Инвестиции в паевые инвестиционные фонды - это умный способ приумножить богатство. Это позволяет вам делать инвестиции при любых рыночных условиях, чтобы получить единицы на основе значения NAV. Для инвесторов, которые не хотят вкладывать все время в выборку акций, паевые инвестиционные фонды - отличный выбор. Кроме того, это помогает молодым и мелким инвесторам использовать силу денежных средств, усредненных по стоимости, с небольшими инвестициями в стиле SIP. Однако инвестирование в паевые инвестиционные фонды не гарантирует хороших результатов. Эксперты советуют инвесторам периодически проверять свои вложения, чтобы убедиться в хороших показателях фонда, и, если нет, планировать выход после анализа показателей отрасли.

Зачем нужно следить за производительностью?

Паевые инвестиционные фонды - это распространенная форма инвестиций, при которой компания собирает средства от нескольких инвесторов, чтобы создать пул и инвестировать его в разные сектора. Прибыль от инвестиций распределяется между инвесторами.

Один из распространенных способов выбора фонда для инвестирования - анализ прошлых результатов. Но это не гарантия того, что фонд продолжит работать с прежними темпами. Отслеживание эффективности фонда сообщает инвесторам, когда фонд работает неоптимально, и, что еще лучше, перебалансирует распределение портфеля. Если вы не отслеживаете свой фонд, скорее всего, вы упускаете возможности для роста.

Управляя своим портфелем, ставьте качество выше количества, особенно когда состояние рынка непредсказуемо.

Как оценить эффективность паевого инвестиционного фонда?

Ребалансировка обеспечивает хорошую доходность портфеля при сохранении уровня риска. Он включает в себя перераспределение средств для получения правильного сочетания активов. Оценивайте доходность фонда по следующим параметрам.

Неисполнение

Обзор портфеля поможет вам определить, какие активы неэффективны или недостаточно эффективны. Перекалибруйте свое портфолио на основе оценки и добавьте инвестиции для достижения своей цели.

Контрольный индекс

Сравнение доходности паевых инвестиционных фондов с эталонным рыночным индексом - отличный способ сравнить результаты.

Контрольный индекс включает в себя акции с лучшими показателями на рынке, и можно измерить эффективность аналогичных фондов, сравнив их информационные бюллетени. Инвесторы должны выбирать фонды с положительной альфой, показывающей эффективность фонда по сравнению с эталонным индексом.

Сравнение производительности аналогов

Сравнение одноранговых фондов - это критерий для определения эффективности вашего портфеля.

Паевые инвестиционные фонды всегда стараются занять первое место в одной и той же категории, что упрощает анализ и корректировку распределения активов для повышения эффективности.

Доходность с поправкой на риск

Доходность с поправкой на риск - это показатель, позволяющий инвесторам выбирать из группы фонды с низким уровнем риска.

Расчет доходности с поправкой на риск рассчитывает риск фонда по сравнению с эталонным и аналогичными фондами, которые дают такую ​​же доходность на инвестиции. Фонд с наименьшим коэффициентом риска имеет наибольшую доходность с поправкой на риск.

Качество на складе

Качество акций в портфеле указывает на способность фонда приносить хорошую прибыль. Качественный анализ акций и исторические показатели помогут вам оценить эффективность схемы, которая предполагает, что фонды с качественными акциями, вероятно, превзойдут другие фонды в долгосрочной перспективе, особенно во время волатильного рынка.

Эффективность управляющих фондами

Это люди, ответственные за активное управление портфелем. Результативность фонда зависит в первую очередь от способностей управляющего фондом принимать решения. Просмотр послужного списка управляющего вашим фондом может иметь большое значение для определения будущих результатов деятельности фонда.

Как часто следует контролировать доходность фонда?

Не существует стандартного правила относительно того, как часто следует контролировать деятельность фонда. Но нужно проверять эффективность фонда не реже одного раза в год в случае долгосрочного инвестирования и чаще - в период краткосрочного инвестирования.

Заключение

Когда дело доходит до оценки эффективности паевых инвестиционных фондов, ее анализ имеет большое значение для результата. Это полностью зависит от инвесторов, как часто они хотят проверять свои вложения. Тем не менее, мы рекомендуем хотя бы один или два раза в год, и изменение целей - хорошая идея. Но нужно также уметь отвлекаться от краткосрочной волатильности рынка и сосредоточиться на долгосрочной цели.