Новые страховые агенты могут получить базовые навыки, такие как андеррайтинг, необходимые для достижения успеха в этой области, стать членом Совета по обучению страховщиков жизни (LUTCF). После завершения необходимого обучения агенты будут иметь больший опыт в области поиска, продажи, управления практикой, а также понимания практических специальностей, включая страхование жизни и здоровья, вознаграждения работникам и аннуитеты. Наличие LUTCF также может помочь новым агентам получить работу в агентстве и представить себя потенциальным клиентам.

LUTCF находится под контролем Национальной ассоциации страховых и финансовых консультантов (NAIFA). Обучение и тестирование проводятся образовательной компанией Kaplan через ее подразделение Колледжа финансового планирования.

Требования к сертификации LUTCF

Ядром сертификационных требований для LUTCF является набор из трех курсов. Каждый курс состоит из восьми недель обучения, за которыми следует неделя проверки и тестирования.

Первый курс представляет собой введение в страхование жизни и управление практикой страхования жизни. Он охватывает бизнес-планирование, этику, основы продуктов страхования жизни, управление рисками, поиск клиентов, навыки продаж и финансовое планирование.

Второй курс углубляется в страхование жизни, а также аннуитеты, взаимные фонды и страхование здоровья, инвалидности, долгосрочного ухода, группового страхования, имущества и несчастных случаев. Управление рисками, выход на пенсию и планирование имущества входят в число тем, изучаемых на третьем курсе.

Третий курс посвящен приложениям для управления рисками. Он охватывает пенсионное и наследственное планирование, а также особые ситуации.

Курсы доступны в виде предварительно записанных лекций для самостоятельного изучения. Их также учат вживую и через интерактивные онлайн-классы. После завершения каждого из трех курсов студенты должны пройти двухчасовой тест. Чтобы пройти, они должны правильно ответить на 70 % из 50 вопросов каждого теста.

Стоимость обучения составляет 950 долларов США за курс, что в сумме составляет 2850 долларов США. Единственным предварительным условием для LUTCF является принадлежность к NAIFA, в которой действует скользящая шкала членских взносов. Люди в первый год работы в сфере финансовых услуг платят 10 долларов, чтобы принадлежать к NAIFA. Плата увеличивается ежегодно, пока не достигнет 56 долларов США в год после того, как участник наберет пять лет опыта работы в этой области.

После получения назначения представители LUTCF могут продлевать его, уплачивая пошлину за продление в размере 50 долларов США каждые два года. В рамках процесса обновления они также должны продемонстрировать, что каждые два года они проходят три часа непрерывного обучения этике. Кроме того, владельцы LUTCF должны согласиться следовать стандартам профессионального поведения и подлежать дисциплинарному взысканию.

Работа держателя LUTCF

Соискатели LUTCF обычно в начале своей карьеры являются страховыми агентами. Они могут быть заинтересованы в получении звания, чтобы убедить потенциальных работодателей в своей приверженности и знаниях в сфере страхования жизни. Наличие инициалов LUTCF на визитной карточке также рассматривается как помощь в маркетинге для потенциальных клиентов. LUTCF является необязательным сертификатом и не дает держателям каких-либо особых полномочий или привилегий.

Это звание существует с 1984 года, и за это время около 70 000 человек получили LUTCF.

Сопоставимые сертификаты

Агентам по страхованию жизни доступно всего несколько сертификатов начального уровня. В дополнение к LUTCF новые агенты могут выбирать из:

Сертифицированный профессионал в области финансовых услуг (FSCP) предлагается Американским колледжем финансовых услуг, который первоначально спонсировал LUTCF вместе с NAIFA. В 2013 году организации прекратили свою ассоциацию, и Американский колледж финансовых услуг начал предлагать FSCP. Для этого необходимо пройти семь курсов по финансовым услугам и вопросам этики общей стоимостью 3230 долларов США.

Зарегистрированный финансовый партнер (RFA) — это обозначение Международной ассоциации зарегистрированных финансовых консультантов. Он предлагается агентам и другим финансовым специалистам, которые уже получили лицензию на страхование жизни, лицензию на ценные бумаги Series 65, степень бакалавра в смежной области или любое из ряда профессиональных назначений, включая LUTCF. RFA также должны заплатить сбор в размере 250 долларов США. Единственным требованием помимо этого является сдача экзамена по кодексу этики организации для финансовых специалистов.

Итог

Сертификат члена Совета по обучению андеррайтеров жизни (LUTCF) является одним из первых назначений, к которым стремятся начинающие агенты по страхованию жизни. Чтобы получить его, учащиеся должны узнать о страховании жизни и других формах страхования, паевых инвестиционных фондах, аннуитетах, вознаграждениях работникам и финансовых консультациях, а также управлять бизнесом по страхованию жизни, поиску и продаже.

Советы по страхованию

• Потребитель, рассматривающий возможность приобретения страховки жизни, может повысить свои шансы на принятие правильного решения, связавшись с надежным и опытным финансовым консультантом. Найти подходящего финансового консультанта, который соответствует вашим потребностям, не должно быть сложной задачей. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем регионе за пять минут. Если вы готовы найти местных консультантов, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Назначения начального уровня для специалистов в области финансовых услуг, таких как LUTCF, указывают на то, что консультант заинтересован в изучении области и следовании передовым методам. Более продвинутые сертификаты, такие как Chartered Life Underwriter и Certified Financial Planner, скорее всего, указывают на то, что профессионал является более опытным и хорошо информированным источником финансового совета.

Фото предоставлено:©iStock.com/FangXiaNuo, ©iStock.com/hfng, ©iStock.com/jhorrocks