Фонды акционерного капитала PSU позволяют инвесторам вкладывать средства в государственные компании государственного сектора и в акции банков. Это привлекательный вариант для инвесторов, не склонных к риску, поскольку они практически безрисковые. Но прежде чем выбирать паевые инвестиционные фонды PSU, вы должны решить, соответствуют ли они вашим общим финансовым целям.

Что такое фонды PSU?

SEBI представил эти фонды несколько лет назад.

Фонды PSU - это открытые долговые фонды, в основном инвестирующие в предприятия государственного сектора, банки и государственные финансовые учреждения, классифицированные SEBI. Раньше фонд назывался краткосрочным или доходным.

Вот основные особенности паевых инвестиционных фондов PSU.

• Как следует из названия, эти фонды инвестируют около 80% своего капитала в различные компании PSU, банки и государственные финансовые учреждения.
• Он преимущественно инвестирует в различные облигации, долговые обязательства и депозитные сертификаты.
• Они подходят инвесторам с низким уровнем риска и приносят более высокую доходность, чем традиционные инвестиционные схемы.
• Банковские фонды и фонды PSU инвестируют в основном в долговые инструменты AAA или эквиваленты от заемщиков с квазигосударственным статусом.
• Их полусуверенный статус обеспечивает выплату. Они обладают чертой риска сверхкоротких сроков и потенциальной доходностью доходных фондов.
• Опытные инвесторы, которым нужен стабильный кредитный профиль и меньшая волатильность, предпочитают вкладывать средства в фонды PSU.
• Помимо этих фондов, инвесторы также могут инвестировать в паевые инвестиционные фонды PSU, которые инвестируют в акции компаний PSU, котирующиеся на биржах. Это один из видов открытых акционерных фондов.

Кто может инвестировать?

Благодаря своей низкорисковой принадлежности паевые инвестиционные фонды PSU привлекают широкий круг инвесторов.

• Будучи разновидностью долговых фондов, они не отличаются высокой волатильностью и приносят стабильную прибыль консервативным инвесторам.
• Инвесторы, которые ищут более высокую доходность, чем банковские депозиты, предпочитают вкладывать средства в эти фонды из-за их обеспеченности.
• Инвесторы, желающие инвестировать в долговые обязательства, вкладывают средства в высококачественные и ликвидные фонды PSU.
• Эти фонды идеально подходят для инвесторов, которые хотят оставить свой инвестиционный корпус на короткий срок, так как фонды PSU имеют срок погашения 1-2 года.

Паевые инвестиционные фонды PSU

Как следует из их названия, паевые инвестиционные фонды PSU инвестируют в акции компаний государственного сектора, котирующиеся на биржах. Это фонды открытого капитала, которые инвестируют в государственные компании.

С момента введения экономической либерализации правительство продало несколько компаний ПЕО и разместило их на биржах. Инвесторы могут покупать акции этих компаний на биржах.

Следует ли инвестировать в паевые инвестиционные фонды PSU?

Мы предлагаем вам делать какие-либо инвестиции после исследования рынка. Сектора PSU не могли работать в последнее время в основном потому, что они не так эффективны, как компании частного сектора. Несколько компаний частного сектора захватили рыночные доли PSU и банковских компаний или оказались в условиях жесткой конкуренции. Из-за их невысоких результатов многие инвесторы будут избегать вложений в фонды акций PSU. Однако немногие организации, в основном из категорий «Махаратна» и «Миниратна», показали лучшие результаты и получили хорошую отдачу от инвестиций.

Если вы хотите инвестировать в паевые инвестиционные фонды PSU, мы предлагаем выбирать фонды с несколькими капиталовложениями, которые предлагают вам участие в различных отраслевых категориях.

Преимущества паевых инвестиционных фондов PSU

Высокая ликвидность

Фонды банков и ПГУ очень ликвидны. Эти фонды инвестируют в долговые инструменты с наивысшим рейтингом от компаний PSU, NABARD и SIDBI с краткосрочным сроком погашения от 1 до 2 лет, предоставляя варианты краткосрочного инвестирования с высокой ликвидностью.

Они приносят стабильную, но более высокую прибыль при падении процентных ставок.

Низкий риск

Банковские фонды и фонды PSU несут в себе низкий риск волатильности рынка и, следовательно, пользуются большим спросом у инвесторов для краткосрочных и среднесрочных инвестиций. Однако он не совсем безрисковый, как другие долговые фонды, такие как фонды динамических облигаций или фонды кредитного риска.

Лучшая отдача

Эти средства приносят немного больше прибыли, чем банковские депозиты. Инвесторы, которые хотят стабильной прибыли и готовы пойти на умеренный риск, чем ФД, вкладывают средства в фонды PSU. Более того, эти средства доступны на более короткий срок, чем срочные вклады. Они считаются убежищем в условиях долгового кризиса для более точного определения цен.

Риски средств PSU

Хотя эти фонды имеют низкий уровень риска, они не являются полностью безрисковыми, особенно подвержены колебаниям процентных ставок и могут приносить отрицательную прибыль при повышении доходности.

Во-вторых, все облигации и долговые обязательства торгуются на биржах, что делает их подверженными потерям по текущей рыночной цене. Но в течение трех месяцев эти фонды всегда приносили положительную прибыль. Но инвесторы должны признать, что эти фонды - сравнительно новые вложения. Следовательно, нельзя судить о долгосрочных результатах деятельности, достаточной для оценки результатов.

Что следует учитывать перед инвестированием

Поскольку инвестиции в паевые инвестиционные фонды являются критически важным финансовым решением, вам следует потратить достаточно времени на исследования, чтобы выбрать лучший вариант. Он включает в себя понимание связанных с этим рисков, показателей деятельности фонда и делового мастерства холдинга.

Вот некоторые из факторов, которые следует учитывать инвесторам перед инвестированием.

• Финансовая цель: Инвестиции в паевые инвестиционные фонды должны соответствовать общему финансовому плану инвестора для достижения наилучших результатов. Перед инвестированием крайне важно оценить цель фонда и согласовать ее со своими финансовыми целями.
• Доходность фонда: Анализ результатов деятельности фонда в различных рыночных условиях поможет вам выбрать надежный фонд. Хотя прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, практическое правило заключается в выборе фонда, который стабильно работает на бычьих и медвежьих рынках.
• Фондовый дом и управление : Компании по управлению активами и управляющие фондами играют решающую роль в выборе акций, распределении и управлении. Если управляющий фондом имеет опыт, фонд будет работать лучше и приносить хорошую прибыль.
• Расходы и сборы: Инвестиции в паевые инвестиционные фонды связаны с расходами и могут повлиять на конечную прибыль от ваших инвестиций. Перед тем, как выбрать фонд для инвестирования, проверьте, какие расходы вам придется понести в отношении соотношения расходов, входной нагрузки и выходной нагрузки.
• Другие факторы: Есть несколько дополнительных факторов, таких как стоимость чистой стоимости паев, активы под управлением, инвестиционная совокупность и срок владения, которые инвесторы должны учитывать, прежде чем выбирать надежный паевой фонд PSU.

Налоги и фонды PSU

Банковские фонды и фонды PSU облагаются налогом в соответствии с налоговыми нормами в отношении долговых фондов. Если прибыль удерживается более трех лет, она считается долгосрочным приростом капитала, и применяется ставка налога 20% с выплатой индексации. Если срок владения инвестициями составляет менее трех лет, будет применяться краткосрочный налог на прирост капитала. Прибыль будет добавлена ​​к доходу инвестора и облагаться налогом согласно таблицам подоходного налога.

Пособие по индексации долгосрочного налога на прирост капитала помогает снизить общее влияние долгосрочной выгоды. Вот пример того, как работает индексация.

Индексированная стоимость приобретения:Сумма инвестиций * (CII лет вывода / CII года инвестиций)

CII - это государственный индекс инфляции затрат.

Допустим, вы инвестировали 65000 рупий в 2016 году и сняли 100000 рупий в 2018 году. Стоимость прироста капитала до индексации составляет 35000 рупий.

Теперь индексированная стоимость приобретения:65000 рупий * (280/254) =71 653

Окончательный прирост капитала =(100000–71 653 рупий) =28 346 рупий

Долгосрочный прирост капитала на уровне 20% =28 346 * 20% =5 669 рупий

Основные выводы

• Фонды PSU инвестируют корпус в банки, PSU и государственные финансовые учреждения, классифицированные SEBI.
• Эти фонды инвестируют в различные долговые инструменты, такие как облигации, депозитные сертификаты, долговые обязательства.
• Фонды PSU представляют собой высоколиквидные варианты краткосрочного инвестирования со сроком владения 1-2 года.
• Они предназначены для широкого круга инвесторов, в том числе инвесторов с низким уровнем риска и инвесторов, имеющих отношение к акционерному капиталу, которые ищут вложения в долговые фонды для диверсификации портфеля.
• Фонды PSU приносят инвесторам стабильный вторичный доход.
• Прирост капитала из фондов PSU подлежит обложению налогом на прирост капитала в зависимости от срока инвестирования.
• Прибыль, удерживаемая более трех лет, облагается долгосрочным налогом на прирост капитала по ставке 20% с выплатой индексации.

Заключительные мысли

Фонды PSU - это относительно новые типы паевых инвестиционных фондов, введенные SEBI. Эти фонды обычно представляют собой долговые фонды, предлагающие более высокую доходность, чем традиционные инвестиции, с более коротким сроком владения, что позволяет инвесторам быстро размещать свой инвестиционный корпус.

Теперь, когда вы узнали о фондах PSU, выясните, соответствует ли это вашей общей финансовой цели - выбрать надежный инвестиционный фонд.

Часто задаваемые вопросы

Что такое фонды PSU?

Фонды PSU инвестируют в компании PSU, банки и финансовые учреждения, признанные SEBI. В основном это заемные средства, которые считаются безрисковыми из-за квазигосударственного статуса заемщиков.

Как долго мне следует инвестировать в фонды PSU?

Фонды PSU - это долговые фонды, подходящие для краткосрочного инвестирования.

Если вы инвестируете в тематические фонды акций PSU, вам следует инвестировать как минимум пять лет, потому что это фонды акций, и для их работы требуется время. Имейте в виду, что тематические фонды PSU являются одними из самых рискованных паевых инвестиционных фондов, потому что их эффективность зависит от темы, разыгрываемой, как и ожидалось.

Как я могу инвестировать в фонды PSU от Angel One?

Angel One позволяет инвестировать в широкий спектр инвестиционных продуктов с интегрированной платформы. Откройте счет Angel One и выберите паевые инвестиционные фонды PSU для инвестирования.