Если вы изучали акции и взаимные фонды, вы, вероятно, сталкивались с Morningstar. Это уважаемая компания, которая предлагает анализ и представление об инвестиционной эффективности отдельных акций, взаимных фондов и целых секторов.
Хотя вы можете получить доступ к базовой информации об акциях или фондах бесплатно, если вы хотите получить подробную аналитику, вам необходимо зарегистрироваться в Morningstar Investor.
Этот обзор Morningstar может помочь вам решить, поможет ли эта подробная информация улучшить ваши инвестиционные результаты и принять обоснованные решения о покупке и продаже.
Начните 7-дневную бесплатную пробную версию сегодня и сэкономьте 50 долларов США на годовой подписке для инвесторов с кодом WKW.
Сводка
Для серьезного инвестора, который любит углубляться в исследования и данные, Morningstar Premium предлагает достаточную ценность, которая может оправдать высокую цену. Вы получаете исторические цифры, экспертный анализ и подробную информацию об акциях и взаимных фондах в одном месте.
Плюсы
Минусы
Morningstar — глобальная инвестиционная исследовательская компания с 35-летней историей. Компания была основана в Чикаго в 1984 году с намерением способствовать успеху инвесторов.
На его счету активы на сумму 201 миллиард долларов находится под управлением и консультацией по состоянию на 31 марта 2018 г. и работает в 27 странах.
Morningstar гордится тем, что задает сложные вопросы, чтобы предоставить инвесторам правильную информацию. Они сосредоточены на полных, высококачественных данных, чтобы предложить правильные исследования и анализ.
В результате это одна из самых уважаемых служб инвестиционных исследований. Некоторые биржевые онлайн-брокеры предлагают отчеты сторонних аналитиков, но платная подписка предоставляет дополнительные инструменты исследования.
Одна из ключевых особенностей, которая выделяет Morningstar, — это то, как они разбивают сложную информацию на простые для понимания идеи.
Компания использует пятизвездочную рейтинговую систему взаимных фондов. на основе доходности, предлагаемой каждым фондом, чтобы инвесторам было легче оценивать различные варианты.
Вы можете получить доступ к необходимой информации об акциях и фондах через сайт Morningstar. Однако вам необходимо подписаться на Morningstar Investor для более углубленных исследований.
Подписка предоставит вам доступ к полному анализу каждого фонда или акции, а также к подробным исследованиям, новостям и другим данным.
Годовая подписка Morningstar Investor стоит 249 долларов, что может быть дороговато, но если вы планируете ее использовать, это может быть хорошей ценой.
Ежемесячная стоимость составляет 34,95 доллара США. Если вы выберете годовой или ежемесячный план, вы сэкономите 270 долларов США. .
Двухлетние планы стоят 399 долларов, что составляет 190,50 долларов в год, а трехлетние планы — 499 долларов (или 166,33 долларов в год). Если вы не уверены, что получите пользу от услуги, нет смысла подписываться на более длительный план только ради экономии.
Вы можете получить базовую информацию об акциях, облигациях, взаимных фондах и ETF, используя базовое членство Morningstar, которое является бесплатным. Это членство включает полный доступ к архивам статей и ограниченный доступ к средствам проверки средств, Portfolio X-ray и Portfolio Manager.
Но если вам нужен полный доступ ко всем вышеперечисленным функциям и инструментам, вам понадобится премиум-версия. Morningstar Investor предлагает полный доступ к аналитическим отчетам, лучшим инвестиционным проектам, рентгену портфеля, средствам проверки фондов, портфельному менеджеру и многому другому.
Это могут быть ценные инструменты для инвесторов, которые планируют и проводят исследования, прежде чем нажать на курок. Это может помочь им увидеть общую картину финансовых показателей отдельных фондов или компаний и решить, являются ли они хорошей ставкой.
Вот некоторые инструменты и функции подписки Morningstar Investor.
Когда вы инвестируете во множество фондов и акций, трудно отслеживать, как каждый из них соотносится с компаниями и секторами в вашем портфеле.
Хотя фонды суммируют свое распределение в проспекте, их сложно сравнивать с остальными активами.
Служба анализа портфеля от Morningstar Investor может помочь вам создать сбалансированный портфель, решив эту задачу. Morningstar определяет ваше истинное распределение активов, используя ежеквартальные отчеты SEC каждого взаимного фонда.
С помощью этого типа анализа вы можете увидеть, как складывается ваш портфель, и определить области, в которых вы имеете большой вес. Используя это понимание, вы можете скорректировать курс и снизить инвестиционный риск, одновременно увеличивая прибыль.
Некоторые факторы, которые оценивает этот инструмент, включают:
Одним из недостатков портфельной рентгенографии является ручной процесс. Эта задача может быть громоздкой и требует улучшения, чтобы ее было проще использовать. Однако, если вы используете Quicken, вы можете импортировать файлы Quicken.
А поскольку Morningstar предлагает Portfolio X-ray как часть услуги, пользователи Premium Quicken могут автоматически связать все свои инвестиционные счета.
Если вам нравится исследовать и сравнивать фонды, вам понравится инструмент проверки фондов Morningstar. Это позволяет вам искать и фильтровать взаимные фонды по производительности, категории и рейтингу.
Это позволяет легко найти фонды, соответствующие вашим инвестиционным критериям, и сравнить их.
С Премиум-версией Morningstar вы можете выйти за рамки базовой проверки и фильтровать средства по:
Вы также можете получить представление о рейтингах аналитиков и использовать их, чтобы еще больше сузить свой выбор.
Если вы нашли фонд, который рассматриваете, но хотите сравнить его с другими аналогичными вариантами, вы можете использовать функцию «Похожие фонды».
Это позволяет вам найти дополнительные фонды, подобные тому, который вы рассматриваете, чтобы вы могли сравнить их, прежде чем решить, куда инвестировать.
Инструмент проверки работает не только взаимных фондов. Вы можете использовать эти данные для сравнения отдельных акций и биржевых фондов (ETF).
Эта информация может помочь вам принять обоснованные решения при покупке конкретной инвестиции и создании сбалансированного портфеля.
Портфельный менеджер Morningstar предлагает быстрый обзор ваших инвестиций. Он дает вам обзор и помогает отслеживать ваши текущие инвестиции.
Вы можете использовать его для создания стратегии, оценки эффективности ваших инвестиций и создания списков потенциальных возможностей.
Одной из полезных функций Portfolio Manager является то, что у вас есть легкий доступ к соответствующим отчетам Morningstar в обзорной таблице.
Это упрощает поиск данных для оценки эффективности инвестиций и принятия решения о следующих шагах.
Тем, кто теряется в исследованиях сорняков, фонд за фондом, может помочь раздел «Лучшие инвестиции» Morningstar.
Он дает вам отправную точку со списком лучших фондов для вашего портфеля, основанным на анализе более чем 200 независимых аналитиков. .
Вы можете исследовать и сравнивать фонды в различных категориях, таких как:
При просмотре отдельных фондов вы получите аналитическую сводку фонда, информацию о том, как фонд работал с течением времени, цену фонда и так далее.
Кроме того, это даст вам представление об управляющих фондами, что поможет заглянуть за кулисы.
Если вы ищете выгодные акции, у Morningstar есть список пятизвездочных акций, то есть компаний, акции которых оценены ниже справедливой стоимости.
Использование этого списка может стать отличным способом оценить и выбрать несколько компаний для добавления в свой инвестиционный портфель без необходимости просматривать документы SEC и квартальные отчеты.
Если у вас iPhone или iPad, вы можете бесплатно загрузить приложение Morningstar. Это даст вам легкий доступ к обзору вашего инвестиционного портфеля, но вы не получите такой же подробной информации, как на веб-сайте.
Самым большим преимуществом приложения является возможность быстрого анализа акций или фондов. Однако для большинства других нужд лучше войти на веб-сайт, чтобы получить доступ ко всем функциям.
К сожалению, приложение Morningstar for Investors в настоящее время недоступно для пользователей Android.
Если в вашем инвестиционном портфеле есть активы на сумму более 100 000 долларов США, вам будет проведена индивидуальная финансовая проверка с консультантом Empower. Эта опция появляется при первой регистрации в сервисе.
У вас также будет доступ к бесплатным инструментам Empower для управления вашими инвестициями и их отслеживания. Этот бонус доступен только для пользователей сервиса Morningstar, поэтому вам необходимо зарегистрироваться, прежде чем вы сможете организовать встречу один на один.
Когда вы регистрируетесь в Morningstar Investor, вы получаете полный доступ к аналитическим отчетам, лучшим инвестиционным предложениям, портфельному менеджеру, рентгену портфеля, средствам проверки фондов и архиву статей.
Напротив, бесплатное базовое членство дает вам полный доступ к архиву статей и ограниченный доступ к средствам проверки фондов, Portfolio X-ray и Portfolio Manager.
Вы не получите доступ к лучшим инвестиционным предложениям или аналитическим отчетам.
Morningstar высоко ценится за свои инвестиционные исследования, но это не значит, что их рейтинги всегда самые точные.
Большинство людей, изучающих инвестиции для своего портфеля, полагаются на сторонние рейтинги, поскольку Morningstar предлагает простой способ сравнения вариантов инвестирования.
При этом даже Morningstar заявляет, что инвесторам следует относиться к рейтингам компании с долей скептицизма. Рейтинги основаны на прошлых результатах фондов и акций по сравнению с другими инвестициями в той же области.
При исследовании инвестиций всегда лучше использовать различные ресурсы для оценки вариантов инвестиций, а не полагаться на одну компанию или рейтинговую систему.
Кому не нравится получать вещи бесплатно? Учитывая высокую стоимость подписки Morningstar Investor, было бы неплохо получить ее бесплатно, чтобы вы могли определить, стоит ли платить за услугу.
Лучший способ определить, стоит ли Morningstar Investor своих затрат, — начать с бесплатной 7-дневной пробной версии.
Это предоставит вам доступ к премиальным услугам, чтобы вы могли оценить свои инвестиции и решить, получаете ли вы достаточную ценность, чтобы оправдать подписку.
Если вы хотите попробовать Morningstar Investor, прежде чем переходить на ежемесячный или годовой план, вам повезло.
Текущее предложение: Получите 7-дневную пробную версию, чтобы бесплатно опробовать инструмент и посмотреть, как он работает с вашим портфолио. Кроме того, сейчас они предлагают скидку 50 долларов на годовую цену, что составляет всего 199 долларов.
Пробная версия предоставит вам доступ к полному набору функций и инструментов, которые вы получите как платный участник.
Бонус для студентов: Годовая ставка для студентов составляет 25 долларов США, что представляет собой скидку 90 %.
При поиске обзоров приложений мы обнаружили, что продукты Morningstar для iPhone имеют варианты как для iPad, так и для iPhone. Оба почти одинаковы. Магазин Google предлагал только один вариант загрузки приложения.
Мы считаем, что отзывы разработчиков были вежливыми и своевременными.
Отличное приложение для просмотра всех ваших инвестиций одновременно! – Кен М.
У меня есть премиум-аккаунт, и, будучи новым подписчиком, я широко использую данные Morningstar. Функция отслеживания портфеля удобна на iPhone, и мне особенно нравится, что я могу следить за тем же портфелем на своем iPad (чего нельзя сделать с помощью стандартного приложения Apple Stocks, потому что оно не существует для iPad). – Джереми Т
Хотя Morningstar – это эффективная платформа для инвестиционных исследований, вы можете предпочесть функции других инвестиционных сайтов.
Zacks во многом похож на Morningstar Investor, но найти инвестиционные идеи проще с помощью функции Zacks Rank.
Вы можете бесплатно просмотреть рейтинги акций и ETF, а также ограниченный исследовательский отчет.
Zacks Premium предоставляет вам полный доступ к следующим функциям:
Вы можете попробовать Zacks Premium бесплатно в течение 30 дней, а затем годовая подписка будет стоить 249 долларов США.
Рассмотрите Motley Fool, если вы предпочитаете ежемесячно получать рекомендации по покупке для конкретной инвестиционной стратегии, а не использовать множество исследовательских инструментов для поиска идей по акциям.
Motley Fool Stock Advisor каждый месяц предоставляет две новые рекомендации по акциям. Сервис также предоставляет список из десяти «стартовых акций», которые подходят для большинства портфелей и могут быть привлекательными для покупки в любое время года.
Поскольку платформа имеет множество активных рекомендаций, вы также получаете еженедельные обновления десяти «Лучших покупок сейчас», в которых выделяются компании с лучшим инвестиционным потенциалом на данный момент.
Инвестиционная стратегия для каждой рекомендации предполагает долгосрочный период владения. The Fool рекомендует акции, которые, как они ожидают, превзойдут фондовый рынок в течение 3-5 лет, и готов удерживать их при бычьих и медвежьих колебаниях цен, когда другие информационные бюллетени могут рекомендовать продавать.
Хотя вы получите множество инвестиционных идей и краткое описание каждой рекомендации, в этом сервисе отсутствуют подробные аналитические отчеты по акциям, которые не освещаются в информационном бюллетене.
Специальное вводное предложение Stock Advisor за 79 долларов США для новых участников
*Оплачивается ежегодно. Начальная цена на первый год только для новых участников. Стоимость первого года составляет 79 долларов США, продление — 199 долларов США.
Узнайте, как Motley Fool можно сравнить с Morningstar.
Morningstar Investor может оказаться полезным, если вы управляете своими инвестициями и проводите углубленное исследование взаимных фондов. Однако их исследования акций и ETF также могут быть ценными.
У вас под рукой будут различные инструменты, исследования и анализ от ведущих аналитиков.
Рекомендуемая литература