Заголовки кричат о том, что инфляция растет самыми быстрыми темпами с 1982 года, но основатель крупного хедж-фонда говорит, что реальность еще хуже, чем кажется.
«Инфляция, с которой на самом деле сталкиваются домашние хозяйства, бушует и намного превышает официальную статистику», - написал в прошлую пятницу Билл Акман, генеральный директор Pershing Square Capital.
Индекс потребительских цен вырос на 6,8% в ноябре по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, но Акман считает, что правительство использует «крайне неточные» показатели, занижающие стоимость жилья. Более точная цифра, по словам инвестора-миллиардера, была бы 10,1% . .
Так или иначе, покупательная способность потребителей сильно снизится. Так как же инвесторам защитить себя?
Драгоценные металлы всегда были популярной преградой, поскольку золото и серебро нельзя напечатать на пустом месте, как бумажные деньги. А повышенный спрос в периоды неопределенности, как правило, увеличивает их стоимость.
Тем не менее, в наши дни у инвесторов есть множество новых способов борьбы с инфляцией. Вот три варианта, которые вы, возможно, не рассматривали:
Сверхбогатые накопили сельхозугодья с начала письменной истории.
Сегодня Билл Гейтс - четвертый самый богатый человек в мире с состоянием в 136,9 миллиарда долларов - является крупнейшим владельцем частных сельскохозяйственных угодий в США.
Чтобы оценить привлекательность, не требуется степень магистра делового администрирования:сельскохозяйственные угодья сами по себе ценны и мало связаны с взлетами и падениями фондового рынка. И даже в условиях гиперинфляции людям все равно нужно есть.
В период с 1992 по 2020 год сельхозугодья США приносили в среднем 11% в год. За тот же период S&P 500 приносил только 8% годовых.
К счастью, вам больше не нужно быть миллионером, чтобы участвовать в акции. Например, инвесторы могут получить доступ к сельхозугодьям через публичные инвестиционные фонды недвижимости, такие как Farmland Partners и Gladstone Land Corp.
А новая платформа позволяет покупать доли в отдельных фермах США. Вы будете получать денежный доход от арендной платы и продажи урожая. И, конечно же, вы выиграете от любого долгосрочного признания вдобавок к этому.
Сторонники криптовалюты давно рекламируют Биткойн как эффективное средство защиты от инфляции. Центральные банки могут печатать деньги сколько угодно, но количество биткойнов ограничено математическими алгоритмами до 21 миллиона.
Фактически, некоторые считают, что рост крупнейшей в мире криптовалюты является результатом растущего недоверия людей к бумажным деньгам. С начала года цена биткойна выросла примерно на 60% - и это после недавнего отката.
Если вы хотите купить биткойн напрямую, имейте в виду, что многие биржи взимают до 4% комиссионных только за покупку и продажу криптовалюты. Некоторые инвестиционные приложения взимают 0%.
Инвесторы также могут получить доступ через ETF ProShares Bitcoin Strategy или через компании, которые привязаны к криптовалютному рынку. Например, разработчик программного обеспечения MicroStrategy накопил 122 478 биткойнов. Гигант электромобилей Tesla хранит около 43 200 биткойнов.
Кроме того, существуют такие игры, как Coinbase, крупнейшая биржа криптовалют в США.
Это правда, что все эти компании довольно дорогие:от 245 до 929 долларов за акцию. Но вы всегда можете получить меньшую часть Tesla или Coinbase, используя приложение, которое позволяет вам покупать доли акций за столько денег, сколько вы готовы потратить.
Компании получают прибыль. Сельскохозяйственные угодья производят урожай. Биткойн предлагает альтернативную платежную систему и может действовать как средство сбережения. Что может дать изобразительное искусство?
Что ж, он обеспечивает единственное, что имеет наибольшее значение для инвесторов:рыночную прибыль. Согласно графику Citi Global Art Market, произведения современного искусства превзошли S&P 500 на 174% за последние 25 лет.
Произведения искусства становятся популярным способом диверсификации, потому что это «настоящий» физический актив, мало коррелирующий с фондовым рынком, как драгоценные металлы или недвижимость.
По шкале от -1 до +1, где 0 означает отсутствие связи, Citi обнаружил, что корреляция между современным искусством и S&P 500 составила всего 0,12 за последние 25 лет.
Ранее в этом году директор по инвестициям Bank of America Майкл Харнетт выделил произведения искусства как отличный способ преуспеть в течение следующего десятилетия - в основном из-за того, что актив использовался в качестве средства защиты от инфляции.
Раньше инвестирование в искусство таких художников, как Бэнкси и Энди Уорхол, было вариантом только для сверхбогатых, таких как Акман. Но с новой инвестиционной платформой вы можете инвестировать в культовые произведения искусства, как это делают Джефф Безос и Билл Гейтс.
