Дэн Оттер, учитель и заместитель декана, и Скотт Дауэнхауэр, платный специалист по финансовому планированию, оба увлечены тем, чтобы направлять учителей в правильном направлении, когда дело доходит до пенсионных планов. Слава богу, их пути пересеклись в начале этого века! Их правозащитная деятельность на протяжении многих лет (18+ и больше) помогла бесчисленному количеству учителей принимать более правильные решения. Они методично подчеркивают недостатки многих планов 403(b) и обсуждают реформы, которые могли бы значительно увеличить эту выгоду для педагогов. Узнайте, как развивался увлеченный проект Дэна и Скотта, и узнайте больше об инструментах, которые они разработали, чтобы помочь учителям выступать от их имени за более яркую пенсию.

Подробности:

• 0:00–1:21 Введение
• 1:22–5:11 Дэн, заместитель декана, и Скотт, платный специалист по финансовому планированию
• 5:12–11:56 Совместная работа над любимым проектом 403(b)Wise
• 11:57–16:20 Эмпирическое правило:избегайте высоких комиссий.
• 16:21–16:46 Слово от NGPF
• 16:47–23:13 Много шума из-за чего-то:почему 403(b) нужно модернизировать
• 23:14–30:02 В поисках оптимизма среди существующих барьеров и структур
• 30:03–38:02 Что преподаватели могут сделать для защиты своих интересов
• 38:03–40:07 Напутствие дуэта учителям
• 40:08–40:49 Заключение

403(b) Ресурсы Wise

• 403(b)Мудрый
• Доска обсуждений
• 403(b)Информационный бюллетень Wise
• Книги:
  • 403(b)Wise Guide
  • Обучай и увольняй богатых
• Подкаст:Научите и уйдите на пенсию богатым

Другие ресурсы

• TIAA:инвестиции, консультации, пенсионное обеспечение и банковское дело
• Диаграмма Vanguard (влияние инвестиционных затрат)
• 403(b) История успеха:Государственные школы округа Монтгомери
• 403(b) Сравните:показаны школы Калифорнии, но это хороший сайт, на который могут ссылаться другие учителя.
• Статья New York Times с участием Дэна и Скотта:M.I.T., N.Y.U. и Yale подали в суд из-за пенсионных отчислений

ЦИТАТЫ:

• "доверенное лицо это тот, кто всегда ставит интересы своих клиентов выше своих собственных».
• "По-прежнему недостаточно зыби, чтобы изменить [403(b) планы]... Стало лучше, но явно недостаточно".
• "Ни один из [планов 403(b)] не был разработан таким образом, чтобы принести пользу учителям в долгосрочной перспективе".
• «Мы добились этих маленьких побед… Люди начинают узнавать, что такое фидуциарное управление… Коннектикут принял закон, требующий раскрытия некоторых фидуциарных сведений. Объединенный союз учителей штата Нью-Йорк только что принял резолюцию, основанную на этой статье в New York Times, которая будет иметь положительный эффект и приведет в этот мир фидуциаров».
• "Если поведенческие финансы нас чему-то и научили, так это тому, что чем больше у вас есть вариантов выбора, тем меньше вероятность, что вы сделаете какой-либо выбор".