Если недавнее усиление рыночной волатильности и драматизма на нашем политическом ландшафте заставляет вас проявлять большую осторожность при инвестировании в фондовый рынок, вы не одиноки. В недавнем опросе более 850 клиентов Schwab 52% заявили, что они настроены по-медвежьи, по сравнению с 41% год назад.
Хотя каждый инвестор индивидуален, периоды волатильности могут быть тревожным сигналом, чтобы убедиться, что ваш портфель позиционируется правильно, исходя из ваших целей и толерантности к риску. Ориентироваться на нестабильных рынках может быть непросто, но сосредоточение внимания на том, что вы можете контролировать, может помочь вам не сбиться с курса.
Во времена крайней волатильности рынка каждое колебание может нервировать. Но эмоциональные реакции на краткосрочные рыночные условия могут подвергнуть вас риску дальнейших финансовых потерь. Важно помнить, что взлеты и падения на рынке являются частью инвестиционного процесса, и даже медвежьи рынки исторически были относительно короткими. По данным Центра финансовых исследований Шваба, самый продолжительный медвежий рынок с конца 1960-х годов длился немногим более двух лет, после чего последовал почти пятилетний бычий рост.
Инвестиции по своей природе неопределенны, и важно честно сказать, на какой риск вы готовы пойти. Периоды повышенной волатильности рынка могут быть особенно полезными, поскольку они помогут вам понять вашу истинную склонность к риску. Определение вашей толерантности к риску дает информацию о том, как вам следует диверсифицировать свой инвестиционный портфель между акциями, облигациями и эквивалентами денежных средств - более высокие потенциальные выгоды обычно связаны с более высокими рисками.
Чтобы лучше понять свою толерантность к риску, начните с нескольких простых вопросов:
Разговор с финансовым специалистом также может быть полезен, когда вы пытаетесь понять свою терпимость к риску и создать портфель, который вы сможете выдержать в периоды взлетов и падений рынка. Фактически, согласно опросу, примерно каждый пятый клиент Schwab сказал, что обращался за советом по инвестированию в прошлом квартале, и почти 80% заявили, что чувствуют себя более уверенно в достижении своих финансовых целей, хотя бы при помощи периодического совета консультанта.
Распределение денег по разным классам активов (или типам инвестиций) важно, потому что каждый может по-разному реагировать на рынок. Это не всегда так, но когда один работает, другой может не работать. Выбор правильного сочетания может помочь смягчить удар во время волатильных рынков.
После того, как вы определите свое целевое распределение, важно периодически проводить ребалансировку, чтобы поддерживать это сочетание. Фактически, когда мы спросили клиентов Schwab, какие шаги они предприняли в прошлом квартале на фоне такой нестабильности, наиболее распространенным действием было изменение баланса.
Если у вас его еще нет, составьте финансовый план - он поможет избавиться от эмоций при инвестировании и сосредоточить ваше внимание на продвижении к вашим финансовым целям, а не на показателях вашего портфеля относительно рынка. И когда у вас есть план, не забывайте периодически пересматривать его, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим целям, толерантности к риску и общим обстоятельствам. Согласно опросу клиентов Schwab, 35% говорят, что планируют пересмотреть свой финансовый план в этом квартале.
Об опросе:данные основаны на онлайн-опросе Schwab среди 861 розничного клиента с капиталом в отчетности не менее 2000 долларов США, проведенного 3–17 декабря 2018 г.
(0319-9RUW)
Стратегии диверсификации и распределения активов не обеспечивают прибыль и не могут защитить от убытков на падающем рынке.
