Послушайте, все знают, что деньги не растут на деревьях, но дивидендные акции на самом деле могут быть следующим лучшим вариантом. Когда вы инвестируете в дивидендные акции, вам платят за эту отдельную инвестицию, пока вы владеете активом, и компания продолжает выплачивать дивиденды.

Ладно, это может звучать слишком хорошо, чтобы быть правдой. Но реальность такова, что вы можете быть удивлены возможностями, доступными новичкам, которые учатся инвестировать в дивидендные акции. 

Что такое дивиденды?

Прежде всего, что такое дивиденды?

Когда компания зарабатывает деньги, у нее есть различные варианты того, что делать с избытком прибыли. Они могут:

1. Реинвестируйте деньги для роста.
2. Погасить долг.
3. Выкупить акции.
4. Выплата дивидендов.
5. Объединяет все вышеперечисленное.

Говоря простым языком, дивиденды — это выплаты инвесторам, владеющим акциями этой компании. Он выплачивается равной суммой на акцию, и эта цифра определяется прибылью компании (а также ее дивидендной политикой). 

Вы можете думать об этом как о своей доле в доходах от инвестиций в компанию. Дивиденды можно рассматривать и как квартальный бонус за частичное владение.

Эти выплаты могут производиться ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. Иногда также выплачиваются специальные дивиденды в виде более крупной единовременной выплаты, обычно после особенно сильного периода прибыли для распределения прибыли. Например, в 2020 году Costco выплатила специальные дивиденды в размере 10 долларов США, к радости акционеров.

Как инвестор, вы можете выбрать получение дивидендов в виде денежной выплаты или реинвестировать доходы для покупки большего количества акций компании. Последнее важно, поэтому об этом чуть позже.

Почему компании им платят?

Компании не обязаны выплачивать дивиденды своим инвесторам, однако многие до сих пор это делают. Для такой практики есть несколько причин.

Во-первых, выплаты дивидендов привлекают инвесторов. Они делают это, сигнализируя следующее:

• Поскольку дивиденды приносят стабильный поток дохода, акции, по которым выплачиваются дивиденды, очень привлекательны для пенсионеров, ищущих денежный поток, или долгосрочных инвесторов, ищущих немедленную положительную прибыль, совокупный рост и диверсифицированные портфели.
• Компании, выплачивающие дивиденды, как правило, демонстрируют свою стабильность и сильный денежный поток. Для инвесторов, ищущих безопасность, дивидендные акции воспринимаются как инвестиция с относительно низким уровнем риска. 

Наличие политики выплаты дивидендов также требует от компании определенной финансовой дисциплины. Когда организация зарезервировала средства для дивидендов, она должна придерживаться намеченных планов и избегать рискованных, экспериментальных или «захватывающих власти» проектов, которые подвергают компанию риску.

Когда дело доходит до инвестирования, общее правило для любого класса активов гласит:«покупай дешево, продавай дорого». Однако стратегия инвестирования в акции, приносящие дивиденды, немного отличается.



Вместо того, чтобы искать следующую Amazon или Tesla или пытаться оседлать акции на волне хороших новостей, хитрость заключается в том, чтобы покупать акции крупных стабильных компаний с историей выплаты дивидендов. Будет еще лучше, если вы найдете компании, которые стабильно увеличивали свои выплаты на протяжении нескольких лет.

Ниже я дам вам пошаговые инструкции о том, как найти возможности, а затем начать покупать акции.

1. Откройте и пополните брокерский счет

Прежде чем вы сможете приобрести дивидендные акции, вам понадобится счет у брокера. К счастью, существует множество топовых онлайн-брокеры для начинающих это позволит вам легко торговать и вам не придется обращаться к более дорогому финансовому консультанту.

В некоторых случаях вы можете покупать акции непосредственно у компании по так называемому «плану прямых акций». Хотя это позволяет вам избежать уплаты комиссий брокеру, вам часто все равно придется платить компании комиссию за эту услугу.

Кроме того, часто существуют ограничения, например, необходимость быть сотрудником компании или уже владеть акциями. И это только верхушка айсберга. Обычно акции можно покупать и продавать только при определенных условиях, что ограничивает вашу свободу и гибкость в торговле.

Учитывая простоту использования и удобство современных онлайн-брокерских компаний, я рекомендую открыть и пополнить брокерский онлайн-счет. Теперь самое сложное – найти подходящего брокера для ваших нужд. Существует большое разнообразие услуг, привилегий, инструментов и удобства использования. 

Тем не менее, это некоторые варианты, которые я рекомендую для инвестирования в дивидендные акции.

Robinhood:лучше всего инвестировать в дивидендные акции для новых инвесторов

Робингуд   делает покупку и продажу акций доступной и простой для всех, особенно для начинающих инвесторов. Их оптимизированная платформа проста в использовании, и вы можете начать торговать дивидендными акциями всего за 1 доллар.

Подходит для начинающих

Робинхуд

Robinhood – популярное приложение для торговли акциями и инвестирования, которое предлагает сделки с нулевой комиссией по тысячам инвестиций, включая акции, начиная с 1 доллара США.

Благодаря удобным для новичков функциям и простым для чтения графикам Robinhood отлично подходит для новых инвесторов, а расширенные функции оценят даже более опытные инвесторы.

Плюсы:

• Торговля без комиссии
• Простая в использовании и хорошо отображаемая панель управления.
• Никаких обязательств или минимального остатка на счету.

Минусы:

• Никаких облигаций или взаимных фондов.



Раскрытие информации рекламодателю. Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее дочерними компаниями («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood. Все инвестиции сопряжены с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC. MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC.

Мало того, вы также можете инвестировать в дробные акции. Это означает, что если вы начинаете и мечтаете купить акции Apple, но у вас нет суммы для покупки полной акции, вы можете купить часть акций. Затем вы можете зайти в магазин Apple, как будто это место принадлежит вам – ключевое слово нравится . Вы можете приобрести дробные акции Robinhood, указав сумму в долларах (например, 10 долларов США) или сумму в акциях (0,5 за половину акции).

Дробные акции получают дивиденды так же, как и полные акции, только вместо этого они пропорциональны сумме, которой вы владеете, и обе имеют право на реинвестирование дивидендов (DRIP) с Robinhood. При этом полученные дивиденды автоматически реинвестируются обратно в базовые дивидендные акции или ETF.

Если вы только начинаете торговать, Robinhood может стать идеальным местом для начала, и именно поэтому это один из лучших вариантов брокерского счета, который мы рекомендуем новичкам, чтобы начать инвестировать в лучшие дивидендные акции.

» БОЛЬШЕ:Прочитайте полный обзор Robinhood

Дж.П. Самостоятельное инвестирование Morgan:клиентам Chase лучше инвестировать в дивидендные акции

Еще один мой лучший выбор, J.P. Самостоятельное инвестирование Моргана , как вы, вероятно, можете судить по названию, находится под управлением J.P. Morgan Chase. Если вы уже пользуетесь Chase, вам понравится, насколько простым и понятным будет добавление этого аккаунта на вашу панель управления.

Отличное предложение по регистрации

Самостоятельное инвестирование JP Morgan

J.P. Morgan Self-Directed Investing предлагает клиентам Chase огромное удобство, а новым инвесторам — интуитивно понятную инвестиционную платформу с неограниченным количеством онлайн-торговлей акциями, ETF и опционами без комиссии.

Он идеально подходит для тех, кто заинтересован в изучении рынка без каких-либо минимальных инвестиций.

Специальное предложение: Получите до 700 долларов США при открытии и пополнении счета для самостоятельного инвестирования J.P. Morgan с использованием соответствующих критериям новых денег до 11.10.2024*.

Плюсы:

• Исключительная поддержка клиентов.
• Простой, интуитивно понятный интерфейс.
• Простая интеграция для существующих клиентов Chase.

Минусы:

• Продвинутым трейдерам могут потребоваться дополнительные функции.
• Portfolio Builder требует 2500 долларов США минимум.



Как и Robinhood, J.P. Morgan Self-Directed Investing не взимает комиссий за сделки (за исключением опционных контрактов) и не имеет минимального баланса на счете, начиная с первого дня открытия счета. J.P. Morgan Self-Directed Investing предлагает множество возможностей, которые помогут новым инвесторам облегчить торговлю:от понятного и простого интерфейса до специальной линии поддержки клиентов на случай, если что-то пойдет не так. 

Вам будет предоставлена возможность реинвестировать дивиденды с помощью J.P. Morgan Self-Directed Investing, чтобы воспользоваться преимуществами, о которых мы расскажем ниже.

» БОЛЬШЕ:ознакомьтесь с нашим обзором самостоятельного инвестирования J.P. Morgan

Раскрытие информации:ИНВЕСТИЦИОННЫЕ И СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЯВЛЯЮТСЯ:НЕ ДЕПОЗИТОМ • НЕ ЗАСТРАХОВАНЫ FDIC • НЕТ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ • МОГУТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

2. Ищите качественные и стабильные компании

Как правило, компании, выплачивающие дивиденды, стабильны и имеют длительную историю успеха. Однако это не всегда так, поэтому вам все равно придется провести исследование. 

Вероятно, у вас уже есть идея в голове. Известные бренды, такие как Coca Cola (KO), или продукты, которые вы используете каждый день, скорее всего, являются публичными компаниями и уже давно выплачивают дивиденды.

Чтобы дать вам несколько советов о том, как сделать свой выбор, я обращаюсь к Уоррену Баффету, возможно, самому успешному инвестору всех времен. Вместо того, чтобы следить за тенденциями и безумием средств массовой информации, Баффет применяет целостный подход в своем анализе, стремясь понять, что влияет на доходы компании и насколько они жизнеспособны как бизнес.

Он также верит в долгосрочное инвестирование, сказав в своем письме акционерам Berkshire Hathaway в 1996 году:

«Если вы не готовы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

Чтобы дать вам более конкретное представление, вот краткий обзор методологии Баффета для анализа компаний:

Результаты деятельности компании

Существует множество статистических данных, на которые следует обратить внимание при оценке эффективности деятельности компании, но рентабельность инвестиций акционера является одной из наиболее показательных. В мире биржевой торговли этот показатель обозначается как ROE (рентабельность капитала). Он рассчитывается путем деления чистой прибыли на акционерный капитал.

Рентабельность собственного капитала =Чистая прибыль / Средний акционерный капитал

Эти цифры вы можете найти в балансе компании.

Долг

Долг – это не обязательно плохо. Компании часто используют это как рычаг для роста. Однако, если вы ищете акции, которые принесут самые высокие дивиденды, вам нужно знать, каково соотношение долга к собственному капиталу (D/E) компании. Если он находится на высоком уровне, компании придется направить прибыль на обслуживание этого долга вместо выплаты дивидендов.

Соотношение долга к собственному капиталу =Общая сумма обязательств / Собственный капитал

Прибыль

Прибыль жизненно важна для функционирования любого бизнеса в долгосрочной перспективе, и для выплаты дивидендов компания должна быть прибыльной. Ключом к поиску является стабильная или увеличивающаяся прибыль. Когда вы это увидите, выплаты дивидендов, скорее всего, продолжатся и даже вырастут. Однако снижение размера прибыли может поставить под угрозу будущие выплаты дивидендов.

Возраст

Принятие инвестиционного решения на основе данных означает, что у вас должно быть много данных. Баффет предлагает вкладывать деньги в компании, которые являются публичными не менее 10 лет.

Зависимость от сырьевых товаров

Никто не работает в условиях «пузыря», но зависимость от сырьевых товаров с неопределенными поставками может поставить под угрозу прибыль компании. В частности, компании, деятельность которых зависит от нефти и газа, становятся уязвимыми при повышении цен на этот товар.

Цена

И, наконец, цена акций компании также является важным фактором. Как узнать, правильно ли оценена акция, переоценена или недооценена? Все начинается с определения внутренней стоимости компании. И вот здесь происходит волшебство. Продолжайте читать; Об этом я расскажу дальше.

3. Изучите финансовые показатели компании, чтобы найти недооцененные акции

Поиск недооцененных акций — это охота за сокровищами. Недооцененные акции – это акции, которые торгуются дешевле, чем они стоят. Определив эти акции, вы сможете приобрести их со скидкой. 

Это похоже на покупку дизайнерской одежды на вешалке. Вот только эти акции не вне сезона.

Одна из причин недооценки акций заключается в том, что инвесторы действовали иррационально на финансовых новостях. Когда история хорошая или плохая, инвесторы склонны нажимать на курок и покупать или продавать акции, основываясь на одной истории. Объем торгов увеличивается, и импульс ускоряется в одном направлении. А когда рынки реагируют слишком остро, вы можете найти невероятные возможности для инвестирования в дивиденды.

Итак, как же отличить недооцененные акции от правильно оцененных? Есть несколько ключевых показателей, на которые следует обратить внимание:

• Балансовая стоимость (P/B) – этот коэффициент представляет собой общую стоимость активов компании, деленную на цену акций. Когда цена акции ниже текущей стоимости активов, это потенциальный признак того, что акции недооценены.
• Отношение цены к прибыли (P/E). Коэффициент P/E сравнивает рыночную стоимость каждой акции с прибылью на акцию. Выраженные в виде отношения, более высокие числа указывают на потенциально переоцененную акцию. Вам нужно будет сравнить исторические тенденции, а также сравнить вашу потенциальную цель по акциям с акциями других компаний в той же отрасли.
• Свободный денежный поток. Денежный поток — это источник жизненной силы бизнеса. Это указывает на то, что после оплаты всех расходов остались деньги. Эту цифру не следует воспринимать как истину, не изучив квартальные или годовые отчеты и отчеты о прибылях и убытках и не понимая, как компания сообщает об амортизации и других статьях. Однако вы можете получить хорошее представление о движении денежных средств, просмотрев движение денежных средств от операционной деятельности в отчете о движении денежных средств.

Как вы понимаете, этот процесс может быть утомительным и трудоемким. Чтобы упростить задачу и позволить вам сразу увидеть эти цифры, не копая слишком глубоко, вы можете использовать веб-сайт котировок фондового рынка, который рассчитывает и сообщает все это для вас в режиме реального времени.

Существует множество бесплатных и платных инструментов, которые выполняют эту задачу. Мой текущий фаворит — Yahoo! Финансы. Существует бесплатная полнофункциональная версия и премиум-версия, позволяющая вернуться в 40-летнюю финансовую историю.

4. Прочитать котировку акций

Готовясь купить дивидендные акции, вам захочется обратить внимание не только на последнюю рыночную цену и последнюю выплату дивидендов. Чтобы совершить сделку, вам также необходимо оценить и понять информацию в реальном времени, отображаемую на вашей торговой платформе.

Вы также можете просмотреть дневные графики с помощью инструментов отслеживания фондового рынка. как Yahoo! Финансы, чтобы получить эту информацию.

Для инвесторов, которые хотят зарабатывать деньги на дивидендах, проверка форвардных дивидендов и показателей доходности даст вам представление о том, на что вы можете рассчитывать. Большинство систем котировок покажут вам эту информацию, а также укажут, как часто выплачиваются дивиденды.

Есть и другие цифры, с которыми стоит ознакомиться, особенно когда вы начинаете торговать в режиме реального времени.

• Аск. Также называется ценой предложения. Она представляет собой самую низкую цену, по которой владелец акции готов ее продать.
• Ставка – наибольшая сумма в долларах, которую покупатель готов заплатить за акции.
• Последняя цена. Также называется рыночной ценой. Это цена, по которой акция торговалась в последний раз.
• Объем — объем — это количество акций, торгуемых за день. Высокий объем означает, что существует множество возможностей для покупки и продажи акций, что также называется ликвидностью. Чем более ликвидна акция, тем легче ее купить или продать, поскольку в акции заинтересовано больше людей.
• Бета. Дивидендные акции требуют стабильности, а не волатильности. Бета — это показатель волатильности, который показывает, насколько сильно движется акция по сравнению с рынком в целом. Когда число больше 1, это означает, что рынок более волатильен, чем рынок.

5. Разместите заказ

Мир инвестиций может оказаться сложным, и существует множество способов структурировать сделку. Когда вы начинаете, я рекомендую придерживаться четырех наиболее распространенных типов ордеров:

• Рыночный ордер. Когда вы готовы купить акции, вы размещаете рыночный ордер. Это означает, что акции будут немедленно куплены от вашего имени. Помните, что рынки движутся быстро, поэтому введенная вами ставка может не совпадать с точной ценой, по которой будет исполнен ордер.
• Лимитный ордер. Инвесторы, которые хотят иметь больший контроль над тем, на какую сумму в долларах будет исполнен их ордер, могут указать лимитный ордер. Это накладывает ограничение на сумму, которую они потратят на сделку. Например, если вы хотите купить акции по цене не более 20 долларов США, вам следует разместить лимитный ордер.
• Стоп-приказ. Также называется стоп-приказом. Это когда вы указываете покупать или продавать акции, когда они достигают определенной цены. Эта цена является «стоп-ценой».
• Стоп-приказ на покупку. Хотя стоп-приказ содержит инструкции по покупке или продаже акций, стоп-ордер на покупку действует только на стороне покупки. Это более распространено в сфере коротких продаж акций, поскольку помогает ограничить убытки или защитить прибыль. Она указана выше текущей рыночной цены.

6. Воспользуйтесь преимуществами DRIP-инвестирования

Когда компания, акциями которой вы владеете, выплачивает дивиденды, у вас есть два варианта:внести их в качестве депозита на свой брокерский счет или реинвестировать дивиденды в акции той же компании. DRIP, сокращенно от плана реинвестирования дивидендов, имеет несколько преимуществ, которыми вы можете воспользоваться:

Сложный процент

Если вы долгосрочный инвестор, то вы увидите, как ваши инвестиции в акции умножаются за счет реинвестирования дивидендов, а не их обналичивания. Вы не разбогатеете в одночасье, но если вы вложите свои деньги в дивидендные акции на срок более 10 лет и продолжите реинвестировать дивиденды, вы начнете видеть совокупную выгоду.

DRIP дает вам дробные доли

Вместо того, чтобы ждать, пока у вас появятся деньги для покупки полной доли акций, реинвестирование дивидендов позволяет вам получить часть акций и продолжить наращивать долю собственности.

7. Отслеживайте, балансируйте и находите новые акции по мере необходимости

Может возникнуть соблазн совершить разовую покупку акций и позволить DRIP работать на вас на автопилоте. Однако ваш портфель может измениться, даже если вы не внесете никаких изменений в свои запасы акций.

Всякий раз, когда вы инвестируете свои деньги, разумно следить за тем, как ведут себя ваши акции. Это не значит приковывать себя к тройному монитору и следить за каждым колебанием цен, как ястреб. Это означает, что нужно проводить проверку здравомыслия здесь и там. 

Все брокерские счета, которые я рекомендовал, оснащены мобильными торговыми платформами, поэтому вы можете ежедневно контролировать свои инвестиции со своего телефона.

Предполагая, что ваш портфель состоит в основном или исключительно из акций, вам, вероятно, следует искать возможности диверсификации. Нет ничего плохого в том, чтобы держать только дивидендные акции, но они должны относиться к разным секторам, чтобы вы могли подстраховаться.

Так почему же вам следует инвестировать в дивидендные акции?

Дивидендные акции имеют плохую репутацию из-за того, что они скучны и приносят низкую прибыль. Однако если вы разумно выбираете дивидендные акции, ничто не может быть дальше от истины.

Они также известны как идеальный инвестиционный инструмент для пожилых людей, и хотя это правда, молодое поколение также начинает видеть ценность получения стабильного дохода в активе, который также дорожает.

Вот четыре основных преимущества дивидендных акций, которые показывают, почему инвесторы считают их разумной покупкой.

1. Дивидендные акции – это высшая форма пассивного дохода. Вам регулярно платят только за то, что вы владеете акциями. Как только вы сделаете тяжелую работу по заключению сделки, ваша работа закончится. Вы можете расслабиться, расслабиться и наблюдать за тем, как поступают доходы.
2. В отличие от дневных трейдеров и евангелистов дешевых акций, инвесторам, выбирающим дивидендные акции, не обязательно следить за рынком как ястреб. Они могут проверять свои акции один или два раза в день (или неделю), чтобы убедиться, что компания не была ликвидирована или ей не предъявили иск. Тогда они смогут расслабиться, зная, что вложили деньги в бизнес, который рассчитан на долгую перспективу. В сфере дивидендных акций нет схематичных стартапов или однодневных операций.
3. При использовании дивидендных акций вы можете воспользоваться преимуществами сложных процентов, используя DRIP (план реинвестирования дивидендов). На автопилоте ваши деньги со временем будут расти.
4. Дивидендные акции обеспечивают надежный источник дохода. Это преимущество особенно актуально для пенсионеров, которые ищут денежный поток в свои золотые годы. 

Сводка

Хотя инвестирование в дивидендные акции является потенциально прибыльной инвестиционной стратегией, имейте в виду, что нет никакой гарантии, что вы получите положительную прибыль. Ваш финал может отличаться от того, что случилось с Уорреном Баффетом и его любимой компанией Coca-Cola.

Акции могут упасть больше, чем вы получите в виде дивидендов. Компания может обанкротиться. Или компания может прекратить сокращать дивиденды или вообще прекратить их выплату на какой-то период (GE — одна из наиболее заметных компаний, сделавших это).

Однако, если вы потратите некоторое время на изучение основ, вы будете знать более 99% своих сверстников. И я надеюсь, вы пришли к пониманию того, что инвестирование в дивидендные акции предназначено не только для пенсионеров. 

Если вы хотите создать пенсионный фонд, выбор правильных дивидендных акций и их долгосрочное хранение могут стать вашим билетом к настоящей финансовой свободе в ваши золотые годы.

Надеемся, что это руководство дало вам представление о том, на что следует обращать внимание в компании, чтобы начать работу с этой инвестиционной стратегией. Выбрав для своего портфеля лучшие акции, приносящие максимальную доходность, вы положите больше денег в свой карман в долгосрочной перспективе.

Еще для вас