Управляющие взаимными фондами различных инвестиционных схем приняли диверсифицированные стили инвестирования, чтобы предоставить инвесторам широкий выбор вариантов инвестирования. Эти стили позволяют управляющим фондами эффективно распределять корпус по разным фондам. Основываясь на моделях инвестирования, у нас есть фонды роста, контра-фонды и фонды стоимости. Здесь мы обсудим взаимные фонды стоимости, основные аспекты и особенности.
SEBI классифицирует фонды стоимости, которые следуют стратегии стоимостного инвестирования при выборе акций для портфельных инвестиций.
Чтобы понять стоимостные фонды, мы должны сначала понять философию стоимостного инвестирования и то, чем оно отличается от других вложений в паевые инвестиционные фонды.
Стоимостные инвесторы выбирают акции, которые в настоящее время торгуются по более низкой цене, чем их внутренняя стоимость, или акции, которые считаются недооцененными на основе фундаментального анализа. Инвестирование в стоимость часто рассматривается как противоположность инвестированию в рост, которое сосредоточено на инвестировании в новые компании с высоким потенциалом роста.
Итак, что такое взаимные фонды стоимости?
Фонды стоимости — это взаимные фонды, в которых управляющие фондами инвестируют в акции, которые в настоящее время недооценены. Предпосылка стратегии заключается в том, что их стоимость будет увеличиваться в будущем, как только рынок реализует их реальный потенциал, и инвесторы выиграют от оценки стоимости. Стоимостные акции часто принадлежат хорошо зарекомендовавшим себя компаниям, предлагающим инвесторам выплаты дивидендов.
За стоимостными инвестициями последовали такие знаменитости, как Уоррен Баффет, Бенджамин Грэм и т. д. Инвесторы выбирают акции на основе фундаментального анализа и внутренней стоимости.
Это говорит о том, что рынку иногда не удается определить фактическую цену акций из-за присущей им неэффективности, что позволяет компаниям продавать их ниже их правильной цены. Когда рынок исправится, стоимость этих акций вырастет, создавая огромный потенциал для прироста капитала.
Акции стоимости не выглядят привлекательными по сравнению со стоимостью акций роста. Но эти акции имеют большой потенциал для роста в долгосрочной перспективе. Следовательно, инвестируйте в стоимостные фонды только тогда, когда у вас есть длинный инвестиционный горизонт. Управляющие фондами рассчитывают получить экспоненциальную прибыль от этих акций, когда их стоимость в долгосрочной перспективе вырастет.
Инвесторы, предпочитающие паевые инвестиционные фонды, должны помнить следующее. Мы предлагаем также посмотреть на прошлые результаты фонда, прежде чем сделать выбор.
Прошлые результаты: Прошлые результаты имеют решающее значение для выбора стоимостных фондов. Часто потенциальные инвесторы обращаются к послужному списку за последние пять лет, чтобы определить, достиг ли управляющий фондом цели фонда в различных рыночных циклах. Это поможет вам проанализировать, является ли фонд хорошим выбором для вашего портфеля или нет.
Горизонт инвестирования: Обычно финансовые консультанты предлагают вам инвестировать в фонды акций в течение как минимум 3-5 лет для получения хорошей прибыли. Фонды акций приносят доход в течение длительного инвестиционного периода. Наличие длительного инвестиционного горизонта имеет важное значение для стоимостных акций, чтобы реализовать свой потенциал, поскольку управляющие фондами выбирают недооцененные акции. Чтобы исправить эти факторы, требуется время, поэтому при инвестировании в ценные взаимные фонды необходимо терпение.
Подумайте о диверсификации: У управляющих фондами есть возможность выбирать акции фондов с большой и малой или средней капитализацией для получения прибыли. Если вы не ищете доступ к определенному сектору, выбирайте фонды, которые предлагают диверсифицированные варианты инвестирования в разных секторах и рыночной капитализации. Диверсификация имеет решающее значение для инвестиций в акционерный капитал для снижения подверженности риску и повышения эффективности портфеля.
Инвесторы, вкладывающие средства в паевые инвестиционные фонды, должны помнить о двух факторах:временном горизонте и связанных с этим рисках.
Временной горизонт: Управляющие фондами выбирают ценные акции, которые в настоящее время недооценены. Таким образом, этим компаниям может потребоваться некоторое время, чтобы достичь своей правильной цены. Эти акции принадлежат компаниям с прочными фундаментальными показателями для роста в долгосрочной перспективе. Таким образом, в отличие от фондов роста и заемных фондов, фонды стоимости приносят результаты в течение определенного периода времени.
Риски : Инвесторы должны оценить себя на связанные риски. Фонды стоимости часто инвестируют против текущих рыночных тенденций в акции, которые в настоящее время не популярны. Следовательно, инвесторы должны понимать, что получение прибыли от этих компаний займет много времени и может даже привести к значительным убыткам, если они не достигнут ожидаемой стоимости.
Стоимостные фонды отлично подходят для диверсификации вашего портфеля. Акции выбираются после тщательного исследования и, следовательно, менее волатильны, чем акции роста. Поскольку эти акции торгуются ниже своей реальной цены, вероятность дальнейшего падения их стоимости во время нисходящего тренда меньше.
Это качественные акции, часто включающие компании со специальными программами распределения дивидендов. Эти компании демонстрируют прочные фундаментальные и финансовые показатели, чтобы в будущем добиться значительного роста.
Когда инвесторы ищут стоимостные акции, они обычно ищут инвестиции с низкой ценой с точки зрения чистых оборотных активов, прибыли и продаж, а не другие фонды, которые включают акции роста и инвестируют в акции со значительными доходами и меньшим весом в цене акций. Стоимостные инвесторы знают, что эти акции могут отставать во время бычьего рынка и даже потерять популярность. Но они также могут генерировать прибыль, превышающую рыночную, если спекуляции верны.
– Стоимостные фонды инвестируют, следуя принципам стоимостного инвестирования, которым следуют многие успешные инвесторы.
– Стоимостные инвесторы считают, что рынок иногда не может определить цену акций, из-за чего они торгуются по низким ценам.
– Управляющие фондами выбирают акции, продающиеся ниже их внутренней стоимости.
– Стоимостные акции имеют сильные фундаментальные показатели и потенциал для роста в долгосрочной перспективе.
– Стоимостные акции часто принадлежат хорошо зарекомендовавшим себя компаниям со структурированными регулярными схемами выплаты дивидендов.
– Фонды создания стоимости требуют, чтобы инвесторы продолжали инвестировать в долгосрочной перспективе и преодолевали бизнес-циклы.
– Работа управляющего фондом имеет решающее значение для успеха паевого инвестиционного фонда.
– Инвесторы должны изучить прошлые результаты фонда, чтобы понять, соответствует ли фонд достижению инвестиционных целей.
– Эти фонды предлагают диверсификацию портфеля с широким спектром акций по рыночной капитализации и секторам.
– Эти фонды подходят для инвесторов, осведомленных о макротрендах.
– Проверьте комиссии, связанные с инвестициями во взаимные фонды, так как соотношение расходов может снизить вашу фактическую прибыль.
– С ценными взаимными фондами вы можете инвестировать в диверсифицированный портфель.
– Поскольку выбор акций основан на стратегии, они менее уязвимы к значительным колебаниям рынка.
– Инвестиции распределяются по всем упущенным из виду секторам экономики, привлекая к ним внимание и повышая доверие рынка.
– Стоимостные акции инвестируют в акции компании, торгующиеся ниже их внутренней стоимости, не беспокоясь о рыночных показателях.
– Стоимостные инвесторы не следуют менталитету толпы. Вместо этого они основывают свои решения на фундаментальном анализе. Такой подход делает стоимостных инвесторов самыми успешными инвесторами всех времен.
Заключение
Фонды стоимости - это фонды акций, которые инвестируют в акции компаний, которые в настоящее время торгуются ниже их внутренней стоимости. Фонды стоимости привлекают агрессивных инвесторов, готовых инвестировать в долгосрочной перспективе. Если вы выбираете взаимный фонд для своего портфеля, убедитесь, что он соответствует вашим общим финансовым целям, так как для получения прибыли потребуется время. Вы можете выбрать единовременное инвестирование или SIP в качестве предпочтительного способа инвестирования в эти фонды.
Цель этой статьи — обучить инвесторов и помочь им сделать осознанный инвестиционный выбор. Мы надеемся, что она помогла развеять ваши сомнения относительно стоимостных взаимных фондов. Вы можете исследовать более интересные темы на нашем сайте. Чтобы получать ежедневные обновления рынка, подпишитесь на наш блог.
Что такое взаимные фонды стоимости?
Взаимные фонды, ориентированные на стоимость, инвестируют в акции в соответствии с теорией инвестирования в стоимость, когда управляющие фондами инвестируют в акции, которые торгуются по цене ниже их внутренней стоимости. Эти акции обеспечат долгосрочный рост. Управляющие фондами стратегически выбирают потенциальные акции и несут низкий риск падения. Поскольку они уже имеют низкую стоимость, медвежий рынок меньше повлияет на эти акции.
Как долго я должен инвестировать в фонды стоимости?
Взаимные фонды, ориентированные на стоимость, представляют собой долгосрочные фонды акций. Следовательно, вы должны инвестировать не менее пяти лет, чтобы получить хорошую прибыль.
Куда инвестируют паевые инвестиционные фонды?
Взаимные фонды стоимости инвестируют не менее 65% корпуса, следуя стратегии инвестирования стоимости, когда они выбирают, куда вложить деньги. Поскольку стоимостное инвестирование не определяется в соответствии с законодательством, управляющие фондами используют индивидуальные методы и схемы при выборе стоимостных акций. Тем не менее, большинство будет следовать основному принципу стоимостного инвестирования:выбирать недооцененные акции по сравнению с их внутренней стоимостью.
Какой доход мне следует ожидать от взаимных фондов, ориентированных на добавленную стоимость?
Взаимные фонды, ориентированные на добавленную стоимость, принесли среднюю доходность в размере 15,64 % за последние пять лет, тогда как доходность за три и десять лет составила 22,61 % и 14,19 %.
Относятся ли взаимные фонды стоимости к высокому риску?
Поскольку взаимные фонды стоимости инвестируют в акции, они волатильны в краткосрочной перспективе. Однако в долгосрочной перспективе волатильность значительно снижается, в основном благодаря стратегическому выбору акций.
Должен ли я инвестировать в паевые инвестиционные фонды?
Вы можете инвестировать в ценные взаимные фонды, если у вас длинный инвестиционный горизонт и вы можете быть терпеливы со своими инвестициями. Стоимостное инвестирование предполагает инвестирование в акции, которые в настоящее время не в фаворе, но имеют сильные фундаментальные показатели. Еще одно преимущество заключается в том, что, поскольку эти акции уже обесценены, риск их дальнейшего падения на медвежьем рынке невелик. Тем не менее, стоимостное инвестирование является альтернативной стратегией. Следовательно, у вас должны быть средства в разных схемах, чтобы обеспечить диверсификацию.
