Забавно, как иногда жизнь может подсказать, как вам следует распоряжаться своими финансами.
Например, несколько лет назад небольшая авария, связанная с катанием на сноуборде, показала отсутствие у меня разнообразия в отношении инвестиций.
Вы, наверное, чешете затылок, пытаясь понять, о чем я говорю. Позвольте мне устроить для вас сцену.
После выхода из подъемника в Бивер-Крик, штат Колорадо, сзади выскочил ребенок, заставив меня свернуть, чтобы не убить его и меня. Я упал на запястье, но, к счастью, это не было серьезной травмой. Как пародонтолог, это запястье (и рука) являются моим источником средств к существованию.
Инцидент быстро заставил меня понять, что я полагался исключительно на один доход; доход от практики.
В то время у меня возникали следующие вопросы:
Слишком много людей, с которыми я говорю о финансах, находятся в той же лодке, что и я несколько лет назад, полагаясь на только ОДИН источник дохода. . Плохо.
В то время наши инвестиции были в основном в индексные фонды Vanguard, запертые на пенсионных счетах. Никакого другого дохода от инвестиций или пассивного дохода не поступало, поэтому нужно было что-то менять.
Я поставил перед собой задачу найти решение и начал с простого исследования того, во что инвестировали богатые люди.
И вот, я наткнулся на статистику, которая привлекла мое внимание:
«Более 90% миллионеров имеют недвижимость в своем портфолио .”
В то время у меня не было никаких инвестиций в недвижимость, и я понятия не имел, как это работает. Единственной недвижимостью, с которой я был знаком, была покупка нашего дома в 2005 году. Вот и все.
Поэтому я решил открыть свой закрытый разум, читать книги, посещать конференции, слушать подкасты и общаться с инвесторами в недвижимость.
Я был приятно удивлен, узнав, что мне не нужно было искать вторую работу и становиться арендодателем. Были и другие варианты заняться инвестициями в недвижимость, вместо того чтобы стать активным инвестором.
Одной из наших главных целей было высвободить больше времени, чтобы провести его с нашими детьми, прежде чем поступить в колледж, и общение с арендаторами не входило в наш список.
Многие из нас занятые профессионалы и склонны сосредотачиваться на пассивных инвестициях, которые не занимают много времени. В стратегии пассивного инвестирования наиболее популярными инвестиционными возможностями являются синдикации недвижимости и инвестиционные фонды недвижимости, или REIT.
Ранее я уже обсуждал синдикации недвижимости , поэтому сегодня я хочу выделить REIT, которые представляют собой набор акций в сфере недвижимости.
Содержание
Акции в сфере недвижимости могут включать в себя любые публично торгуемые акции для бизнеса, который затрагивает рынок недвижимости в той или иной форме, форме или способе.
Они могут варьироваться от:
Вот несколько примеров:
Инвестиции в акции — это простой процесс. Это можно сделать через любой онлайн-брокерский счет. Основное преимущество инвестирования в акции недвижимости заключается в том, что вам не нужно иметь столько денег, чтобы начать работу, как если бы вы покупали недвижимость напрямую.
Это может помочь тем, кто хочет начать работу с недвижимостью, но пока не хочет много инвестировать.
Как и покупка недвижимости, поиск лучших возможностей и инвестирование в акции недвижимости потребуют исследований и должной осмотрительности. Если вы не разбираетесь в инвестициях, не вкладывайте деньги, пока не разберетесь. Поскольку по определению акции — это владение небольшой частью бизнеса, вам следует сначала изучить этот бизнес.
Вы можете обучаться несколькими способами, например читать книги/блоги и слушать подкасты.
Вот несколько вопросов, на которые вы должны ответить, чтобы определить, стоит ли покупать акции:
А как насчет REIT?
REIT, или инвестиционный фонд недвижимости, — это компания, которая владеет, управляет или финансирует приносящую доход недвижимость. Они могут быть как частными, так и публичными, причем публично торгуемые REIT являются более популярными из двух.
Примером REIT является компания, которая покупает и управляет такой недвижимостью, как:
Чтобы привлечь среднего инвестора на рынок недвижимости, Конгресс учредил инвестиционные фонды недвижимости (REIT) в качестве поправки к расширению акцизного налога на сигары 1960 года.
Авторы законопроекта хотели повторить успех отрасли взаимных фондов, упростив привлечение капитала в отрасль недвижимости. Они добились этого, используя структуру акционерного капитала взаимных фондов для разработки фонда недвижимости.
Это позволило тем, у кого был меньший капитал, инвестировать в диверсификацию и извлекать выгоду из рынка недвижимости.
Положение позволяет индивидуальным инвесторам покупать доли в портфелях коммерческой недвижимости, которые получают доход от различных объектов.
Инвесторы могут покупать эти акции, покупая акции отдельных компаний, взаимных фондов или биржевых фондов (ETF).
Это позволяет инвесторам относительно просто добавлять объекты недвижимости в свои портфели.
В обмен на льготный налоговый режим (они могут избежать корпоративного налогообложения) REIT должны распределять 90% своей прибыли в виде дивидендов. Доход в виде дивидендов поступает от дохода от аренды и прироста капитала.
Большинство REIT распределяют эту прибыль среди своих инвесторов ежеквартально, что делает их удобным средством получения процентов для тех, кто хочет иметь стабильный поток доходов.
Вот пример популярного фонда REIT, индексного фонда недвижимости Vanguard (VGSLX).
Согласно сайту Vanguard: Этот фонд инвестирует в инвестиционные фонды недвижимости — компании, которые покупают офисные здания, отели и другую недвижимость. REIT часто работают иначе, чем акции и облигации, поэтому этот фонд может предложить некоторую диверсификацию портфеля, уже состоящего из акций и облигаций. Фонд может распределять дивидендный доход выше, чем другие фонды, но это не без риска.
Вот разбивка состава портфолио. :
Как вы можете видеть ниже, он инвестирует в самые разные типы REIT, которые на момент написания этой статьи включают активы на сумму более 64 миллиардов долларов США.
10 крупнейших холдингов являются:
Его производительность была очень впечатляющей:с момента создания в 2001 году ее прибыль составила чуть более 10 %:
У вас есть финансовые цели? Если да, думали ли вы, как снизить риск в случае травмы или постоянной инвалидности? Как насчет снижения рисков?
Один из лучших способов застраховаться от этих негативных ситуаций — иметь разнообразие в своем портфеле. Для многих других людей с высоким доходом и для нас недвижимость помогает диверсифицировать наш портфель. Инвестирование в акции недвижимости позволяет занятым профессионалам пожинать плоды владения недвижимостью без хлопот, связанных с арендодателем. Это также позволяет изначально инвестировать гораздо меньшую сумму денег, чем тратить сотни тысяч (или миллионы) на покупку недвижимости.
Подходят ли вам акции в сфере недвижимости, зависит от того, обладаете ли вы правильным темпераментом, чтобы справляться с колебаниями вверх и вниз по акциям, и можете ли вы определить хорошие предприятия, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.
