Индексные фонды (фонды, которые имитируют популярные индексы фондового рынка, такие как S&P 500) теперь имеют больше активов под управлением, чем активные фонды, пытающиеся «обыграть рынок». Согласно WSJ:

По данным исследовательской компании Morningstar Inc., по состоянию на 31 августа активы фондов, которые отслеживают общие индексы акций США, достигли 4,27 трлн долларов, что дает им больше денег, чем конкурентам по подбору акций. первый в истории месячный отчетный период. На тот момент фонды, пытающиеся превзойти рынок, имели 4,25 трлн долларов США.

Уход короны активов — последняя глава одной из самых драматичных трансформаций в истории финансовых рынков. За последнее десятилетие почти 1,36 трлн долларов чистого притока были добавлены в американские взаимные фонды акций и биржевые фонды, которые имитируют рыночные индексы, в то время как около 1,32 трлн долларов ушли из более дорогостоящих активно управляемых аналогов.

Вот диаграмма, показывающая потоки средств за последнее десятилетие:

Тем не менее, индексные фонды могут быть сложной концепцией для преподавания в классах средней школы, поэтому мы разработали несколько увлекательных способов улучшить понимание учащихся.

Вот пять упражнений, которые помогут вашим студентам воплотить в жизнь концепцию индексных фондов:

• STAX – это инвестиционная игра, в которой учащиеся принимают инвестиционные решения на протяжении 20 лет за 20 минут. Они принимают решения среди 7 различных инвестиций каждые тридцать секунд, соревнуются с другими студентами, в то время как компьютер в фоновом режиме использует свою собственную стратегию. Какая это будет стратегия? Вы должны играть в STAX, чтобы узнать.
• Что такое S&P 500? Interactive использует замечательный инструмент с веб-сайта finviz.com, поэтому учащиеся могут визуализировать все компоненты популярного индекса фондового рынка, одновременно понимая более широкую картину нашей экономики.
• Два мероприятия MOVE, Давайте создадим взаимный фонд и Организуем индекс фондового рынка, помогут учащимся встать со своих мест и принять участие в построении индекса фондового рынка.
• Два любимых видео, объясняющих индексные фонды, сняты Two Cents. Что, черт возьми, такое индексный фонд? и разговор между Леброном Джеймсом и Уорреном Баффетом.

----------------

Хотите углубить свое понимание индексных фондов? Эти подкасты помогут:

• Джим Роули из Vanguard обсуждает инвестирование в индексные фонды
• Чарли Эллис, легенда инвестирования
• Группа по инвестированию с Джонатаном Клементсом и Биллом Бернстайном
• Ищите в пятницу новый подкаст от провидца Index Fund... профессора Бертона Малкила