февраля, обратитесь в свое финансовое учреждение.

Шаг 3

Укажите общую сумму вашего традиционного снятия IRA, указанную в поле 1 вашей формы 1099-R, в строке 15a формы 1040 или строке 11a формы 1040A.

Шаг 4

Укажите налогооблагаемую часть вашего снятия средств в поле 2a вашей формы 1099-R, в строке 15b формы 1040 или строке 11b формы 1040A. Если вы не сделали невычитаемых взносов в свой традиционный IRA, налогооблагаемая сумма будет такой же, как и общая сумма. Если вам по крайней мере 59 1/2 лет, вам конец.

Шаг 5

Заполните форму 5329, если вам не исполнилось 59 1/2 лет на момент вывода IRA. В этой форме будет либо задокументировано ваше исключение о досрочном снятии средств, что позволит вам избежать уплаты дополнительных 10% штрафа за распространение, либо будет рассчитан размер штрафа. Если у вас есть исключение, напишите его код в поле рядом со строкой 2. Например, если вы используете этот дистрибутив для расходов на высшее образование, вы должны написать «08». Полный список можно найти в форме 5329 инструкции (см. Ресурсы). Если вы задолжали штраф, укажите сумму в строке 58 вашей формы 1040.

Вещи, которые вам понадобятся

  • Форма 1040 или 1040А

  • Форма 5329 (для досрочного снятия средств)

инвестирование
  1. кредитная карта
  2.   
  3. долг
  4.   
  5. бюджетирование
  6.   
  7. инвестирование
  8.   
  9. домашнее финансирование
  10.   
  11. машина
  12.   
  13. торговые развлечения
  14.   
  15. домовладение
  16.   
  17. страхование
  18.   
  19. выход на пенсию