<тело>

TL;DR

• S&P 500 — это рыночный индекс, в котором представлены результаты деятельности примерно 500 компаний США.
• В индекс S&P 500 включаются только компании с большой капитализацией, соответствующие заранее заданным критериям.
• S&P 500 был официально зарегистрирован в 1957 году компанией Standard &Poor’s; известный поставщик индексов и рыночных данных.
• С момента создания индекса в 1957 году среднегодовая доходность составила около 10 %.
• S&P считается точным отражением состояния экономики США; периоды экономического роста и рецессии отражаются в индексном фонде на протяжении всей истории.

Что такое S&P 500?

Рыночный индекс — это инвестиционный портфель, который призван представлять определенный сегмент фондового рынка. Некоторые рыночные индексы включают промышленный индекс Доу-Джонса (DIJA), составной индекс Nasdaq и, конечно же, индекс Standard and Poor's 500, также известный как S&P 500. S&P 500 отслеживает результаты деятельности около 500 компаний с высокой стоимостью. в Соединенных Штатах и, следовательно, направлен на представление результатов фондового рынка США и экономики США в целом. Поскольку в индекс S&P 500 включено так много компаний, многие считают его отличным способом диверсификации инвестиционного портфеля.

Какие компании входят в S&P 500?

Комитет оценивает компании ежеквартально и включает в S&P только те компании, которые соответствуют длинному списку критериев. Например, компании, включенные в S&P, должны базироваться в США, быть зарегистрированными на американской бирже, предлагать акции и иметь положительную прибыль за прошлые периоды. Но одним из наиболее известных предварительных требований является то, что компания должна иметь рыночную капитализацию не менее 8,2 миллиарда долларов. Рыночная капитализация или «рыночная капитализация» — это причудливый способ сказать стоимость выпущенных акций компании. Математически рыночная капитализация известна как количество акций в обращении, умноженное на цену одной акции. Благодаря этому критерию S&P 500 известен тем, что представляет только компании с большой рыночной капитализацией или компании с большой капитализацией. Кроме того, S&P 500 считается индексом, взвешенным по капитализации. Проще говоря, компании с наибольшей рыночной капитализацией оказывают большее влияние на общую стоимость S&P 500.

Многие известные компании, такие как Apple, Amazon и Microsoft, включены в S&P 500. Однако популярность не является обязательным требованием, и менее известные компании также включены. Несмотря на это, компании в S&P стремятся представлять одиннадцать секторов бизнеса:энергетика, недвижимость, коммунальные услуги, услуги связи, материалы, промышленность, потребительские товары, здравоохранение, финансы, потребительские товары и технологии.

История S&P 500

Хотя S&P 500 популярен сегодня, индексный фонд не был первым в своем роде. Индекс Dow Jones Industrial Average (DIJA) появился на много лет раньше, чем S&P 500. DIJA была создана в 1896 году и состояла из 12 компаний, представляющих промышленный сектор. Только в 1926 году концепция S&P 500 зародилась, когда компания Standard Statistics создала индекс, включающий всего 90 акций. В то время он назывался Composite Index. В 1941 году Standard Statistics объединилась с Poor’s Publishing и стала Standard &Poor’s и зарекомендовала себя как компания, специализирующаяся на предоставлении индексов и рыночных данных. Затем, в 1957 году, Standard &Poor’s формализовала индекс S&P 500, который мы видим сегодня. В индекс вошли около 500 компаний по сравнению с исходными 90.

Со временем S&P 500 точно отражал экономику США; индекс видел всплески стоимости во время экономических бумов и падения стоимости во время рецессий. С момента своего создания S&P приносил большую прибыль, чем другие крупные активы, и считается более безопасным вложением в финансовом сообществе.

Инвестирование в S&P 500

Большинство крупных брокерских компаний и инвестиционных платформ предлагают возможность инвестировать в индексный фонд S&P 500, включая публичные. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), Vanguard S&P 500 ETF (VOO) и iShares Core S&P 500 ETF (IVV) — это лишь несколько примеров фондов S&P 500, доступных для инвесторов. Люди часто инвестируют в индексы, которые отслеживают S&P 500, потому что фонды представляют широкий выбор компаний с большой капитализацией. Индексный фонд, в который входят акции различных отраслей и секторов, часто считается менее рискованным, поскольку его успех не зависит от какой-то одной компании или тренда. Не склонные к риску или начинающие инвесторы могут найти индекс S&P 500 хорошим местом для начала своего инвестиционного пути.

Средняя доходность S&P 500

Как уже упоминалось, S&P 500 следует тем же моделям экономики США и, следовательно, переживает периоды роста и депрессии. Например, после финансового кризиса 2008 года индекс S&P упал примерно на 37%. Напротив, в 2019 году индекс S&P вырос примерно на 31%. При этом с момента своего создания в 1957 году и до конца 2019 года среднегодовая доходность индекса составляла около 10%. Это, как правило, выше, чем доходность других активов, но, как и в случае с другими инвестициями, время выхода на рынок решает все; если кто-то инвестирует в неподходящее время, доход может быть не таким благоприятным.

Итог

S&P 500 включает в себя множество компаний с большой капитализацией из различных секторов бизнеса, которые соответствуют очень специфическому списку критериев. Поскольку S&P представляет так много разных отраслей и компаний с высокой стоимостью, исторически он успешно отражал различные взлеты и падения экономики США и фондового рынка. Хотя показатели S&P меняются из года в год, средняя годовая доходность с момента его создания в 1957 году составляет 10%. В то время как S&P 500 рассматривается как хорошая инвестиция для тех, кто более склонен к риску, инвестирование в S&P не является безрисковым. Время решает все в мире инвестирования, и это не исключение.