Правильно диверсифицируйте свой портфель ⁠— Вот 5 активов с низкой или отрицательной корреляцией с нестабильным фондовым рынком

Если ваша идея диверсифицированного портфеля требует только роста и увеличения стоимости акций, хорошо, что вы это читаете.

Видные инвесторы, такие как Майкл Берри, Джереми Грэнтэм и Чарли Мангер, ожидают исторической коррекции на фондовом рынке, поэтому сейчас подходящий момент для того, чтобы внимательно и вдумчиво взглянуть на свой портфель.

В частности, вам необходимо убедиться, что он содержит активы, которые могут помочь компенсировать любые потенциальные убытки, связанные с вашими рисками на фондовом рынке.

Давайте рассмотрим пять активов, которые помогут расширить ваш портфель даже в разгар рыночного хаоса. Мы начнем с трех традиционных классов активов, а затем перейдем к двум упущенным из виду примерам, которые показывают, насколько интересными и прибыльными могут быть альтернативные инвестиции.

1. Облигации

Андрей Яланский / Shutterstock

Когда инфляция сводит на нет фиксированный доход, облигации могут казаться даже менее привлекательными, чем обычно.

Но повышенная инфляция не будет вечной, и если фондовому рынку действительно предстоит расплата, гарантированный доход, связанный с облигациями, каким бы скромным он ни был, может быть легче переживать, чем историческое падение стоимости акций.

В дополнение к более низкому риску инвесторы также выбирают облигации в периоды экономической неопределенности, поскольку снижение потребительских расходов может привести к снижению прибыли и снижению цен на акции.

Рынок облигаций огромен, поэтому вы сможете найти продукты, которые удовлетворят ваши потребности как инвестора.

Сберегательные облигации США, ценные бумаги с ипотечным покрытием и облигации развивающихся стран - вот лишь несколько примеров. Вы даже можете приобрести облигации ETF.

2. Недвижимость

Andrey_Popov / Shutterstock

Недвижимость отделена от фондового рынка до такой степени, что обеспечивает одну из лучших страховок от падения цен на акции.

В новейшей истории Америки не было периода, когда миллионы людей не хотели бы платить за жилье, арендуя или покупая собственное имущество.

Спрос на жилье может колебаться от квартала к кварталу, но в целом его непрекращающийся характер должен продолжать повышать цены и арендную плату, что бы ни происходило на Уолл-стрит.

Покупка инвестиционной недвижимости - кондоминиума, особняка, триплекса - является идеальным вариантом для большинства инвесторов. Другие с радостью обновляют свое жилище в ожидании будущей продажи.

Вы также можете приобрести акции инвестиционного фонда недвижимости или REIT, который распределяет доход от аренды между акционерами.

3. Сырьевые товары

FabreGov / Shutterstock

Сырьевые товары могут помочь защитить ваш портфель от падающего фондового рынка, но они сопряжены со своими уникальными рисками.

Инвестируя в сырьевые товары, вы покупаете сырье, используемое для производства потребительских товаров, и перепродаете его (будем надеяться) по более высокой цене. Хлопок, кофе, металлы, крупный рогатый скот и нефтепродукты считаются товарами.

Цены на сырьевые товары отражают динамику спроса и предложения на отдельных рынках, поэтому их динамика не привязана к фондовому рынку. Сырьевые товары обычно имеют низкую или отрицательную корреляцию как с акциями, так и с облигациями.

Тем не менее, инвестирование в сырьевые товары по своей природе непостоянно. Неблагоприятные погодные условия могут испортить вложения в нут; новые правила могут убить ваши вложения в уголь. Но если все встанет на свои места, отдача может быть большой.

В наши дни наиболее практичный способ инвестирования в сырьевые товары - это хорошо зарекомендовавшие себя, широко распространенные товарные ETF.

4. Изобразительное искусство

Антон_Иванов / Shutterstock

Как и товары, стоимость искусства зависит от спроса и предложения; когда дело доходит до искусства, просто предложение означает уникальное проявление гениальности - за что люди регулярно платят миллионы.

Помимо того, что изобразительное искусство не связано с фондовым рынком, оно способно приносить здоровую прибыль.

Согласно диаграмме Citi Global Art Market, с 1995 по 2020 год современное искусство превзошло S&P 500 на 174%, что почти в три раза превышает доходность.

Изобразительное искусство раньше было инвестицией для богатых поклонников, имевших доступ к капиталу и знаниям, необходимым для совершения разумных покупок.

Но новые платформы помогают обычным инвесторам выйти на рынок изобразительного искусства, продавая акции современных шедевров, которые однажды можно будет продать с солидной прибылью.

«Эти художники, как правило, оценивают цены от однозначных до двухзначных, но они очень хорошие сбережения, - говорит Скотт Лин, генеральный директор платформы для инвестирования в искусство Masterworks. «Очень маловероятно, что вы потеряете деньги, вложив деньги в одну из этих картин».

5. Спортивные карточки

TonelsonProductions / Shutterstock

В той же инвестиционной и коллекционной форме, что и в изящном искусстве, лежат спортивные карты, некоторые из которых могут стоить целое состояние.

В октябре редкая карта Майкла Джордана Upper Deck была продана с аукциона за 2,7 миллиона долларов. Ранее в этом году карточка новичка Тома Брэди была продана за 2,25 миллиона долларов.

Социальные сети и много свободного времени, связанного с пандемией, потраченного на копание старых коллекций, помогли вызвать новую волну интереса к спортивным карточкам.

Они похожи на альтернативу стандартным мемам - они не всегда окупаются, но когда это случается, будьте осторожны.

В спортивную карточную игру можно играть разными способами:

  • Покупайте отдельные карточки, которые, по вашему мнению, сохранят их ценность.
  • Покупайте коробки с карточками и отправляйтесь на охоту за уникальными предметами, которые можно продать за невероятные суммы.
  • Объедините свои деньги с другими инвесторами, чтобы покупать дорогие карты и перепродавать их в какой-то момент в будущем.
  • Найдите брокера, который за определенную плату поможет вам покупать, продавать и обменивать спортивные карты, например акции.

Просто будь осторожен.

Дно рынка спортивных карт упало в середине 90-х - слишком много компаний, слишком много карт. Учитывая все деньги, которые пространство привлекает сегодня, ожидайте, что больше компаний попытаются получить от них часть.


Фондовая база
  1. Навыки инвестирования в акции
  2.   
  3. Торговля акциями
  4.   
  5. фондовый рынок
  6.   
  7. Консультации по инвестициям
  8.   
  9. Анализ запасов
  10.   
  11. управление рисками
  12.   
  13. Фондовая база