Недвижимость дорогая. А коммерческая недвижимость? Забудьте об этом.
Но на самом деле вы можете инвестировать в качественные проекты недвижимости всего за 100 долларов, и вам даже не придется прочищать туалет для арендаторов в 2 часа ночи в субботу!
Как? Краудфандинг.
Краудфандинг недвижимости стремительно распространился на инвестиционную сцену, предоставив постоянным инвесторам доступ к сделкам с коммерческой недвижимостью, которые раньше были доступны только богатым (и имеющим хорошие связи).
Но что такое краудфандинг в сфере недвижимости и как он работает? И каковы плюсы и минусы инвестиций в краудфандинговую недвижимость?
Краудфандинг недвижимости позволяет инвесторам инвестировать в проекты коммерческой недвижимости за (относительно) небольшие минимальные инвестиции. Средства объединяются для инвестирования в более крупные проекты в сфере недвижимости, при этом инвесторам регулярно выплачиваются дивиденды.
Источник:Giphy.com Идея краудфандинга не нова (кто-нибудь на Kickstarter?), но до недавнего времени она была недоступна розничным инвесторам. Однако в 2016 году вступил в силу Закон о Jumpstart Our Business Startups, который впервые позволил «неаккредитованным» инвесторам поддерживать частные компании.
До этого, чтобы инвестировать в частные компании, инвесторы должны были быть «аккредитованы», то есть иметь собственный капитал не менее 1 миллиона долларов США (не включая основное место жительства) или зарабатывать не менее 200 000 долларов США в течение как минимум двух лет.
Большинство краудфандинговых платформ недвижимости предлагают широкий выбор сделок на своем рынке, удобные информационные панели и простой процесс регистрации, позволяющий инвесторам быстро начать инвестировать в сделки с коммерческой недвижимостью.
Краудфандинг недвижимости – это способ привлечения капитала для проектов коммерческой недвижимости, который может включать в себя различные инвестиции, в том числе;
Обычно существует два типа инвестиций в краудфандинговую недвижимость:
Краудфандинг недвижимости обычно осуществляется через платформу, которая предлагает инвестиции в сделки с коммерческой недвижимостью через свой рынок. Некоторые примеры лучших сайтов для инвестиций в недвижимость, о которых вы, возможно, слышали, — CrowdStreet, Fundrise и Streitwise.
Эти краудфандинговые сайты недвижимости предлагают простой способ просмотреть предстоящие инвестиционные возможности, а также показать подробную информацию о каждом проекте, включая минимальные инвестиции, сроки сделок и ожидаемую прибыль.
Веб-сайты обычно управляют отношениями с владельцами проектов, также известными как «спонсоры», и взимают комиссию за все инвестиции.
Спонсорам также предоставляется часть доходов от проекта, поскольку они управляют проектом, включая улучшения, эксплуатацию и взаимодействие с подрядчиками и компаниями по управлению недвижимостью.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет аккредитованного инвестора как человека, который зарабатывает не менее 200 000 долларов США в год (или 300 000 долларов США вместе с супругом) или имеет собственный капитал в размере 1 миллиона долларов США (или более) за пределами своего основного места жительства.
Несмотря на то, что краудфандинг открывает рынок, некоторые краудфандинговые сайты по-прежнему требуют, чтобы вы были аккредитованным инвестором для инвестирования в отдельные сделки.
С другой стороны, неаккредитованные инвесторы просто не соответствуют требованиям для аккредитации, и существуют некоторые ограничения для инвестиций в краудфандинг:
Недвижимость — это проверенная временем инвестиция, которая может принести большую прибыль, но, как и любая инвестиция, она всегда сопряжена с рисками. Краудфандинговая недвижимость открыла новый класс активов для розничных инвесторов, но он доступен не всем.
Краудфандинг недвижимости предлагает простой способ инвестировать небольшие суммы и получить потенциально впечатляющую прибыль. Но важно помнить, что инвестирование в недвижимость по своей сути рискованно, и краудфандинг не является исключением.
Источник:Giphy.com Краудфандинг недвижимости, возможно, не тот вид инвестиций, на который можно потратить сбережения вашей жизни — или даже существенный процент ваших активов. Но вы можете рассмотреть возможность его использования в качестве небольшого процента вашего портфеля, если вы ищете возможность с высоким риском и высокой прибылью.
Как всегда, важно провести собственное исследование, чтобы полностью понять любую инвестицию, которую вы добавляете в свой портфель, а в случае краудфандинга в сфере недвижимости вам нужно будет углубиться в детали сделки, в которую вы хотите инвестировать. Это может включать в себя чтение финансовых отчетов и изучение рынка, на котором расположены инвестиции.
Возможно, вам захочется проконсультироваться с лицензированным финансовым специалистом, чтобы узнать, как недвижимость может вписаться в ваш общий портфель, и помочь вам в достижении ваших краткосрочных и долгосрочных целей.
Для начала вы можете бесплатно зарегистрироваться на краудфандинговой платформе. На большинстве сайтов требуется заполнить заявку (например, открыть банковский счет), а на некоторых даже требуется подтвердить статус аккредитованного инвестора (хотя большинство платформ сейчас принимают неаккредитованных инвесторов).
Затем вы можете просмотреть торговую площадку и найти открытые сделки для инвестирования. Вы можете выбрать сделку, заполнить заявку, а затем перевести средства на платформу для инвестирования. Некоторые платформы предлагают конференц-звонки со спонсорами сделки, чтобы задать им любые интересующие вас вопросы, а некоторые платформы даже предлагают услуги по управлению портфелем для инвесторов с более крупными суммами, вложенными в платформу.
Помимо инвестирования в отдельные сделки, многие платформы предлагают инвестиционные фонды недвижимости (REIT), которые инвестируют в несколько проектов одновременно, создавая диверсифицированный холдинг недвижимости за одну инвестицию. В отличие от публично торгуемых REIT, эти инвестиции не имеют рынка для торговли и считаются неликвидными инвестициями.
Итак, идея краудфандинговой недвижимости захватывающая, и вы готовы приступить к ней. Отлично!
Вот несколько вещей, которые следует учитывать, прежде чем вкладывать деньги в одну из этих платформ;
Краудфандинговая недвижимость по-прежнему является довольно новой концепцией для инвесторов, но за последние несколько лет она превратилась в солидный класс активов. Благодаря растущему числу высококачественных платформ, большему количеству типов активов для инвестиций и стабильной прибыли это может стать отличным способом диверсифицировать (и увеличить) ваш портфель.
Но инвестирование в недвижимость сопряжено с риском, и вы можете потерять реальные деньги даже через краудфандинговую платформу. Хотя это случается редко, некоторые краудфандинговые инвестиции в недвижимость теряют все средства инвесторов. Эту ситуацию можно в некоторой степени смягчить, инвестируя в фонд REIT, который инвестирует в несколько проектов, но всегда существует риск потерь.
Если вы хотите диверсифицировать свой портфель, заключив его в долгосрочный, хорошо работающий класс активов, и не против инвестировать в долгосрочную перспективу, краудфандинговая недвижимость может стать отличным вариантом.